Une enquête Bitwise a révélé que 56 % des conseillers financiers basés aux États-Unis avaient davantage confiance dans les investissements en crypto-monnaies en 2025. 99 % des conseillers possédant déjà des portefeuilles en crypto-monnaies ont déclaré qu'ils souhaitaient maintenir ou augmenter leurs investissements.
22 % des conseillers ont déclaré « allouer des fonds aux crypto-monnaies dans les comptes de leurs clients », soit le double du taux de 11 % enregistré en 2023 et du record historique de l’enquête (ATH). Parmi les conseillers qui n’avaient pas encore alloué de crypto-monnaies à leurs clients, 19 % étaient « probablement » ou « peut-être » susceptibles de rechercher une plus grande exposition aux crypto-monnaies en 2025, soit plus du double des 8 % enregistrés en 2023. Près de 96 % des conseillers ont également déclaré avoir répondu aux questions de leurs clients liées aux crypto-monnaies au cours des 12 derniers mois.
Le dernier rapport d'enquête Bitwise/VettaFi a confirmé que le ratio de dépenses était le plus important à 58 % parmi les caractéristiques les plus importantes que les conseillers considèrent lors du choix des investissements en ETF Bitcoin. La marque de l'émetteur (46 %) et le soutien de l'émetteur (43 %) se sont révélés plus importants que l'AUM (28 %). L'accès aux ETF Bitcoin et Ethereum, cependant, est apparu comme un défi, car seulement 36 % des conseillers pouvaient acheter de la crypto dans les comptes des clients. Le sentiment associé aux défis d'accès aux ETF était soutenu par 71 % des conseillers qui ont déclaré que 'certains' ou 'tous' de leurs clients faisaient des 'investissements crypto parallèles'.
L'enquête Bitwise confirme que 2024 a été un tournant pour la crypto
Les résultats sont là.
Nous avons interrogé 430 conseillers financiers à travers le pays pour évaluer leur point de vue sur la crypto.
Voici ce qu'ils avaient à dire ⬇️
(Spoiler : Ils sont plus optimistes que jamais)
— Bitwise (@BitwiseInvest) 9 janvier 2025
Matt Hougan, CIO de Bitwise, a déclaré que l'enquête Bitwise/VettaFi de cette année convertirait tous ceux qui doutaient que 2024 était crucial pour la croissance de la crypto. Il a ajouté que les conseillers prenaient conscience du potentiel de la crypto et allouaient 'comme jamais auparavant'. Fait intéressant, près des deux tiers de ces conseillers, qui conseillaient des millions d'Américains et géraient des trillions d'actifs, étaient toujours incapables d'acheter de la crypto pour leurs clients. 2025 est probablement l'année où cela changera alors que l'‘ère grand public de la crypto’ continue d'évoluer rapidement, a déclaré Hougan.
L'enquête de 2024, qui s'est déroulée du 14 novembre au 20 décembre, a fourni plusieurs résultats clés après des interviews avec plus de 400 répondants (conseillers financiers). La crypto est apparue comme un facteur clé des élections américaines de 2024, et les allocations ont doublé d'une année sur l'autre pour atteindre un nouveau sommet. L'intérêt des clients a également crû plus que jamais, et presque tous les conseillers ayant des allocations étaient enclins à maintenir ou à augmenter les investissements.
Plus du double des conseillers interrogés en 2023 étaient plus susceptibles de faire une allocation initiale pour les clients. Les conseillers ont donné la priorité à l'expertise lors du choix des ETF Bitcoin pour les investissements de leurs clients, suggérant l'importance que les conseillers accordaient à l'‘expertise spécifique à l'industrie’.
« Sur la base des dernières données, l'avenir est très prometteur alors que les conseillers et les investisseurs obtiennent plus d'accès et d'éducation sur les avantages potentiels (des investissements en crypto). »
~ Todd Rosenbluth, responsable de la recherche pour TMX VettaFi
Les conseillers ont démontré leurs préoccupations réglementaires, 55 % d'entre eux déclarant que des réglementations plus claires les mettraient plus à l'aise pour investir dans la crypto à l'avenir. Une meilleure éducation (42 %), plus de cas d'utilisation concrets (34 %), de meilleures solutions de garde (33 %) et moins de volatilité (33 %) ont également émergé comme les principaux facteurs susceptibles de réduire les préoccupations des conseillers concernant les investissements en crypto.
L'accès aux ETF reste un obstacle majeur aux investissements en crypto
Selon le rapport Bitwise, l'accès aux ETF était un obstacle clé à l'adoption de la crypto en 2024. Malgré l'introduction des ETF BTC et ETH l'année dernière, légèrement plus d'un tiers des conseillers ont déclaré avoir réussi à allouer de la crypto dans les comptes des clients. De nombreux clients avaient tendance à faire leurs propres investissements en crypto à côté, en dehors de la relation de conseil. Cependant, les actifs 'détenus à l'extérieur' représentaient une opportunité commerciale significative pour les conseillers qui cherchaient à aider leurs clients à intégrer la crypto dans un 'plan de richesse' plus large.
Lorsqu'on a demandé quel type d'exposition à la crypto ils étaient le plus intéressés à allouer en 2025, les conseillers ont déclaré que les ETF d'actions crypto (22 %) étaient leurs préférés. Un fonds indiciel crypto diversifié (19 %) était la prochaine exposition la plus préférée. Cependant, la moitié des conseillers (~50 %) pensaient que l'incertitude réglementaire était le principal obstacle aux investissements futurs dans la crypto. Bien que toujours significative, l'incertitude réglementaire avait notablement diminué par rapport aux enquêtes précédentes, qui variaient entre 60 % et 65 %.
La volatilité est également apparue comme une préoccupation majeure, 43 % des conseillers la signalant comme un énorme obstacle à l'entrée. Ce pourcentage avait chuté de 60 % en 2022 et de 53 % en 2021, mais restait le même qu'en 2023. La persistance de la volatilité en tant qu'obstacle était reflétée dans les réponses des conseillers, bien que le marché haussier qui a commencé en 2023 ait atténué certaines des préoccupations des conseillers.
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