Fusion de DeFi et d'IA : comment les trois principaux scénarios DeFAI favorisent l'évolution de la finance décentralisée

Heyanon.ai lancera une version bêta publique de son "interface d'interaction DeFi alimentée par l'IA, agents autonomes DeFi intelligents et agents d'interaction pour la recherche et l'information" à la fin du mois de janvier. Cet article est basé sur un article écrit par Daniele et a été organisé et traduit par PANews. (Rappel : L'IA sera-t-elle le fil conducteur de ce cycle ? Comparons les développements des différents agents d'IA sur les plateformes.) (Contexte : Sam Altman envisage 2025 : les premiers agents d'IA entreront massivement sur le marché du travail, la réalisation de l'AGI se rapproche...) La finance décentralisée (DeFi) a toujours été centrée sur l'autonomisation des actifs individuels et l'élimination des intermédiaires traditionnels depuis sa création, s'efforçant de construire un écosystème financier mondial ouvert. Cependant, malgré le développement rapide de la DeFi, son interface utilisateur complexe, ses nombreux protocoles et ses décisions opérationnelles à haut risque dissuadent encore de nombreux utilisateurs. La prochaine étape de la DeFi - DeFAI, qui est l'intégration profonde de l'intelligence artificielle (IA) et de la finance décentralisée, est en train de remodeler ce domaine. En introduisant des technologies d'IA avancées pour simplifier l'expérience utilisateur et optimiser le processus de décision financière, DeFAI vise à abaisser les barrières d'entrée et à réaliser des interactions financières plus autonomes et efficaces. Cet article explorera en profondeur les trois principaux scénarios d'application de l'IA dans la DeFi et analysera comment cela propulse l'évolution de la finance décentralisée. 1. Interface d'interaction DeFi alimentée par l'IA Les utilisateurs de DeFi, qu'ils soient novices ou experts, font souvent face à la complexité d'effectuer des transactions entre plusieurs protocoles. Le processus existant comprend généralement : Accéder à des applications décentralisées (dApp) ; Connecter un portefeuille (comme Metamask, Ledger ou Phantom) ; Saisir les détails de la transaction ; Confirmer plusieurs fois la transaction et vérifier l'adresse du contrat. Ce processus fastidieux est non seulement chronophage mais aussi sujet aux erreurs, surtout lorsqu'il s'agit d'utiliser plusieurs protocoles DeFi. L'interface d'interaction alimentée par l'IA simplifie considérablement ce processus. Les utilisateurs peuvent donner des instructions en langage naturel, par exemple : "Échanger 3 ETH contre des USDC" ou "Fournir de la liquidité dans le pool ETH-USDC". En arrière-plan, l'IA effectuera automatiquement : Analyser les demandes des utilisateurs ; Rechercher les meilleures sources de liquidité ; Générer les données de transaction ; Inviter les utilisateurs à choisir un portefeuille pour signer (qu'il soit custodial ou non, comme Ledger ou Phantom). L'intervention de l'IA réduit la complexité du processus de transaction au minimum, les utilisateurs n'ayant qu'à compléter la signature finale. DeFAI améliore considérablement l'expérience utilisateur en éliminant les redondances opérationnelles, permettant ainsi à davantage d'utilisateurs d'entrer facilement dans le domaine de la DeFi. 2. Agents intelligents autonomes DeFi Bien que l'interface d'interaction alimentée par l'IA simplifie le processus de transaction, la véritable transformation réside dans l'introduction des agents intelligents autonomes DeFi. Ces agents d'IA peuvent contrôler des portefeuilles chauds et exécuter des stratégies financières complexes en plusieurs étapes à partir d'instructions en langage naturel, réalisant ainsi des transactions automatisées sur toute la chaîne. Par exemple, un utilisateur peut simplement entrer l'instruction suivante : "Bridge ETH de la chaîne principale à Base, échangez la moitié pour des USDC, créez un pool de liquidité sur Uniswap v2 avec les deux jetons et renvoyez les jetons LP au portefeuille principal." L'agent intelligent exécutera automatiquement tout le processus, y compris : Choisir un protocole de bridge inter-chaînes sécurisé ; Planifier le chemin d'échange optimal ; Créer un pool de liquidité sur des échanges décentralisés (DEX) comme Uniswap ; Retourner les jetons LP générés au portefeuille de l'utilisateur. Ce système peut non seulement effectuer des transactions complexes, mais aussi optimiser dynamiquement la sécurité et les coûts. L'IA vérifiera automatiquement la réputation des protocoles, comparera les frais de transaction, surveillera le slippage et choisira le chemin le plus économique, rapide et sûr. Les agents DeFi autonomes réduisent efficacement les risques d'opération pour les utilisateurs, rendant les opérations financières complexes intuitives et contrôlables. 3. Agents d'interaction pour la recherche et l'information Avec l'expansion continue des suites DeFi, la quantité d'informations à traiter par les utilisateurs augmente également. Les données de prix, l'analyse on-chain, les documents de protocoles, les forums de gouvernance et les discussions sur les médias sociaux, ces flux d'informations peuvent être accablants. Et avant de prendre des décisions d'allocation de fonds, organiser et valider ces informations est en soi un travail à plein temps. L'agent d'interaction pour la recherche et l'information est un autre scénario d'application important de DeFAI. Cet agent se connecte à plusieurs sources de données telles que des navigateurs on-chain, des interfaces de données de marché, des dépôts de code GitHub et des forums de gouvernance, aidant les utilisateurs à obtenir rapidement et à interpréter des données clés. Les utilisateurs peuvent poser des questions à cet agent telles que : "Quelle est la meilleure stratégie de rendement pour l'ETH basée sur mon portefeuille actuel ?" "Peut-on trouver un jeton similaire avec une capitalisation boursière supérieure à $ANON ? Quelles sont les principales différences ? Combien $ANON doit-il augmenter pour atteindre une capitalisation boursière similaire ?" Les utilisateurs n'ont pas besoin de passer des heures, voire des jours, à rechercher, valider et croiser manuellement plusieurs informations, mais peuvent compter sur l'agent de recherche pour fournir des recommandations et des aperçus concis et basés sur des données. Cela non seulement fait gagner du temps, mais garantit également que les utilisateurs obtiennent des informations à jour provenant de nombreuses sources fiables, leur permettant de se concentrer sur des décisions de niveau supérieur. Propulsé par Heyanon.ai Les trois principaux scénarios d'application DeFAI - interface de transaction en langage naturel, agents intelligents DeFi autonomes et agents d'interaction pour la recherche et l'information - sont tous développés par Heyanon.ai et prévoient de lancer une version bêta publique à la fin janvier. Ces outils visent à abaisser les barrières d'entrée pour les utilisateurs sur le marché DeFi, à renforcer la confiance et à promouvoir la finance décentralisée auprès d'un public plus large. Grâce à la génération automatisée de transactions, à la validation d'informations on-chain et à l'exécution d'opérations financières complexes, DeFAI mène une révolution financière, permettant aux utilisateurs d'atteindre véritablement l'autonomie de leurs actifs et de choisir librement entre des outils financiers centralisés ou décentralisés, sans avoir à faire face à des difficultés techniques complexes. Perspectives futures pour DeFi : Barrières abaissées, liberté accrue De l'interaction manuelle traditionnelle avec Metamask à la génération de transactions assistées par l'IA, en passant par les agents de trading autonomes en plusieurs étapes, la DeFi entre dans un nouveau chapitre de transformation technologique. L'application approfondie de l'IA dans le domaine DeFi améliorera considérablement l'efficacité décisionnelle des utilisateurs, optimisera la gestion des risques et réalisera une expérience d'interaction on-chain fluide. Dans ce nouveau paysage, que ce soit pour les investisseurs en cryptomonnaies expérimentés ou pour les novices de la DeFi, les outils d'IA permettront de gérer facilement les actifs, d'exécuter des transactions complexes et d'éviter des pertes d'actifs dues à des erreurs humaines ou à des informations manquantes. Avec le développement et la maturation continus des outils DeFAI tels que Heyanon.ai, la finance décentralisée entrera dans une nouvelle ère plus inclusive, plus sécurisée et plus efficace. La DeFi n'est plus le domaine exclusif de quelques acteurs, mais devient un système financier inclusif pour les utilisateurs du monde entier. L'arrivée de DeFAI annonce non seulement la prochaine étape de la finance décentralisée, mais accélère également l'évolution de la DeFi d'un marché de niche vers un marché mainstream. Rapports connexes CES 2025 prévu la semaine prochaine) Bank of America prévoit que NVIDIA annoncera son entrée sur le marché des PC AI ! 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