La clarté réglementaire créera un nombre record d'investisseurs en cryptomonnaies.
Titre : (Principaux adopteurs de crypto en 2025 : institutions, détail, pays à faible revenu)
Auteur : Zoltan Vardai
Traduit par : Bai Shui, Golden Finance
Avec une réglementation de plus en plus claire et une flambée des valorisations des cryptomonnaies, l'industrie mondiale des cryptomonnaies est bien placée pour obtenir à nouveau la reconnaissance des institutions et du grand public en 2025.
2024 a atteint un niveau record, le 17 décembre, un mois après que Donald Trump a remporté l'élection présidentielle américaine, le prix du bitcoin atteignant un sommet historique de 108 300 dollars, l'optimisme des investisseurs en cryptomonnaies étant en hausse.
Les experts du secteur notent qu'avec les attentes de réglementation plus claires sous le nouveau gouvernement Trump, l'industrie des cryptomonnaies pourrait connaître une autre année charnière, avec une adoption institutionnelle accrue et un nombre record d'investisseurs en cryptomonnaies dans le monde.
La clarté réglementaire créera un nombre record d'investisseurs en cryptomonnaies
En 2024, l'industrie des cryptomonnaies a connu d'importants développements réglementaires dans certaines des plus grandes juridictions.
En Europe, le (règlement sur les marchés des actifs cryptographiques) (MiCA) - le premier cadre réglementaire complet sur les cryptomonnaies au monde - est entré en vigueur le 30 décembre, fournissant des directives complètes aux fournisseurs de services cryptographiques.
En Asie, Singapour devient le prochain centre crypto grâce à sa réglementation 'ajustée au risque', qui a aidé le pays à doubler le nombre de licences d'actifs numériques délivrées par an en 2024.
Singapour compte 1 600 brevets blockchain, 2 433 emplois liés à l'industrie et 81 échanges de cryptomonnaies. Ces chiffres sont impressionnants pour un pays de moins de 6 millions d'habitants.
Jonathan Levin, PDG de Chainalysis, a déclaré que ces évolutions réglementaires mondiales entraîneraient l'adoption accrue des investisseurs particuliers et institutionnels.
Levin a déclaré : « Nous pouvons nous attendre à ce que l'adoption par les investisseurs institutionnels et de détail augmente l'année prochaine, surtout que ces réglementations apportent plus de transparence à l'industrie. »
Il a ajouté que ces nouvelles réglementations renforceront également la confiance dans l'industrie, l'intégrité du marché et la protection des consommateurs, « rendant l'industrie plus attrayante pour les investisseurs de détail ».
Levin a déclaré que la transparence réglementaire conduirait à un nombre record d'utilisateurs quotidiens de cryptomonnaies et stimulerait la croissance de produits institutionnels comme les fonds négociés en bourse (ETF).
Selon le rapport sur la propriété des cryptomonnaies de Triple-A pour 2024, au 12 juillet, on estime qu'il y a 560 millions de détenteurs de cryptomonnaies, représentant 6,8 % de la population mondiale.
Il y a 560 millions de détenteurs de cryptomonnaies dans le monde. Source : triple-a
Pavlo Denysiuk, PDG de la société de paiement en cryptomonnaie Lunu, a déclaré qu'en fonction de la croissance actuelle des utilisateurs, le nombre de détenteurs de cryptomonnaies pourrait doubler au cours des deux prochaines années.
Denysiuk a déclaré lors d'une table ronde au NFT Fest 2024 : « C'est là que nous obtenons plus d'adoption partout et dans les paiements. »
Les ETF et les programmes de réserve BTC du gouvernement stimuleront l'adoption institutionnelle
Le fonds négocié en bourse de bitcoin au comptant aux États-Unis a entraîné une adoption institutionnelle accrue en facilitant l'accès des institutions financières traditionnelles aux investissements en BTC.
Le bitcoin ETF a frôlé le cap des 110 milliards de dollars moins d'un an après son lancement, soutenant les prévisions des analystes pour un sommet cyclique du bitcoin de 200 000 dollars en 2025.
Le PDG de Chainalysis, Levin, a déclaré que cette dynamique ouvrirait la voie à une adoption croissante du bitcoin en tant que classe d'actifs par les institutions :
« Cela pourrait très bien se traduire par un intérêt institutionnel continu, ainsi que par les efforts des institutions financières et des entreprises de cryptomonnaies pour construire l'infrastructure et la résilience nécessaires pour répondre aux demandes des investisseurs. »
Comme un signe important de l'adoption du bitcoin, le statut du bitcoin en tant que technologie d'épargne est en forte hausse aux États-Unis, grâce à la promotion du (projet de loi sur le bitcoin) par la sénatrice du Wyoming Cynthia Lummis, qui propose d'établir des réserves stratégiques de bitcoin.
Projet de loi sur le bitcoin de Lummis. Source : Lummis.senate.gov
Anastasija Plotnikova, cofondatrice et PDG de Fideum, a déclaré que la proposition de réserve de bitcoin reçoit un fort soutien en raison de la victoire de Donald Trump à l'élection de novembre 2024 et de la majorité républicaine au Sénat.
Adam Back, cofondateur et PDG de Blockstream, inventeur de Hashcash et l'un des cryptographes les plus connus de l'industrie, a déclaré que si le (projet de loi sur le bitcoin) était accepté par les législateurs américains, le prix du bitcoin pourrait finalement dépasser 1 million de dollars.
L'adoption des cryptomonnaies dans les pays à faible revenu devrait continuer à croître
Selon le (rapport géographique sur les cryptomonnaies) de Chainalysis publié en octobre 2024, l'activité cryptographique a augmenté en 2024, atteignant le sommet du marché haussier de 2021.
Le rapport indique que l'indice mondial de Chainalysis, qui mesure la valeur totale des activités cryptographiques mondiales, a atteint un nouveau sommet de plus de 0,75 au premier trimestre 2024.
Indice mondial mesurant la valeur des activités cryptographiques. Source : Chainalysis
Le rapport ajoute que bien que l'adoption des cryptomonnaies en 2023 ait été principalement entraînée par des pays à revenu moyen et faible, le pic de 2024 est attribué à l'augmentation des activités cryptographiques dans des pays de tous niveaux de revenu, tandis que les pays à revenu élevé ont connu une baisse de l'activité cryptographique au début de 2024.
Levin a noté que l'augmentation de l'activité mondiale est principalement due à l'augmentation continue des cas d'utilisation des stablecoins dans le monde réel et au lancement du bitcoin ETF aux États-Unis :
« De nombreux facteurs poussent cette tendance, du lancement du bitcoin ETF aux cas d'utilisation des stablecoins soutenant les pays à faible et moyen revenu dans le monde réel, ainsi qu'à l'augmentation significative de l'activité DeFi en Afrique subsaharienne, en Amérique latine et en Europe de l'Est. »
Indice mondial d'adoption des cryptomonnaies 2024. Source : Chainalysis
Les pays à revenu moyen et faible comme l'Inde, le Nigeria et l'Indonésie sont en tête de l'adoption, l'Inde occupant la première place dans l'indice mondial d'adoption des cryptomonnaies de Chainalysis.
En Amérique latine, le Salvador a adopté le bitcoin comme monnaie légale le 7 septembre 2021, ce qui a rapporté au pays plus de 31 millions de dollars au cours des trois premières années.
Malgré un profit de 31 millions de dollars, la décision du président Nayib Bukele a été largement critiquée après l'effondrement de la bourse FTX, lorsque le bitcoin a chuté après son sommet historique de 69 000 dollars en novembre 2021. Pendant le marché baissier, le bitcoin est tombé à 16 000 dollars, entraînant une forte baisse des avoirs en bitcoin du Salvador.
Anndy Lian, auteur et expert en blockchain intergouvernemental, a déclaré que la décision du Salvador d'adopter le bitcoin est une étape importante vers l'intégration croissante du bitcoin dans le système financier mondial.
Lian a déclaré que des initiatives gouvernementales similaires pourraient inciter d'autres pays à adopter le bitcoin :
« Avec de plus en plus de pays envisageant cette voie, nous pourrions voir une redéfinition progressive des actifs de réserve 'sécurisés'. Si le bitcoin devient la principale monnaie de réserve des États, cela pourrait fondamentalement changer le paysage financier mondial, poussant vers des méthodes de stabilité économique plus décentralisées et numérisées. »
BTC et or, graphique sur 1 an. Source : Cointelegraph/TradingView
Le bitcoin pourrait même devenir le prochain actif de réserve après l'or. Les données de TradingView montrent que le bitcoin a augmenté de plus de 131 % au cours de l'année passée, tandis que le prix de l'or a augmenté d'environ 30 %.
Les investisseurs en cryptomonnaies restent très optimistes pour 2025, en particulier le 6 janvier, soit deux semaines avant l'inauguration de Donald Trump le 20 janvier, lorsque le bitcoin a repris la barre des 100 000 dollars - un événement vu comme un potentiel catalyseur pour le prix des cryptomonnaies en raison d'une réglementation plus claire.
La hausse prévue du bitcoin en 2025 devrait attirer davantage d'investisseurs vers l'industrie des cryptomonnaies, dont les prévisions de prix varient de 160 000 dollars à plus de 180 000 dollars.
