L'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) améliore la modernisation du secteur bancaire grâce à la technologie de registre distribué pour guider les banques dans l'adoption de solutions DLT. Cette démarche souligne l'engagement du pays à utiliser l'innovation blockchain tout en gérant les risques associés.
Stratégie à deux volets pour l'adoption de la DLT
Lors de FiNETech4 le 8 janvier, la HKMA a annoncé le lancement de l'« Incubateur de supervision pour la DLT » afin d'aider les banques à moderniser et rationaliser leurs opérations. « Alors que l'industrie bancaire continue d'évoluer, il est essentiel que nous fournissions un environnement de soutien pour que l'innovation prospère », a déclaré Arthur Yuen, directeur général adjoint de la HKMA.
Il a souligné les objectifs plus larges de l'initiative, ajoutant que l'incubateur de supervision pour la technologie de registre distribué (DLT) « est un élément clé de notre stratégie pour favoriser le développement de solutions bancaires basées sur la DLT qui soient sûres, efficaces et bénéfiques pour l'industrie et la communauté au sens large. » Au cœur de cette initiative se trouvent deux objectifs principaux : un soutien direct aux banques individuelles et une poussée collective pour de meilleures pratiques à l'échelle de l'industrie.
Soutien aux banques individuelles :
Les banques participantes auront accès à une équipe dédiée de la HKMA qui fournira des conseils et des retours en temps réel sur les programmes pilotes. Ce partenariat pratique permet aux institutions financières de tester leurs structures de gestion des risques dans un environnement contrôlé avant de dévoiler des services basés sur la DLT à grande échelle. Dans sa phase initiale, l'incubateur mettra l'accent sur les dépôts tokenisés, aidant les banques à évaluer comment les actifs numériques peuvent être intégrés de manière transparente dans leurs offres traditionnelles.
Collaboration à l'échelle de l'industrie :
Au-delà des tests pilotes, l'incubateur se concentre sur le partage des connaissances au sein de tout l'écosystème bancaire. La HKMA effectuera des recherches, publiera des conseils de supervision et diffusera les meilleures pratiques apprises lors des essais. Ce faisant, les régulateurs espèrent créer un effet d'entraînement qui accélérera l'adoption de solutions DLT dans l'ensemble du secteur financier de Hong Kong.
Préparer le terrain pour la finance tokenisée
Carmen Chu, directrice exécutive de la HKMA, a détaillé la portée des actifs tokenisés, suggérant que l'évolution de la DLT pourrait remodeler de manière significative la façon dont les banques gèrent leurs opérations quotidiennes. « À mesure que la DLT continue d'évoluer, nous pourrions nous attendre à observer des moyens plus sophistiqués de gérer les actifs tokenisés, tels que des mises à jour de registre en temps réel, une comptabilité autonome, et des processus de réconciliation rationalisés », a-t-elle déclaré.
Cela permettra finalement de nouvelles formes de transactions qui ne sont pas réalisables avec l'infrastructure financière traditionnelle. Chu a également souligné que tokeniser les données du monde réel pourrait catalyser l'innovation produit : « En tokenisant les données du monde réel, les banques peuvent développer des produits financiers innovants avec des contrats intelligents adaptés aux besoins uniques de secteurs spécifiques, débloquant ainsi de nouvelles sources de revenus. »
Développements réglementaires plus larges et signaux du marché
Ce dernier mouvement s'inscrit dans l'ambition plus large de Hong Kong de renforcer sa position en tant que juridiction favorable aux crypto-monnaies. En décembre, le législateur local Wu Jiexhuang a proposé de tirer parti du cadre « un pays, deux systèmes » de la Chine pour incorporer le Bitcoin dans la réserve nationale de Hong Kong dans le but d'améliorer la stabilité financière. De plus, la Commission des valeurs mobilières et des contrats à terme du pays a accordé des licences à quatre plateformes de trading d'actifs virtuels supplémentaires, portant le nombre total de plateformes licenciées à sept.
Ces développements mettent en lumière un écosystème en pleine expansion pour les actifs numériques à Hong Kong. En promouvant la DLT grâce au nouvel incubateur, la HKMA vise à créer un environnement sécurisé pour que les banques innovent sans compromettre l'intégrité du système financier.
Équilibrer l'opportunité et la supervision
Bien que l'initiative présente des possibilités passionnantes, la HKMA a clairement indiqué que la gestion des risques reste une priorité. Les programmes pilotes adoptent une approche prudente mais innovante, aidant les banques à s'attaquer aux risques liés à la cybersécurité, à la conformité et à la liquidité.
Les observateurs de l'industrie considèrent l'incubateur de supervision pour la DLT comme un mouvement calculé. La banque centrale de Hong Kong vise à faire de la DLT une partie clé et bien régulée de son système financier en soutenant les banques individuelles et en partageant des informations sur l'industrie.
Conclusion :
En avançant, le succès de l'incubateur pourrait servir de modèle pour d'autres centres financiers envisageant une voie similaire vers l'intégration de la DLT. À mesure que les cadres réglementaires évoluent et que les institutions acquièrent une expérience pratique, la communauté bancaire mondiale suivra de près les progrès de Hong Kong. L'adoption de la DLT par le pays promet un avenir financier plus connecté, équilibrant innovation et bonne gouvernance.
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Questions Fréquemment Posées (FAQs)
Que fait la HKMA pour moderniser le secteur bancaire de Hong Kong ?
La HKMA guide les banques dans l'adoption de la technologie de registre distribué (DLT) pour améliorer la modernisation et gérer les risques associés.Qu'est-ce que l'« Incubateur de supervision pour la technologie de registre distribué » ?
C'est une initiative de la HKMA fournissant un soutien et des conseils aux banques pour tester et mettre en œuvre des solutions DLT.Quels sont les principaux objectifs de l'incubateur de supervision pour la DLT ?
Soutenir les banques individuelles et promouvoir les meilleures pratiques à l'échelle de l'industrie pour une banque basée sur la DLT sûre et efficace.Comment la HKMA soutient-elle les banques individuelles dans l'incubateur ?
En offrant une équipe dédiée qui fournit des conseils et des retours en temps réel sur les programmes pilotes DLT.Quel est l'objectif de la phase initiale de l'incubateur ?
Mettre l'accent sur les dépôts tokenisés pour intégrer les actifs numériques dans les services bancaires traditionnels.