Titre original : Sélection des narrations de DWF Ventures pour 2025
Traduction originale : Odaily Planet Daily
L'année 2024 a vu un intérêt accru des investisseurs institutionnels dans le secteur crypto, avec des ETF et des stablecoins en croissance stable. Par conséquent, DWF Ventures reste optimiste quant à l'ensemble du secteur crypto en 2025 et prédit que les flux de capitaux se dirigeront vers on-chain. L'attention de DWF Ventures sur les tendances de 2025 :
Stablecoin
DeFi
Applications orientées consommateur
IA
Stablecoin
Tether et Circle dominent depuis longtemps la croissance des stablecoins. Bien que les stablecoins soient principalement utilisés comme moyen d'échange et de paiement, nous pensons que leur rôle en tant qu'actifs est également en train de se renforcer. La rentabilité de Tether et Circle attire davantage d'entreprises fintech traditionnelles dans le domaine des stablecoins.
Stripe a acquis Stablecoin, prouvant ainsi l'intérêt marqué des entreprises fintech traditionnelles pour ce marché.
PayPal se concentre sur PYUSD et encourage son utilisation sur Solana en offrant des rendements allant jusqu'à 20%.
Le USDtb lancé en collaboration avec BlackRock a offert une exposition aux rendements RWA via la plateforme Usual, tandis que le lancement de l'iUSDe marque une fusion supplémentaire - introduisant des rendements DeFi réglementés dans la finance traditionnelle pour la première fois.
De plus, DWF Labs est en train d'incuber un projet de stablecoin à haut rendement nommé Falcoin Stable, qui devrait être lancé cette année.
Nous pensons donc qu'avec l'accélération de l'entrée des institutions, l'application des stablecoins connaîtra une croissance explosive en 2025, et la croissance des rendements bénéficiera à tous les utilisateurs.
DeFi
Avec la croissance des stablecoins, DeFi a également connu des avancées significatives. L'utilisation de nombreux protocoles DeFi a rapidement augmenté, et les revenus des protocoles Aave et Pendle ont atteint des sommets historiques.
Le volume des transactions sur DEX/CEX pour les spots et les contrats à terme a également doublé depuis le début de l'année, principalement grâce à des plateformes telles qu'Uniswap, Raydium Protocol et Hyperliquid.
Avec l'afflux de plus de liquidités dans l'écosystème, nous allons voir plus d'innovations, en particulier au niveau des mécanismes de rendement et de prêt.
Avec les progrès technologiques dans les domaines du débit, de la latence et de l'exécution, ainsi que des projets à venir comme Monad, MegaETH et Hyperliquid avec HyperEVM, la dynamique d'innovation en DeFi sera encore renforcée.
Applications orientées consommateur
Les applications orientées consommateur visent à réduire les barrières à l'entrée pour les utilisateurs non natifs de la cryptographie. Les mini-applications de TON en sont un exemple, permettant aux utilisateurs de se lancer rapidement via la plateforme Telegram, sans avoir besoin de créer un portefeuille ou de sauvegarder une phrase de récupération, les guidant finalement vers le monde on-chain.
Une expérience centrée sur le mobile est en plein essor, avec des protocoles renommés comme Jupiter et des outils de trading comme Moonshot, Photon, BONKbot, ApePro qui sont très demandés. Ainsi, ce sera une tendance en 2025, et les protocoles capables d'améliorer l'expérience utilisateur et d'introduire plus de mécanismes de fidélisation gagneront une part de marché plus importante.
Intelligence Artificielle
Au cours des derniers mois, les agents d'IA ont explosé au sein de la communauté crypto, et aixbt reste en tête des classements populaires. Ces robots traitent l'information et génèrent du contenu à une vitesse incroyable, fonctionnant 24 heures sur 24, sans repos, bien au-delà des capacités humaines.
Actuellement, les agents d'IA sont déjà impliqués dans plusieurs domaines, y compris la découverte de vulnérabilités de sécurité, l'évaluation de code, des frameworks sans code, l'analyse de données, l'investissement de fonds, etc. Nous pensons qu'avec le lancement par OpenAI de o1, qui adopte un comportement plus humain, la prochaine vague d'innovations apportera davantage de scénarios d'application intéressants, notamment dans le domaine de la commercialisation.
Le nombre d'agents d'IA continuera de croître, et la concurrence deviendra de plus en plus féroce, trouver le bon ajustement marché (PMF) sera la clé pour se démarquer. Avec l'adoption généralisée des agents d'IA, l'infrastructure d'IA décentralisée se développera rapidement à tous les niveaux du secteur crypto.
