Le Conseil et le Parlement de l'Union européenne (UE) parviennent à un accord provisoire pour étendre l'application des lois anti-blanchiment d'argent et contre le financement du terrorisme aux fournisseurs de services d'actifs cryptographiques (CASP). Les sociétés susmentionnées doivent appliquer des mesures de diligence raisonnable à l'égard du client lorsqu'elles réalisent des transactions d'une valeur égale ou supérieure à 1 000 euros.
D'autres secteurs concernés par les obligations de vigilance à l'égard de la clientèle et de déclaration seront les commerçants de produits de luxe, tels que les métaux précieux, les pierres précieuses, les bijoutiers, les horlogers et les orfèvres. Les revendeurs de voitures de luxe, d'avions et de yachts, ainsi que de biens culturels (œuvres d'art), deviendront également des entités assujetties.
Blanchiment d'argent cryptoactif
L'accord provisoire inclut également le secteur du football et élargit la liste des entités liées aux clubs et agents de football professionnels.
Le Conseil et le Parlement ont également fixé une limite maximale de 10 000 € à l'échelle de l'UE pour les paiements en espèces, afin de rendre le blanchiment d'argent plus difficile. Toutefois, les États membres peuvent imposer un plafond inférieur s’ils le souhaitent. Selon l'accord provisoire, les entités assujetties doivent identifier et vérifier l'identité de toute personne qui effectue une transaction occasionnelle en espèces comprise entre 3 000 et 10 000 euros.
L'accord, selon le communiqué publié par les organisations susmentionnées, fait partie intégrante du nouveau système européen de lutte contre le blanchiment d'argent. Il améliorera la manière dont les systèmes nationaux de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme sont organisés et fonctionnent ensemble. Cela garantira que les fraudeurs, le crime organisé et les terroristes n’auront aucune possibilité de légitimer leurs profits par le biais du système financier.
MiCa commence son application en juin
Le Parlement et le Conseil indiquent que l'accord provisoire sur un règlement anti-blanchiment permettra, pour la première fois, d'harmoniser globalement les règles dans toute l'UE. L'accord doit être ratifié par le Parlement et le Conseil avant son entrée en vigueur.
L'accord provisoire intervient cinq mois avant que le #MICA , la loi qui réglemente le #criptoactivos en Europe, ne commence son application dans les pays qui composent l'UE. C’est en juin 2024 que les premières dispositions de la loi, axées sur les stablecoins, entreront en vigueur.
