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La Deutsche Bank et Memento Blockchain ont finalisé une démonstration de faisabilité baptisée Projet DAMA (Digital Asset Management Access). Le projet vise à rendre l'émission et la gestion de fonds d'actifs numériques sûres, faciles et flexibles.
Qu'est-ce que le projet DAMA ?
Lancer un fonds d’investissement n’est pas une mince affaire, mais lancer un fonds pour les actifs numériques est encore plus complexe. En raison de la nature des produits d’investissement numériques, les gestionnaires d’actifs doivent traiter avec de multiples intermédiaires : processeurs de paiement, agents de transfert, prestataires de services de garde et administrateurs de fonds.
Le projet DAMA vise à rationaliser ce processus en tant que plate-forme plug-in. Deutsche Bank et Memento Blockchain ont coordonné leurs efforts pour faire de cette preuve de concept la base des applications futures. Le projet a démontré qu'il est possible de disposer d'une plate-forme d'investissement en actifs numériques à guichet unique qui réduit le temps et les coûts associés au lancement et à l'administration des fonds numériques dans le domaine de la finance commerciale.
Le projet DAMA a permis de rationaliser la relation entre les gestionnaires d'actifs et les intermédiaires. Crédit photo : Deutsche Bank
C'est ainsi que l'Autorité monétaire de Singapour (FSTI) a attribué le prix du projet DAMA en août dernier. Le FSTI lui a accordé une subvention de preuve de concept (POC) pour sa contribution au développement de technologies financières innovantes.
« L’extension des services de fonds traditionnels avec des capacités numériques peut réduire considérablement les barrières à l’entrée liées aux coûts pour les gestionnaires d’actifs qui cherchent à lancer un fonds numérique – et pour les investisseurs qualifiés qui cherchent à s’exposer à de tels fonds. »
Anand Rengarajan, directeur mondial des ventes et directeur des services de titres pour la région Asie-Pacifique de la Deutsche Bank.
Comment le projet DAMA aborde-t-il les fonds d’investissement numériques ?
Au cœur du projet DAMA se trouve l'authentification de l'identité numérique. Lorsque les propriétaires de portefeuilles interagissent avec la plateforme, ils le font avec un jeton non transférable représentant leur identité numérique. Tirant parti du concept de jetons liés à l'âme (SBT), ces jetons contiennent les profils et les informations d'identification des investisseurs.
Inventés pour la première fois par le cofondateur d'Ethereum, Vitalik Buterin, les jetons Soulbound offrent de multiples avantages en tant que jetons non transférables ERC-721 :
Ils peuvent déléguer l’autorité.
Ils représentent des titres vérifiables.
Ils peuvent joindre des certificats de manière modulaire.
Dans le cas du projet DAMA propulsé par la blockchain Memento, les SBT peuvent restreindre l'accès à certains services tout en offrant des avantages, en fonction du niveau de risque du détenteur du jeton.
En ce qui concerne le rapprochement entre TradFi et blockchain, les SBT du projet DAMA permettent aux gestionnaires d’actifs de se conformer à diverses réglementations afin que seuls les investisseurs légaux qualifiés puissent accéder aux fonds numériques. En tant qu’agent de transfert, la banque elle-même serait chargée d’effectuer les contrôles KYC/AML et de créer et d’attacher les SBT aux portefeuilles des investisseurs.
Parallèlement aux jetons non transférables, le projet DAMA a expérimenté des passerelles d'échange décentralisées pour la conversion de monnaie fiduciaire en actifs numériques. Memento Blockchain a utilisé le portefeuille auto-dépositaire Metamask pour se connecter à des portefeuilles de garde décentralisés ou centralisés (échanges). Une fois connecté, le financement du portefeuille et l'envoi d'argent numérique sont vérifiés par rapport au statut KYC de l'investisseur.
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Personnalisation des stratégies d'investissement des fonds numériques
Le projet DAMA propose un assistant unique permettant aux gestionnaires d’actifs de créer et de lancer un fonds. Le gestionnaire d’actifs doit choisir les actifs sous-jacents et leur pondération, évaluer le risque du fonds, définir les frais, définir la stratégie et préciser s’il s’agit d’un fonds actif ou passif.
Assistant unique pour les gestionnaires de fonds d'actifs numériques. Crédit image : Memento Blockchain
Dans l’ensemble, le projet DAMA offre une architecture ouverte que les gestionnaires d’actifs numériques des banques peuvent personnaliser. S’il est mis en œuvre, un nouveau paysage concurrentiel de fonds numériques émergera parmi les banques.
« Le résultat est une infrastructure innovante et pratique qui combine les composants essentiels de l'agence de transfert, de l'administration de fonds, de la garde et des paiements pour l'environnement de fonds numérique, tout en permettant une architecture ouverte qui permet l'auto-conservation des actifs. »
Nicola Lanteri, PDG, Memento Blockchain
Basée à Singapour, Memento Blockchain a été fondée en 2017 pour créer des protocoles de blockchain internes et des services d'audit. Depuis lors, ils ont lancé quatre produits majeurs : DOMANI en tant que protocole de gestion d'actifs multi-chaînes sur Ethereum et Avalanche, AlgoCellar qui fait de même sur la blockchain Algorand, Klay Cellar pour la blockchain Klaytn ; et ComboSwap en tant qu'agrégateur multi-swap pionnier.
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