• Dans le cadre d'un procès, Silvergate Bank et son PDG Alan Lane ont été accusés d'avoir aidé et encouragé un stratagème frauduleux orchestré par SBF.

  • Récemment, Coinbase a annoncé qu'elle ne serait plus impliquée dans les activités commerciales de la banque.

Il a été récemment rapporté que la banque crypto Silvergate faisait l'objet d'une enquête de la part de l'unité de fraude du ministère de la Justice des États-Unis pour l'hébergement de comptes liés à l'empire FTX effondré. Le PDG de FTX, Sam Bankman-Fried, a été accusé de fraude électronique et de fraude en valeurs mobilières et de blanchiment d'argent. Dans un procès distinct, Silvergate Bank et son PDG Alan Lane ont été accusés d'avoir aidé et encouragé un stratagème frauduleux orchestré par SBF.

Selon le plaignant, la banque n'a pas détecté des cas de blanchiment d'argent d'un montant supérieur à 425 millions de dollars. Pour cette raison, l’entreprise risquait de faire face à des répercussions réglementaires.

Bien qu'il s'agisse là d'un simple effort d'enquête de la banque visant à découvrir dans quelle mesure elle était impliquée dans FTX et Alameda, certaines grandes entreprises ont cependant décidé de mettre fin à leurs relations avec Silvergate Bank. Récemment, Coinbase a annoncé qu'elle ne serait plus impliquée dans les activités commerciales de la banque.

À la lumière des développements récents et par grande prudence, Coinbase n'accepte ni n'initie plus de paiements vers ou depuis Silvergate.

Les sociétés de cryptographie mettent fin à leur relation avec Silvergate

Malheureusement pour la banque, d'autres sociétés, notamment les émetteurs de stablecoins Paxos et Circle et Galaxy Digital de Mike Novogratz, ont adopté une position similaire. Le 2 mars, Galaxy Digital a annoncé à ses abonnés qu'elle avait cessé d'initier ou de recevoir des virements de la banque par prudence. De même, Paxos a annoncé avoir interrompu tous les transferts et virements bancaires. Cependant, il continuera à traiter tous les paiements à la banque. Circle a laissé entendre qu'elle était en train de suspendre certains services avec la banque. Bitstamp a également averti qu'il n'est pas responsable des fonds déposés sur les comptes de la Silvergate Bank.

Par mesure de précaution à la lumière des dernières nouvelles, nous ne traitons plus les transferts avec Silvergate.

Les services de virement bancaire seront désormais fournis par nos autres partenaires bancaires mondiaux. Les fonds des clients Bitstamp restent sécurisés et entièrement disponibles.

Récemment, le 10-K annuel de Silvergate exigé par la Securities and Exchange Commission des États-Unis a été retardé. Ils ont cependant plaidé pour deux semaines supplémentaires pour terminer le rapport pour l’exercice 2022, ce qui a entraîné une baisse record de 40 % de ses actions dans les échanges avant commercialisation. La banque a expliqué qu'elle avait vendu des titres de créance supplémentaires en janvier et février et qu'elle s'attend à davantage de pertes dans les mois à venir.

Ces pertes supplémentaires auront une incidence négative sur les ratios de fonds propres réglementaires de la Société et de sa filiale en propriété exclusive, Silvergate Bank (la « Banque »), et pourraient avoir pour conséquence que la Société et la Banque soient moins que bien capitalisées.

Suite à la peur de l'insolvabilité, JP Morgan a dégradé la note de Silvergate Capita de « neutre » à « sous-pondérée ».

Au dernier trimestre, la banque a enregistré une perte d'environ 1 milliard de dollars suite à l'effondrement de FTX en novembre. En outre, la banque a licencié environ 40 pour cent de son personnel et a également laissé entendre qu'elle aurait besoin de milliards de dollars de prêts pour éviter une crise de liquidité et une ruée bancaire.

La décision des sociétés de cryptographie de mettre fin à leurs relations avec Silvergate pourrait avoir un impact légèrement négatif sur le marché de la cryptographie.