Selon Odaily, l'Autorité monétaire de Singapour (MAS) a récemment publié le « Rapport d'évaluation des risques de blanchiment d'argent 2024 ». Le rapport décrit les efforts continus de Singapour pour renforcer son cadre de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) en réponse à un environnement de risque en constante évolution.
Le rapport fournit une analyse approfondie des principaux risques de blanchiment d'argent (ML) à Singapour, intégrant divers indicateurs qualitatifs et quantitatifs liés aux menaces, aux vulnérabilités et aux mesures de contrôle. Il met en évidence les principales menaces de blanchiment d'argent telles que la fraude, en particulier la fraude en ligne, le crime organisé, la corruption, les délits fiscaux et le blanchiment d'argent basé sur les transactions.
Le rapport souligne qu'en raison de la large gamme de services bancaires et des volumes importants de transactions, le secteur bancaire est confronté au risque de blanchiment d'argent le plus élevé. Les banques sont souvent utilisées pour divers types de blanchiment d’argent, notamment l’auto-blanchiment, le blanchiment par des tiers et l’abus de comptes d’entreprise et personnels pour superposer et intégrer des fonds illégaux.
En outre, le rapport identifie des risques importants associés aux actifs numériques et aux crypto-monnaies. L’évaluation souligne que les jetons de paiement numérique (DPT) sont devenus un canal émergent de blanchiment d’argent. Les criminels exploitent ces jetons par le biais de fraudes en ligne, de ransomwares et de transactions sur le marché du dark web. Pour atténuer ces risques, MAS a mis en œuvre des mesures réglementaires strictes en vertu de la loi sur les services de paiement (Loi PS). Les fournisseurs de services de jetons de paiement numérique doivent obtenir une licence et se conformer aux exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (CFT). Le MAS effectue régulièrement des inspections thématiques et une supervision hors site et publie des documents d'orientation pour sensibiliser l'industrie et les mesures de contrôle.