L’une des principales caractéristiques des crypto-monnaies est qu’elles sont open source. Cela signifie que les données globales des utilisateurs, comme le nombre d’adresses uniques ou le volume des transactions quotidiennes, sont librement disponibles en ligne. Mais les crypto-monnaies sont également conçues pour donner la priorité à la confidentialité. Il est donc difficile, mais pas impossible, de décomposer ces données pour comprendre les données démographiques ou leur utilisation par pays. Nous expliquerons pourquoi, les solutions de contournement courantes et résumerons les meilleurs chiffres disponibles sur les pays qui ont le plus adopté la cryptographie. 

Pourquoi est-il difficile de mesurer l’adoption de la cryptographie par pays ?

Bitcoin, la première crypto-monnaie, a été conçu pour fonctionner comme une nouvelle forme de monnaie, en donnant la priorité à ces caractéristiques clés :

  • Pas d'autorité centrale

  • Ouvert à tous

  • Aucune restriction géographique

  • Privé et pseudonyme

  • Résistant à toute forme de censure

En pratique, cela signifie que vous n’avez pas besoin de créer un compte pour envoyer ou recevoir des bitcoins, comme vous le feriez auprès d’une banque ou d’un prestataire de paiement. En fait, vous n’êtes pas obligé de fournir aucune information personnelle. 

Toutes les transactions sont stockées dans une base de données partagée sur un réseau informatique distribué : la blockchain Bitcoin. Les transactions ne contiennent aucune information privée ni aucune adresse IP. C'est difficile à comprendre pour les nouveaux arrivants dans un monde Web 2.0 où nous communiquons si régulièrement une grande partie de nos informations personnelles et où nous permettons librement aux services en ligne d'en savoir beaucoup sur nous, y compris sur notre pays d'origine.

Les milliers de crypto-monnaies inspirées par Bitcoin fonctionnent de manière très similaire. Il est donc difficile de comprendre où ont lieu la plupart des transactions ; mais pas impossible. Cela est dû au concept de pseudonymat.

Comment estimer l'utilisation de la cryptographie par pays

Le pseudonyme est l’un des aspects les moins compris de la cryptomonnaie. Un pseudonyme est un identifiant cohérent qui n'est pas votre vrai nom mais qui peut révéler votre vrai nom par association. 

Comme déjà mentionné, vous n’avez pas besoin de créer un compte pour utiliser Bitcoin. Vous avez juste besoin d’un portefeuille Bitcoin qui générera une adresse – comme une adresse e-mail – qui pourra envoyer et recevoir des fonds.

Cette adresse ne contient aucune information d’identification. C'est juste une longue chaîne de lettres et de chiffres. Mais si, par exemple, vous incluez votre adresse Bitcoin dans votre profil Twitter, comme beaucoup de gens le font, et que votre compte Twitter vous identifie, alors il est simple de relier les deux informations, vous révélant comme le propriétaire de cette adresse Bitcoin.

Il en va de même pour les entreprises qui servent l’écosystème crypto, les plus importantes étant les échanges. Bien que vous n’ayez pas besoin de créer un compte pour utiliser Bitcoin, le moyen le plus courant d’en acquérir consiste à passer par un échange centralisé de crypto-monnaie, où vous devez créer un compte et fournir des informations d’identification.

Les bourses agissent en tant que dépositaires de crypto-monnaie au nom de leurs clients. Ils ont le contrôle ultime des adresses qui détiennent les fonds, mais donnent aux clients accès à leurs fonds via un site Web ou une application et un compte personnel. 

Les bourses partagent publiquement les détails de ces adresses de dépôt/retrait, il n’est donc pas difficile de connecter une bourse à une plage d’adresses, dont l’activité est disponible gratuitement car la crypto est open source. 

Joindre les points

Toute une industrie s’est développée pour dériver ces modèles et comportements de l’utilisation de la blockchain. L'analyse de la blockchain utilise la science des données pour établir des connexions entre des entités connues - comme les échanges - et la quantité de crypto détenue dans les adresses auxquelles elles peuvent être publiquement connectées.

Les bourses sont des entreprises qui protègent les données de leurs utilisateurs. Par conséquent, pour que les analystes de blockchain puissent ventiler le volume de données d’une bourse par pays ou par groupe démographique, ils doivent les combiner avec d’autres sources d’informations et formuler certaines hypothèses.

Voici comment Chainalysis, une société d’analyse de blockchain, procède pour relier les points. Ils prennent l’activité crypto connue et la combinent avec une méthodologie de trafic Web.

Un indice est utilisé car sinon, les données refléteraient simplement les pays à population ayant un PIB élevé et ne nous diraient rien que nous ne sachions déjà. Pour résoudre ce problème, ces trois aspects de l’activité cryptographique traçable sont combinés pour créer l’index global. 

  • la valeur totale des crypto-monnaies reçues par pays

  • crypto échangée par des investisseurs crypto non professionnels (transactions à 10 000 $) 

  • Volume négocié en bourse P2P

Ces trois mesures sont ensuite pondérées par la parité de pouvoir d’achat (PPA) par habitant, qui mesure la capacité d’un individu dans un pays donné à acheter un « panier » défini de biens.

La méthodologie du trafic Web prend la répartition géographique du trafic Web vers chaque échange à partir de ressources de surveillance de sites Web publics telles que Similar Web, et la combine avec d'autres facteurs connus :

  • Fuseau horaire de l'activité crypto

  • Les paires de trading fiat proposées

  • La gamme de langues proposées

  • Où se trouve le siège de la bourse

  • Informations fournies dans les étiquettes attribuées aux adresses cryptographiques

Si cela ressemble à beaucoup de conjectures, c’est bien le cas. L’approche utilisée par Similar Web pour identifier d’où vient le trafic vers un site Web donné n’est pas non plus une science exacte. L’approche ne prend pas en compte l’utilisation de VPN et donne un poids égal à tout le trafic vers l’échange alors qu’en réalité seule une petite proportion sera constituée d’utilisateurs actifs et de nombreux robots. 

Ce que Chainalysis obtient est la meilleure estimation d’un indice d’adoption mondiale de la cryptographie à la base, basé sur son modèle et toutes ses hypothèses.

Les dix principaux pays pour l'activité cryptographique

Sur la base de leur méthodologie, le « Rapport sur la géographie des crypto-monnaies pour 2020 » de Chainalysis a classé les pays comme suit :

1. Viêt Nam

2. Inde

3. Pakistan

4.Ukraine

5. Kenya

6. Nigéria

7. Vénézuela

8. États-Unis

9.Togo

10. Argentine

Source : https://blog.chainalysis.com/reports/2021-global-crypto-adoption-index/

À première vue, la liste est un peu surprenante, mais rappelez-vous qu’il ne s’agit pas d’une mesure du nombre absolu d’utilisateurs – qui refléterait le PIB par habitant et par population – mais d’un indice d’adoption.

Le premier pays pour l'adoption de la cryptographie selon l'indice Chainalysis est le Vietnam, un pays jeune et féru de technologie, avec une culture spéculative qui favorise le jeu et l'investissement et où les envois de fonds sont une composante importante du PIB (un peu plus de 6 % en 2020 selon World). données bancaires). Cela constitue un terrain fertile pour l’adoption des crypto-monnaies.

L’apparition de l’Inde et du Pakistan aux positions deux et trois de l’indice mondial d’adoption de la cryptographie ne devrait pas non plus être une surprise. Les envois de fonds sont à nouveau importants dans les deux pays qui se caractérisent par une démographie jeune, une pénétration croissante du mobile et une classe moyenne croissante, bien éduquée et financièrement avisée, mais manquant d'opportunités d'investissement dans des alternatives aux monnaies nationales.

Quatre des pays du top 10 – le Nigeria, le Venezuela, l’Argentine et le Kenya – soulignent le pouvoir de la cryptographie en tant que protection contre l’hyperinflation dont chacun souffre à des degrés divers. 

Pour tous les pays de la liste – à l’exception des États-Unis – les envois de fonds représentent une part importante du PIB, pour lesquels la cryptographie est une solution croissante en concurrence avec les options existantes relativement coûteuses comme Western Union ou Moneygram.

Activité cryptographique P2P

Parmi les trois éléments de l’activité cryptographique utilisés par la recherche Chainalysis, le dernier, le volume négocié en bourse P2P, est le seul qui permet une ventilation par pays.  P2P signifie peer-to-peer. 

Le site Web Coin Dance récupère les données de trois principales bourses P2P : Localbitcoins, Paxful et Bisq - et répertorie le volume des échanges par pays. Ces données ne sont pas regroupées sur les trois échanges P2P répertoriés et n'incluent pas Binance P2P, qui a un volume important, mais elles fournissent des données fiables montrant un aspect différent de l'adoption de la cryptographie.

Un échange P2P facilite les échanges directs entre les utilisateurs et est très populaire dans les pays où les échanges en face-à-face constituent encore la plupart des échanges commerciaux et où la confiance dans les institutions financières centralisées est faible. 

Les échanges P2P offrent également une plus grande variété de méthodes de paiement, là encore utiles dans les pays où la majorité de la population ne possède pas de compte bancaire traditionnel.

Les données de Coin Dance et Chainalysis soulignent l’importance des échanges P2P en Afrique, en Asie et en Amérique du Sud/Centrale, et montrent comment l’adoption d’une toute nouvelle forme de monnaie numérique est en partie motivée par certaines valeurs très traditionnelles.

Données de l'Enquête

En dehors de la méthodologie Chainalysis, l’approche la plus courante pour évaluer l’adoption consiste à recourir à des enquêtes. Mais les données d’enquête posent de nombreux problèmes :

  • les conclusions sont tirées sur des échantillons petits/biaisés

  • les méthodologies d’enquête sont notoirement faibles

  • il est très difficile de vérifier les affirmations des personnes interrogées concernant la preuve de propriété

  • les résultats de l’enquête sont souvent utilisés comme moyen d’attirer un public, ce qui suggère que les méthodologies ne sont pas particulièrement robustes

Cela dit, il existe des données d’enquête qui parviennent indépendamment à des conclusions similaires à celles de Chainalysis, ce qui donne un certain poids à leurs données.

Selon Statista Global Consumer Survey, environ 27 % des Vietnamiens interrogés auraient possédé ou utilisé des crypto-monnaies en 2021. Alors une enquête plus récente de Finder.com (d'avril 2022) suggère que 26,2 % des Vietnamiens possèdent une crypto-monnaie - derrière l'Inde et Nigeria.

Cependant, les résultats de l'enquête ne concordent pas avec ceux de Pew Research de novembre 2021, selon lesquels 16 % des Américains ont investi ou échangé une forme de crypto-monnaie (ce qui représente plus de 50 millions de personnes), alors que Finder.com avait ce chiffre à 9,5 %. 

La Financial Conduct Authority, chargée de réglementer les institutions financières au Royaume-Uni, a mené une enquête en janvier 2021 qui a montré que 4,4 % des adultes possédaient une crypto-monnaie (environ 2,3 millions de personnes). Cela contredit encore une fois Finder,com qui évalue l'adoption au Royaume-Uni à 7 %.

En cas de doute, demandez à Google

Si vous souhaitez un proxy simple pour l’adoption mondiale de la cryptographie, vous pouvez toujours le baser sur le nombre de recherches Google. Google Trends montre que l’intérêt global mondial pour le terme « Bitcoin » est bien inférieur à son sommet de 2017 et est relativement stable au cours de la dernière année.

En fouillant dans les données de Google Trend par pays, c'est El Salvador qui arrive en tête de l'indice, ce qui n'est pas surprenant étant donné qu'en juin 2021, il est devenu le premier pays à donner cours légal au Bitcoin. 

Il sera intéressant de voir quand Chainalysis mettra à jour ses données pour 2021 et si l'activité réelle au Salvador correspond à la demande d'en savoir plus via une recherche Google. 

Nayib Bukele, président du Salvador, agit en tant qu'ambassadeur du Bitcoin sur la scène mondiale, comme l'illustre l'accueil qu'il a fait aux représentants de 44 pays en mai 2022 pour partager ses expériences.

Le marché baissier actuel rendra beaucoup plus difficile pour Bukele d’amener davantage de pays dans le giron du Bitcoin, et fera même pression sur ses propres décisions de continuer à « acheter à la baisse », mais El Salvador n’est pas le seul à donner cours légal au Bitcoin. La République centrafricaine a emboîté le pas en avril 2022.

La nouvelle a reçu une réponse beaucoup plus discrète, la motivation de cette décision étant floue. La RCA est l’un des pays les plus pauvres du monde, avec une très faible pénétration d’Internet et un héritage de conflits internes dont une grande partie tourne autour du contrôle de ses ressources naturelles – diamants, or et uranium.

La RCA est engagée dans une lutte acharnée contre la France et la Russie, qui souhaitent toutes deux une plus grande influence. Comme dans de nombreuses autres anciennes colonies, la monnaie officielle de la République centrafricaine est le franc CAF, soutenu par la France. Cette décision a donc été considérée par certains comme un défi à ce lien historique.

Le seul autre pays qui apparaît à la fois dans les données Google Trends pour les recherches « Bitcoin » au cours de l’année dernière et dans les données d’index sur mesure de Chainalysis pour 2020, est le Nigeria, dont Learn Crypto a parlé dans des articles de blog séparés. 

  • Comment acheter du Bitcoin au Nigéria

  • L'importance de la crypto-monnaie au Nigeria

Le Nigeria a une monnaie nationale faible – le Naira – qui a récemment subi de multiples dévaluations et est aux prises avec une instabilité politique. Néanmoins, c’est une nation jeune et entreprenante désireuse d’adopter des alternatives financières. Ceci est confirmé par les données Statista déjà mentionnées : 42 % des personnes interrogées au Nigeria ont indiqué qu'elles possédaient ou avaient utilisé une pièce numérique.

Les données de Google pourraient bien mettre en évidence un décalage entre le désir de comprendre – via une recherche par mot clé – et l’utilisation réelle. Il est également difficile de savoir s’il s’agit d’un indicateur « avancé » indiquant où en est l’adoption, ou d’un indicateur « retardé » confirmant les tendances existantes.

Nous ne le saurons tout simplement pas avec certitude, car la cryptographie a été conçue pour rendre difficile la compréhension des tendances démographiques ou géographiques d’utilisation.