Selon un rapport de Jinshi Data du 22 juillet, cet ajustement du LPR profitera non seulement aux nouveaux acheteurs de logements, mais bénéficiera également aux familles qui remboursent leurs prêts. Calculé sur la base de la méthode de remboursement d'un capital de prêt de 1 million de yuans et d'un capital et d'intérêts égaux pendant 30 ans, une fois le taux d'intérêt réduit de 10 points de base, le remboursement mensuel sera réduit d'environ 58 yuans et l'économie totale d'intérêts sera d'environ 20 656 yuans.

Cependant, l'effet de la baisse des taux d'intérêt ne sera apparent qu'à la date de révision des prix stipulée dans le contrat, qui correspond généralement à la date de décaissement du prêt de l'acheteur ou au 1er janvier de chaque année. Le marché s'attend à une poursuite des baisses des taux d'intérêt, donc en plus des besoins immédiats, d'autres demandes d'achat de logements peuvent choisir d'attendre, en particulier lorsque les prix de l'immobilier continuent de baisser et que l'on s'attend à une baisse.

Li Yujia estime que le taux d'intérêt sans risque sur les obligations à long terme a baissé et est inférieur aux taux d'intérêt hypothécaires, ce qui a frustré l'enthousiasme des résidents pour les prêts. Par conséquent, les baisses de taux d'intérêt ne profiteront qu'à ceux qui ont simplement besoin d'acheter une maison. . À l'heure actuelle, les réductions de taux d'intérêt sur les prêts hypothécaires existants, qui sont très populaires dans divers endroits, se réfèrent principalement à une baisse du point de base, si la différence entre les taux d'intérêt des nouveaux prêts hypothécaires et les taux d'intérêt des prêts hypothécaires existants continue d'augmenter. la réduction des taux d'intérêt des prêts hypothécaires existants pourrait être inscrite à l'ordre du jour au cours du second semestre.