Selon Bloomberg, près de 100 milliards de dollars de fonds illicites ont été distribués par des portefeuilles numériques suspects dans le monde de la cryptographie. Le rapport de Chainalysis révèle que les mauvais acteurs utilisent de plus en plus de pièces stables, qui représentent désormais la majorité du volume des transactions illicites en crypto. Plus de la moitié de tous les flux douteux aboutissent sur des bourses centralisées.
Les autorités mondiales intensifient la réglementation des pièces stables et des plateformes d’actifs numériques afin de freiner l’utilisation de la cryptographie dans des activités criminelles telles que le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Cependant, les contrevenants continuent de trouver des moyens de contourner ces règles. Les Stablecoins, qui visent généralement à maintenir une valeur stable de 1 $ adossée à des réserves de liquidités et d'obligations, et les échanges centralisés sont les principaux piliers du marché des actifs numériques.
Selon Chainalysis, les fonds illégaux provenant de sources telles que les marchés du darknet, la fraude, les ransomwares et les logiciels malveillants sont concentrés dans cinq échanges centralisés. Les criminels utilisent également des services financiers décentralisés, des sites de jeux d’argent, des mélangeurs de cryptomonnaies et des ponts blockchain pour blanchir de l’argent. La grande liquidité des échanges centralisés, la facilité de conversion des cryptomonnaies en monnaie fiduciaire et les intégrations avec les services financiers traditionnels qui permettent de mélanger des fonds illicites avec des activités légitimes les rendent attrayants pour les acteurs illicites.
Cependant, le volume de fonds suspects arrivant sur les bourses diminue, probablement en raison du fait que les plateformes augmentent les contrôles en réponse à des réglementations plus strictes. Ce chiffre est tombé à environ 780 millions de dollars par mois, contre un précédent sommet de près de 2 milliards de dollars. Le nombre de portefeuilles numériques intermédiaires, utilisés par les criminels pour faire passer des fonds afin d'en masquer l'origine, augmente plus rapidement sur les bourses qui respectent les règles de connaissance du client. Il s’agit probablement d’une tentative d’éviter la détection d’activités illicites.
La valeur marchande totale des pièces stables a grimpé à plus de 160 milliards de dollars, contre environ 29 milliards de dollars au début de 2021. Bien qu'elles soient principalement utilisées par les spéculateurs de crypto-monnaie pour garer des fonds entre les transactions, elles peuvent également être utilisées pour des paiements et des envois de fonds, ce qui indique une interaction accrue. entre les actifs numériques et la finance traditionnelle. Malgré le risque que les autorités les gèlent, les criminels continuent d’utiliser des pièces stables. À mesure que la cryptographie devient un actif financier de plus en plus intégré, des techniques de détection telles que l’analyse comportementale sont utilisées pour identifier les stratagèmes illégaux.