💼 Les contrôles de cryptomonnaies AML (Anti-Money Laundering) sont un système de mesures visant à prévenir l'utilisation d'instruments financiers à des fins de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme. Dans le contexte des actifs numériques, les politiques AML sont utilisées pour détecter et prévenir les transactions financières illégales dans le secteur numérique.
🤔 Comment ça marche et quelles sont les principales caractéristiques des contrôles AML ?
🔒 Le processus comporte plusieurs étapes, parmi lesquelles on peut souligner les suivantes :
1) KYC (Connaissez votre client).
Les utilisateurs doivent fournir des informations personnelles et des documents pour confirmer leur identité. Les données de passeport, de cartes d'identité ou d'autres documents d'identification sont les plus couramment utilisées. KYC, dans le cadre des contrôles AML, permet d'établir l'authenticité du client, de vérifier son identité et son adresse, permettant ainsi aux organisations financières de travailler avec des clients fiables et légitimes.
2) Surveillance des transactions.
Les contrôles AML impliquent un ensemble de systèmes qui surveillent en permanence les transactions pour identifier les comportements suspects ou les transferts pouvant être associés à des activités illégales.
3) Évaluation des risques.
La lutte contre le blanchiment d'argent consiste à évaluer le risque potentiel d'utilisation de ressources financières à des fins illégales sur la base de données analytiques.
4) Conformité juridique.
Si vous avez besoin de crypto-monnaie, la bourse utilise également l'approche présentée pour déterminer la conformité aux exigences législatives internationales liées à la lutte contre le financement du terrorisme.
❓ Dans quels cas des contrôles AML peuvent-ils être requis lorsqu'il s'agit de crypto-monnaie ?
📈 Certaines règles de politique AML commencent déjà à fonctionner dès les premières étapes de l'interaction avec les échanges de crypto-monnaie. Par la suite, vous pourrez rencontrer la procédure dans les cas suivants :
Réaliser des transactions importantes. Lors de transactions importantes d’achat ou de vente de pièces numériques sur des bourses, des contrôles supplémentaires en matière de crypto-monnaie peuvent être nécessaires pour se conformer aux normes AML. Travailler avec des portefeuilles de crypto-monnaie. Lors de l'utilisation de portefeuilles en ligne pour stocker ou transférer des crypto-monnaies, une vérification de l'origine des actifs numériques et de l'identité peut être nécessaire pour renforcer la sécurité et se conformer aux exigences AML.ICO et Crowdsales. La participation à des offres initiales de pièces (ICO) ou à des ventes participatives de projets peut nécessiter des contrôles KYC et AML pour garantir la sécurité des investisseurs.
🌐 Les politiques AML dans le domaine des crypto-monnaies aident à prévenir les crimes financiers, le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, garantissant la sécurité de tous les utilisateurs sur les principaux échanges de crypto-monnaie tels que WhiteBIT, Binance et KuCoin.
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