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Contexte et signification
La finance décentralisée (DeFi), en tant que pilier central du Web3, a complètement transformé le mode de fonctionnement du système financier mondial. Grâce à DeFi, les gens peuvent effectuer des transferts de fonds, investir dans des actifs et emprunter à l'échelle mondiale sans intermédiaire. Cependant, bien que DeFi offre une grande liberté financière, sa complexité dissuade souvent les utilisateurs ordinaires. La configuration des portefeuilles, la gestion des frais de gaz et les opérations inter-chaînes augmentent considérablement le seuil d'entrée pour les utilisateurs.
Dans ce contexte, le concept de DeFAI (DeFi + IA) est né. En introduisant l'intelligence artificielle, DeFAI vise à simplifier l'expérience utilisateur, à réduire les coûts d'apprentissage, permettant ainsi aux utilisateurs ordinaires de participer facilement à la finance décentralisée. Cette combinaison apporte non seulement de nouvelles possibilités à DeFi, mais insuffle également une nouvelle vitalité à l'ensemble de l'écosystème blockchain.
La composition de base de DeFAI
Le développement de DeFAI se concentre principalement sur les trois domaines suivants :
1. Couches d'abstraction (Abstraction Layers)
Les couches d'abstraction cachent les détails techniques complexes, fournissant une interface plus intuitive, permettant aux utilisateurs d'interagir directement avec le protocole DeFi en utilisant un langage naturel. Par exemple, les plateformes DeFi traditionnelles nécessitent que les utilisateurs configurent manuellement les paramètres de transaction, tandis que les couches d'abstraction basées sur l'IA peuvent exécuter des opérations complexes à l'aide de simples commandes vocales ou textuelles.
Actuellement, plusieurs projets DeFAI de premier plan poussent le développement dans ce domaine :
Griffain : fournit des fonctionnalités d'automatisation des tâches (comme les stratégies d'investissement systématique, les airdrops de tokens, etc.), simplifiant les opérations des utilisateurs grâce à l'IA.
Orbit : se concentre sur les fonctionnalités inter-chaînes, intégrant 117 blockchains et 200 protocoles, offrant une expérience inter-chaînes fluide.
Neur : se positionne comme l'assistant AI de l'écosystème Solana, soutenant le trading automatisé et l'analyse de données.
Ces projets, en intégrant des écosystèmes multi-chaînes et en simplifiant l'interface utilisateur, réduisent progressivement le seuil d'utilisation de DeFi.
2. Agents de trading autonomes (Autonomous Trading Agents)
Les agents de trading autonomes sont un autre domaine clé de DeFAI. Contrairement aux robots de trading traditionnels, ces agents AI non seulement exécutent des stratégies de trading prédéfinies, mais peuvent également optimiser en continu leurs décisions par apprentissage et adaptation. Ils peuvent extraire des informations à partir de données non structurées, découvrir des modèles de marché et ajuster dynamiquement en fonction des objectifs d'investissement des utilisateurs.
Voici quelques projets représentatifs d'agents de trading autonomes :
Almanak : propose des agents AI quantitatifs de niveau institutionnel, prenant en charge des simulations complexes et l'optimisation des stratégies.
Cod3x : permet aux utilisateurs de créer rapidement des agents de trading personnalisés grâce à des outils sans code.
ASYM41b07 : se concentre sur le marché des memecoins, prédisant l'évolution du marché en analysant les données on-chain et les tendances des réseaux sociaux.
L'émergence de ces agents améliore non seulement l'efficacité des transactions, mais offre également aux utilisateurs une plus grande flexibilité et transparence dans leurs stratégies.
3. Applications décentralisées alimentées par l'IA (AI-powered dApps)
Les dApps alimentées par l'IA constituent le troisième composant majeur de DeFAI. Ces applications, en intégrant la technologie AI, améliorent la fonctionnalité et l'expérience utilisateur des applications décentralisées. Par exemple, certaines dApps peuvent ajuster automatiquement les portefeuilles en fonction des préférences de risque des utilisateurs ou optimiser les stratégies de rendement à l'aide de modèles prédictifs.
Voici quelques projets dignes d'intérêt :
ARMA : stratégies de rendement de stablecoins basées sur les préférences des utilisateurs.
Modius : optimise le rendement des pools de liquidité de Balancer à l'aide d'agents autonomes.
Amplifi Lending Agents : maximisent les rendements d'emprunt grâce à l'automatisation des échanges d'actifs et du rééquilibrage.
Ces applications non seulement étendent les limites fonctionnelles de DeFi, mais offrent également aux utilisateurs plus de façons de participer.
La base technologique de DeFAI
La réalisation de DeFAI dépend de plusieurs technologies clés :
1. Environnements d'exécution de confiance (TEEs)
Les TEEs fournissent un environnement de calcul sécurisé, garantissant que les données ne sont pas altérées pendant le traitement. Par exemple, la technologie TEE de Phala Network a déjà montré son potentiel dans plusieurs expériences.
2. Apprentissage automatique à divulgation nulle de connaissance (zkML)
zkML combine des preuves à divulgation nulle de connaissance et des techniques d'apprentissage automatique, permettant de vérifier l'exactitude des résultats de calcul tout en protégeant la confidentialité des données. La preuve d'échantillonnage (PoSP) de Hyperbolic Labs en est un cas typique.
3. Cadres open source
Les cadres open source fournissent un soutien solide au développement de DeFAI. Par exemple, Neur a construit un écosystème ouvert en utilisant le Solana Agent Kit.
Perspectives et défis du marché
Potentiel du marché
Selon les prévisions du secteur, DeFAI devrait connaître une croissance explosive en 2025. Avec l'arrivée de plus d'utilisateurs sur le marché, le volume total verrouillé (TVL) de la finance décentralisée devrait augmenter considérablement. L'introduction de la technologie AI peut non seulement optimiser les outils financiers existants, mais également créer de nouveaux scénarios d'utilisation.
Défis et risques
Maturité technologique : Bien que la technologie AI ait fait des progrès considérables, son application dans DeFi en est encore à ses débuts.
Confiance des utilisateurs : Lorsque des agents autonomes commencent à gérer des fonds importants, les exigences des utilisateurs en matière de sécurité et de transparence augmenteront considérablement.
Environnement réglementaire : Avec la popularité de DeFAI, comment maintenir des caractéristiques décentralisées tout en étant conforme deviendra un grand défi.
Résumé
DeFAI redéfinit l'avenir de la finance décentralisée grâce à des couches d'abstraction, des agents de trading autonomes et des dApps alimentées par l'IA. Elle réduit non seulement le seuil d'entrée pour les utilisateurs, mais apporte également une nouvelle dynamique d'innovation à l'ensemble du secteur. Bien que ce domaine soit encore confronté à de nombreux défis, son potentiel ne doit pas être sous-estimé.
En regardant vers l'avenir, 2025 pourrait devenir un tournant clé pour DeFAI. Avec la maturation continue de la technologie et l'amélioration de l'écosystème, nous avons des raisons de croire que DeFAI sera à l'avant-garde de la prochaine vague de finance décentralisée.