Principaux points à retenir

  • En tant que leader du secteur de la cryptographie, Binance est fier de remplir son devoir d'améliorer la sécurité et l'intégrité de l'écosystème des actifs numériques.

  • Dans le cadre de son solide programme de conformité, Binance a créé une unité de conformité en matière de criminalité financière (FCC) de renommée mondiale, composée des meilleurs enquêteurs du secteur, d'analystes de blockchain et d'anciens agents chargés de l'application des lois.

  • Apprenez-en davantage sur le travail quotidien des personnes qui pèsent lourd dans la lutte contre la criminalité financière de Binance – directement auprès des enquêteurs.

Une opération criminelle à grande échelle orchestrée depuis la Thaïlande a escroqué des milliers de personnes pour des millions de dollars en utilisant un système hybride d'investissement romantique connu sous le nom de boucherie de porcs. Les meneurs menaient une vie somptueuse composée de voitures de sport et de villas luxueuses. Ils ont réussi à passer inaperçus jusqu’à ce qu’un jour de 2023, des agents de police viennent frapper à leur porte et tout est fini. Ce qui a conduit à la disparition du groupe criminel, c’est qu’au moins certaines de leurs transactions se faisaient sur la blockchain, permettant aux détectives de Binance de retrouver la trace. Le reste était entre les mains de la police royale thaïlandaise.

Les blockchains publiques sont transparentes par nature et les transactions en chaîne sont parfaitement traçables. Ces propriétés des actifs numériques ont donné naissance à un nouveau domaine de renseignement et d’investigation financiers : le suivi des mouvements de fonds sur la blockchain. Binance emploie certains des talents les plus brillants et des technologies de pointe dans cet espace émergent pour lutter contre la criminalité liée aux actifs numériques. De plus, il les utilise pour collaborer et partager son expertise avec les forces de l’ordre du monde entier afin de protéger les utilisateurs et de contrecarrer les mauvais acteurs dans l’écosystème plus large de la blockchain. Le cas de la boucherie porcine thaïlandaise n’est qu’un exemple parmi tant d’autres de tels partenariats ayant abouti à des résultats remarquables.

Conformité en matière de criminalité financière chez Binance

L'unité Financial Crime Compliance (FCC) de Binance est composée d'enquêteurs chevronnés issus d'un large éventail d'horizons, de la technologie et du secteur bancaire aux forces de l'ordre et au renseignement. Répartie dans plusieurs équipes à travers le monde, l'unité FCC joue un rôle essentiel dans la protection de l'écosystème contre les acteurs malveillants et les activités frauduleuses, menant ainsi la lutte contre la cryptocriminalité.

« Stratégiquement, l'équipe a aidé Binance à se forger une solide réputation auprès des forces de l'ordre en tant que partenaire d'échange fiable connu pour aller au-delà des attentes, contribuant à lutter contre la criminalité dans le monde entier et à faire de l'industrie de la cryptographie un endroit plus sûr pour tous. – Pablo, Enquêtes Spéciales

En tant que leader du secteur doté d'une culture unique axée sur l'utilisateur, Binance va au-delà des normes du secteur pour protéger nos utilisateurs et améliorer la sécurité de l'écosystème au sens large. Au fil du temps, Binance a bâti l'un des services de conformité les plus solides du secteur.

À ce jour, Binance a aidé les autorités à geler et à confisquer des actifs cryptographiques d'une valeur de plus d'un milliard de dollars dans le cadre de leurs collaborations publiques et privées afin de dissuader les acteurs malveillants dans cet espace. En 2023, l'unité FCC de classe mondiale de Binance a répondu à plus de 58 000 demandes des forces de l'ordre, organisé 120 ateliers et sessions de formation avec les forces de l'ordre et complété plus de 51 600 rapports d'activités suspectes (SAR) – soit une augmentation de 180 % par rapport à 2022 – impliquant des sanctions, des escroqueries, fraude, piratages et bien plus encore.

Une ambiance dynamique

Les agents FCC de Binance ne sont pas de simples enquêteurs ; ce sont également des experts en conformité qui doivent avoir les capacités et l’expérience nécessaires pour équilibrer ces deux domaines. Ainsi, travailler au sein de l’unité FCC offre un environnement quotidien dynamique et en constante évolution. Comme le dit James de l’équipe SAR : « Il n’y a pas deux jours pareils ; il y a toujours de nouvelles opportunités d’apprentissage et de nouveaux défis à surmonter, ce qui rend l’équipe passionnante.

Les enquêteurs s’intéressent généralement aux dimensions internes et externes de la conformité dans leurs fonctions quotidiennes. Les membres de l’équipe se retrouvent souvent à fournir un soutien vital aux forces de l’ordre, en les aidant à retrouver des pistes, à comprendre les enregistrements de Binance ou à résoudre des problèmes.

Habituellement, une demande ou une alerte sera d'abord adressée à l'équipe chargée du dossier ou à l'équipe SAR, qui les transmettra ensuite à l'équipe des enquêtes spéciales ou à l'équipe des enquêtes sur les sanctions, si nécessaire. Dans l’ensemble, l’unité FCC contient de nombreuses pièces mobiles, toutes travaillant conjointement pour sécuriser l’écosystème.

La collaboration est la clé

« La collaboration est au cœur de notre cadre d’enquête, tant à l’interne qu’à l’externe. » – Akbar, Enquêtes spéciales

L'unité FCC joue un rôle clé dans les processus de conformité internes de Binance, en aidant dans les cas et les initiatives qui nécessitent une enquête plus approfondie dans des domaines spécialisés tels que les sanctions, les décrets et la surveillance des transactions. En externe, il collabore avec les forces de l’ordre du monde entier dans une multitude de domaines, notamment la formation et la résolution des délits liés aux cryptomonnaies.

Bien que les données montrent que la part des transactions en cryptomonnaies liées à des acteurs illicites est très faible, les actifs numériques peuvent être utilisés dans toute une série d'activités illicites chaque fois qu'un transfert d'argent ou de valeur est impliqué, notamment la fraude, le blanchiment d'argent, la traite des êtres humains, le trafic de drogue, attaques de ransomware, et plus encore. Le montant des fonds frauduleux transitant par les canaux de crypto-monnaie est bien inférieur à ce que l’on croit généralement, en particulier si on le compare aux transactions frauduleuses de la finance traditionnelle.

Les forces de l’ordre reconnaissent souvent les enquêteurs de Binance pour leur coopération, leur temps de réponse et leur sensibilisation sur les affaires liées à la lutte contre ces types de crimes. Lors d'une discussion précédente, Erin West, procureure adjointe du comté de Santa Clara, en Californie, a commenté : « Binance et d'autres plateformes sont très ouvertes à l'aide, très ouvertes à l'idée de dire : « Nous ne voulons pas d'argent sale sur notre plateforme ». soit. Nous ne voulons pas que de mauvais acteurs déplacent de l’argent sur notre plateforme, et nous vous aiderons.

Peter de l'équipe des enquêtes spéciales ajoute : « Binance a investi massivement dans la conformité, et si vous demandez à n'importe quelle agence d'application de la loi avec laquelle nous avons travaillé, elle vous dira qu'elle le voit et apprécie vraiment la façon dont nous contribuons à créer un écosystème plus sûr. D’un autre côté, le fait d’être le plus grand implique de lourdes responsabilités et un contrôle minutieux de la part de ces agences et régulateurs. Pourtant, c’est là que nous montrons la voie en matière de conformité, que nous espérons que ces régulateurs appliqueront comme norme industrielle pour tous les autres.

Les membres de l’équipe FCC aiment considérer leur unité comme un multiplicateur de force qui vient en aide aux combattants du crime avec des renseignements et une expertise pertinents quand et où ils peuvent faire une différence cruciale. Pour nos enquêteurs, l’un des aspects les plus gratifiants de leur travail est de recevoir la reconnaissance et l’appréciation de leurs partenaires, surtout après avoir joué un rôle essentiel dans une affaire en récupérant des fonds, en localisant des victimes d’enlèvement ou en aidant à identifier des criminels.

Natasha de l'équipe Case intervient : « En favorisant un environnement de travail coopératif et diligent, nous ne nous contentons pas de servir nos utilisateurs, mais nous jouons également notre rôle dans le maintien de l'intégrité de l'industrie. En tant que tel, chaque membre de l’équipe est à la fois le gardien de la confiance de nos utilisateurs et le représentant de la mission de Binance pour un monde cryptographique plus transparent et plus sécurisé.

Les enquêteurs en action

Opérant à la pointe de la lutte contre la criminalité cryptographique, les enquêteurs de Binance doivent exploiter certains des outils et technologies les plus sophistiqués disponibles. Il s'agit notamment d'un mélange de logiciels développés en interne et achetés en externe pour diverses fins d'enquête. Les logiciels internes sont généralement utilisés pour communiquer entre les équipes, analyser les transactions et examiner les enregistrements. Les logiciels externes sont généralement utilisés pour l’analyse de la blockchain, la collecte de renseignements ainsi que la visualisation et l’analyse des données.

Compte tenu de la nature 24 heures sur 24 de la cryptographie, le rôle d’un enquêteur de Binance nécessite d’être infatigable et de s’attaquer régulièrement aux problèmes urgents. Charlotte de l'équipe SAR se souvient d'un cas de piratage d'un canal de service de paiement un week-end alors que la plupart de son équipe était en congé. Après avoir appris la violation par un partenaire fiduciaire, elle a immédiatement constitué un groupe de travail pour examiner plus de 90 comptes suspects qui ont potentiellement reçu les fonds volés. L’action rapide de Charlotte a été cruciale pour récupérer les fonds, démontrant la volonté des enquêteurs de Binance à répondre rapidement aux cas urgents, quelles que soient les circonstances.

Une autre difficulté majeure pour les enquêteurs découle souvent de l’un des plus grands avantages de la cryptographie : sa nature sans frontières. Les services répressifs traditionnels sont généralement limités à leurs juridictions, ce qui rend parfois difficile la lutte contre la cybercriminalité transfrontalière. Ces limites mettent en évidence le rôle essentiel d’une coordination internationale efficace et le rôle de Binance dans la facilitation de ces efforts.

Akbar, de l'équipe des enquêtes spéciales, évoque un exemple notable de coopération internationale réussie. Un titulaire de compte en particulier avait été au centre de plusieurs demandes des forces de l'ordre dans le monde entier. L’équipe a analysé l’activité du titulaire du compte, les transactions et l’historique des demandes des forces de l’ordre. Les soupçons ont été encore accrus par les réponses vagues de l’individu aux demandes de renseignements.

Suite à ces pistes, Akbar a contacté le Bureau d'enquête sur les cybercriminalités de la police royale thaïlandaise. Après vérification croisée des conclusions de l’équipe avec la base de données de la police, un lien a été établi avec une enquête en cours sur une arnaque à la boucherie de porcs. En fin de compte, cette percée a conduit à la fermeture d’un réseau criminel prolifique dans le cadre de l’opération réussie baptisée « Trust No One ».

Passion pour la justice

Ce qui motive les enquêteurs de Binance, c’est une profonde passion pour la justice et pour faire ce qu’il faut. L’une des parties les plus enrichissantes du travail est l’affirmation d’un impact positif sur le monde, tant au niveau industriel qu’individuel. Faire obstacle aux acteurs malveillants, démanteler les réseaux criminels et faire respecter la justice apporte un sentiment d’accomplissement unique.

"Les enquêtes sur les cryptomonnaies ressemblent souvent à des énigmes complexes, et notre équipe s'épanouit dans le défi de rassembler des informations pour dresser un tableau complet des activités criminelles." – Akbar, Enquêtes spéciales

À l’inverse, l’un des aspects les plus difficiles du travail consiste à observer les conséquences du comportement criminel d’acteurs néfastes. Avoir un aperçu des impacts dévastateurs sur des victimes innocentes peut être vraiment décourageant, ce qui renforce l’importance du travail de renseignement.

Akbar poursuit : « Malgré tous nos efforts, la triste réalité est que des escroqueries continuent de se produire. Cela nous rappelle les défis auxquels nous sommes confrontés et la nécessité constante de renforcer la sensibilisation et les mesures préventives. Ces obstacles s’appliquent aussi bien aux individus qu’aux organismes chargés de l’application des lois.

Des rôles et des origines diverses

Au-delà du sentiment d’accomplissement d’avoir fait le bien au monde, de nombreux membres de l’équipe citent également la diversité de l’équipe comme un autre aspect favorable du travail. Les idées uniques que chaque enquêteur doit partager les uns avec les autres favorisent un esprit d’équipe partagé.

Les enquêteurs de Binance viennent d'une multitude d'horizons, du secteur bancaire et de la conformité dans la finance traditionnelle aux forces de l'ordre et au renseignement au sein des gouvernements du monde entier. Quelques exemples notables parmi ceux-ci incluent le Bureau fédéral du renseignement (FBI), l'International Revenue Service (IRS) et le Département du Trésor aux États-Unis, ainsi qu'Europol dans l'UE, le ministère de l'Intérieur au Royaume-Uni et le ministère de l'Intérieur de Singapour ( MHA), la police de Hong Kong (HKPF) et bien d'autres.

Avant de rejoindre Binance, ces combattants du crime de classe mondiale ont participé ou dirigé certaines des plus grandes enquêtes liées à la cryptographie, telles que celles sur le marché darknet de Silk Road, l'échange Bitcoin BTC-e et le piratage de Mt. Gox. Il est intéressant de noter que de nombreux enquêteurs ont même travaillé avec Binance du côté des forces de l’ordre avant de se joindre à nous, saluant les solides efforts de collaboration de Binance.

« L'incroyable soutien que j'ai reçu de Binance au cours de mes enquêtes alors que j'étais dans les forces de l'ordre a confirmé ma décision de rejoindre l'entreprise. Je savais, sans l’ombre d’un doute, que Binance était l’endroit où je voulais que mon cheminement de carrière mène. – James, SAR

L'avenir des enquêtes

Compte tenu de la nature dynamique de la cryptographie, l’un des plus grands défis de l’unité FCC de Binance est de suivre les criminels et leurs méthodes. Alors que les mauvais acteurs deviennent de plus en plus techniques et sophistiqués, les enquêteurs de Binance doivent constamment affiner leurs outils et leurs compétences pour garder une longueur d’avance.

Au-delà des enquêteurs eux-mêmes, il y a la difficulté supplémentaire de traduire ces changements dans la criminalité cryptographique dans les forces de l’ordre traditionnelles. Les utilisateurs se comportent différemment sur les marchés de la cryptographie par rapport aux marchés financiers traditionnels, ce qui rend les méthodes conventionnelles moins efficaces et nécessite de nouvelles approches.

Outre l’évolution rapide des technologies de crypto-monnaie et de blockchain, il existe également un paysage réglementaire en pleine transformation qui les entoure. Bien que ces mesures soient finalement positives dans la lutte pour la protection des utilisateurs, il peut être difficile de suivre l’évolution des règles et réglementations, en particulier sur les différents marchés et juridictions. Souvent, l’absence de réglementation rend difficile la sanction des acteurs malveillants. Dans la quête de la justice, attraper les criminels est une chose, les punir en est une autre.

Alors que l’industrie de la cryptographie entre dans la prochaine phase de son développement axé sur la conformité, la surveillance réglementaire devrait se resserrer, ce qui, espérons-le, apportera de la clarté et ouvrira la voie à un cadre mondial harmonisé. Alignée dans cette direction, l'unité FCC continuera à jouer un rôle essentiel en saisissant cette opportunité, en ouvrant la voie à la conformité cryptographique et en préservant l'écosystème SAFU.

Lectures complémentaires

  • Dans la lutte de Binance contre la criminalité cryptographique

  • Gérer les risques : attraper les criminels cryptographiques avec l'équipe d'enquête de Binance

  • La vie quotidienne des développeurs Binance