Rédigé par : DWF Ventures
Compilation : Comment cela, Odaily Planet Daily
En 2024, l'industrie cryptographique attirera davantage d'investisseurs institutionnels, les ETF et les stablecoins continuant de croître de manière stable. Par conséquent, DWF Ventures reste optimiste quant à l'industrie cryptographique en 2025 et prévoit que les flux de fonds se déplaceront vers la blockchain. DWF Ventures se concentre sur les tendances de 2025 :
Stablecoin
DeFi
Applications orientées consommateur
IA
Stablecoin
Tether et Circle dominent depuis longtemps la croissance des stablecoins. Bien que les stablecoins soient principalement utilisés comme moyen d'échange et de paiement, nous pensons que leur rôle en tant qu'actif est également en train de se renforcer. La rentabilité de Tether et Circle attire de plus en plus d'entreprises traditionnelles de technologie financière dans le domaine des stablecoins.
Stripe a acquis des Stablecoins, prouvant davantage l'intérêt marqué des entreprises de technologie financière traditionnelles pour ce marché.
PayPal se concentre sur le PYUSD et promeut son application sur Solana en offrant des rendements allant jusqu'à 20%.
Le USDtb lancé en collaboration avec BlackRock a fourni une exposition aux rendements RWA via la plateforme Usual, tandis que le lancement de l'iUSDe marque une fusion supplémentaire - introduisant pour la première fois des rendements DeFi régulés dans la finance traditionnelle.
De plus, DWF Labs incube un projet de stablecoin à haut rendement nommé Falcoin Stable, prévu pour un lancement cette année.
Ainsi, nous pensons qu'avec l'accélération de l'entrée des institutions, l'utilisation des stablecoins connaîtra une croissance explosive en 2025, et l'augmentation des rendements bénéficiera à tous les utilisateurs.
DeFi
Avec la croissance des stablecoins, DeFi a également connu des progrès significatifs. L'utilisation de nombreux protocoles DeFi a rapidement augmenté, avec des revenus de protocoles comme Aave et Pendle atteignant de nouveaux sommets.
Le volume des transactions sur DEX/CEX pour les spots et les contrats à terme a doublé depuis le début de l'année, principalement grâce à des plateformes comme Uniswap, Raydium Protocol et Hyperliquid.
Avec l'afflux de plus de liquidités dans l'écosystème, nous verrons plus d'innovations, en particulier en ce qui concerne les couches de rendement et les mécanismes de prêt.
Avec les avancées technologiques en matière de débit, de latence et d'exécution, ainsi que des projets à venir comme Monad, MegaETH et Hyperliquid HyperEVM, l'élan de l'innovation DeFi sera encore renforcé.
Applications orientées consommateur
Les applications orientées consommateur visent à réduire les obstacles à l'entrée pour les utilisateurs non natifs de la cryptographie.
Les mini-applications de TON en sont un exemple, permettant aux utilisateurs de se familiariser rapidement avec la plateforme Telegram sans avoir à créer un portefeuille ou à sauvegarder une phrase de récupération, les guidant finalement vers le monde de la blockchain.
Les expériences centrées sur le mobile sont en plein essor, des protocoles renommés comme Jupiter, ainsi que des outils de trading comme Moonshot, Photon, BONKbot, ApePro, sont très recherchés. Par conséquent, cela sera une tendance en 2025, et les protocoles capables d'améliorer l'expérience utilisateur et d'introduire davantage de mécanismes de rétention obtiendront une plus grande part de marché.
Intelligence artificielle
Au cours des derniers mois, les Agents IA ont explosé au sein de la communauté cryptographique, avec aixbt continuant de dominer les classements. Ces robots traitent les informations et génèrent du contenu à une vitesse incroyable, fonctionnant 24 heures sur 24 sans repos, dépassant de loin les humains.
Actuellement, les Agents IA sont déjà impliqués dans divers domaines, notamment la découverte de vulnérabilités de sécurité, l'évaluation de code, les cadres sans code, l'analyse de données, l'investissement dans des fonds, etc. Nous pensons qu'avec le lancement par OpenAI de l'o1 qui adopte des comportements plus humanisés, la prochaine vague d'innovation apportera davantage de scénarios d'application intéressants, surtout dans le domaine de la commercialisation.
Le nombre d'Agents IA continuera d'augmenter, et la concurrence deviendra de plus en plus féroce ; trouver le bon marché d'adéquation (PMF) sera la clé pour se démarquer. Avec l'adoption généralisée des Agents IA, l'infrastructure IA décentralisée se développera rapidement à tous les niveaux du domaine cryptographique.
