Auteur : 0xJeff, responsable de Steak Studio ; Traduction : 金色财经xiaozou
DeFi a toujours été le pilier du Web3. C'est DeFi qui a mis en lumière l'utilité de la blockchain, nous fournissant les outils nécessaires pour effectuer des paiements instantanés à l'échelle mondiale, investir dans des actifs sur la chaîne, prêter sans intermédiaires, et mettre en œuvre des stratégies à travers des protocoles DeFi. Tout cela représente une liberté financière à portée de main.
Plus important encore, DeFi résout des problèmes du monde réel. Il permet à ceux qui n'ont pas de compte bancaire traditionnel d'accéder à des services financiers, éliminant les intermédiaires et fonctionnant 24 heures sur 24, créant un véritable système financier inclusif à l'échelle mondiale.
Mais faisons face à une question évidente : DeFi est vraiment complexe.
Mettre en place un portefeuille, gérer les frais de gaz et apprendre à éviter les arnaques dans un environnement inondé de fraudes n'est pas très convivial. De plus en plus d'écosystèmes L1, L2 et inter-chaînes rendent les choses encore plus difficiles. Pour la plupart des gens, la barrière à l'entrée est trop élevée.
C'est cette complexité qui freine le développement de DeFi, mais DeFAI commence à changer cela.
Qu'est-ce que DeFAI ?
DeFAI (DeFi + IA) rend DeFi accessible. DeFAI utilise l'intelligence artificielle pour simplifier des interfaces complexes, éliminant les obstacles à la participation des personnes ordinaires. Imaginez un monde où gérer votre portefeuille DeFi est aussi simple que discuter avec ChatGPT.
La première vague de projets DeFAI est maintenant apparue, principalement concentrée dans trois domaines :
Niveau d'abstraction
Agent de trading autonome
dApp pilotée par IA
1. Niveaux d'abstraction (Abstraction Layers)
L'objectif des niveaux d'abstraction est de rendre DeFi plus accessible en cachant la complexité de DeFi derrière une interface intuitive. Les niveaux d'abstraction permettent aux utilisateurs d'interagir avec les protocoles DeFi à l'aide de commandes en langage naturel, sans avoir à utiliser des tableaux de bord complexes.
Avant l'émergence de l'intelligence artificielle, des niveaux d'abstraction comme les architectures basées sur l'intention simplifiaient l'exécution des transactions. Des plateformes comme CoWSwap et SYMMIO permettaient aux utilisateurs d'obtenir les meilleurs prix dans des pools de liquidité décentralisés, résolvant le problème de la fragmentation des liquidités, mais elles n'ont pas résolu le problème central : DeFi reste intimidant.
Maintenant, des solutions d'intelligence artificielle comblent ce vide :
Griffain est la première solution à lancer un jeton, le produit étant encore en phase d'accès anticipé, les utilisateurs devant être invités pour accéder. Griffain est plus polyvalent, permettant aux utilisateurs d'effectuer diverses opérations de base ou complexes, telles que l'automatisation des tâches (DCA), la publication de meme coins et l'airdrop de meme coins selon des normes.
Orbit / Grift est la deuxième solution de publication de jetons, axée sur l'expérience DeFi sur la chaîne. Orbit met l'accent sur la fonctionnalité inter-chaînes, intégrant plus de 200 protocoles sur plus de 117 chaînes, ce qui en fait la solution avec le plus d'intégrations.
Neur est la troisième solution publiée, mais en raison de sa nature open source, sa valorisation a rapidement dépassé celle d'Orbit. Neur se positionne comme un copilote de Solana conçu spécifiquement pour l'écosystème Solana. Neur est soutenu par le kit d'agents SendAI Solana.
J'utilise personnellement Slate, qui est encore à un stade précoce, sans jeton publié, mais j'aime sa fonctionnalité d'automatisation. Je l'utilise principalement pour configurer des transactions conditionnelles, par exemple si la capitalisation boursière de [xxx] atteint 5 millions de dollars, vendre 25 % de ma position, ou si [xxx] atteint [xxxx] en prix, acheter des jetons d'une valeur de 5000 dollars.
La Wayfinder Foundation est une autre application intéressante à surveiller. C'est un projet colossal développé par l'équipe PRIME / Parallel.
2. Agents de trading autonomes
Pourquoi passer des heures à déterrer des alpha, exécuter des transactions manuellement et essayer d'optimiser votre portefeuille, au lieu de laisser ces tâches aux agents ? Les agents de trading autonomes élèvent le concept de bots de trading à un nouveau niveau, les transformant en partenaires dynamiques qui peuvent s'adapter, apprendre et prendre des décisions plus éclairées au fil du temps.
Il faut dire que les bots de trading ne sont pas quelque chose de nouveau. Ils exécutent des actions prédéfinies basées sur une programmation statique et existent depuis de nombreuses années. Mais les agents sont fondamentalement différents :
Ils extraient des informations d'environnements non structurés et en constante évolution.
Ils raisonnent sur les données dans le contexte des objectifs.
Ils découvriront des motifs avec le temps et apprendront à exploiter ces motifs.
Ils peuvent exécuter des actions que leur maître n'a jamais explicitement programmées.
Ce sous-secteur évolue rapidement. Ce qui a commencé comme un simple divertissement s'est maintenant transformé en outils pratiques et axés sur le profit, permettant aux utilisateurs de trader plus efficacement. Cependant, il existe un défi majeur : comment vérifier qu'un « agent » n'est pas seulement un robot, voire une personne opérant tout dans l'ombre ?
C'est là que l'infrastructure DeAI entre en jeu.
Le rôle de DeAI dans la vérification des agents
Des infrastructures clés comme les environnements d'exécution de confiance (TEE) garantissent que les agents fonctionnent en toute sécurité et sans falsification.
Par exemple :
TEE : TEE est promu par Phala Network et fournit des enclaves sécurisées (secure enclaves), les données étant traitées de manière confidentielle. Les expériences de Phala - comme Unruggable ICO et Sporedotfun - montrent comment les agents peuvent exécuter des tâches tout en maintenant l'intégrité des données.
Cadre d'exécution/vérification transparent : des technologies innovantes comme zkML (apprentissage machine à connaissance nulle) ou opML offrent une vérifiabilité du raisonnement et du calcul. La preuve d'échantillonnage de Hyperbolic (PoSP) en est un exemple notable. Ce mécanisme combine la théorie des jeux et l'échantillonnage pour garantir la précision et l'efficacité des calculs dans un environnement décentralisé.
Pourquoi est-ce important ?
Lorsque les agents autonomes commenceront à gérer de gros TVL - imaginez un TVL de 100 millions de dollars ou plus - les utilisateurs auront des exigences de sécurité très élevées. Ils devront comprendre comment les agents gèrent le risque, vérifier le cadre sous lequel ils opèrent et s'assurer que leurs fonds ne se dirigent pas vers n'importe quel meme coin.
Ce domaine est encore à un stade précoce, mais nous voyons quelques projets prometteurs explorer ces outils vérifiables. Cela doit être pris en compte avec le développement de DeFAI.
Les principaux projets d'agents de trading autonomes que je surveille de près
Comme suit :
(1) Almanak
Almanak offre aux utilisateurs des agents quantitatifs de niveau institutionnel, abordant les défis de complexité, de fragmentation et d'exécution de DeFi.
La plateforme fork EVM exécute des simulations de Monte Carlo dans un environnement réel, en tenant compte des complexités uniques telles que le MEV, le coût du gaz et l'ordre des transactions. Elle utilise TEE (environnement d'exécution de confiance) pour garantir la confidentialité de l'exécution des stratégies et la sécurité des informations alpha, tout en soutenant le traitement des fonds non custodial via le portefeuille Almanak, permettant un contrôle précis des autorisations pour les agents.
L'infrastructure d'Almanak soutient la conception, la création, l'évaluation, l'optimisation, le déploiement et la surveillance de stratégies financières. L'objectif final est de permettre à ces agents d'apprendre et de s'adapter au fil du temps.
Almanak a levé 1 million de dollars sur LEGION, obtenant une forte sursouscription. Les prochaines étapes incluent le lancement de la version bêta et le déploiement d'agents pour les testeurs bêta/stratégies initiales. Il sera intéressant d'observer les performances de ces agents quantitatifs.
(2) Cod3x / Big Tony
Cod3x, développé par l'équipe Byte Mason (connue pour son travail avec Fantom/SonicLabs), est un écosystème DeFAI conçu pour simplifier la création d'agents de trading. La plateforme offre un outil de développement sans code, permettant aux utilisateurs de créer des agents en spécifiant des stratégies de trading, des personnalités ou même des styles de tweet.
Les utilisateurs peuvent accéder à n'importe quel ensemble de données et utiliser l'API et la bibliothèque de stratégies pour élaborer des stratégies financières en quelques minutes. Cod3x intègre le réseau Allora, utilisant son modèle avancé de prévision des prix ML pour améliorer les stratégies de trading.
Big Tony est l'agent phare basé sur le modèle Allora pour le trading, entrant et sortant selon ses prévisions. Cod3x s'efforce de créer un écosystème prospère d'agents de trading autonomes.
Un point à noter est l'approche de liquidité de Cod3x. Contrairement à la structure alt : alt LP commune promue par Virtuals, Cod3x utilise une structure de LP alt alimentée par son propre CDP (Position de Dette Securisée) cdxUSD.
Comparé à la volatilité des paires de trading alt : alt, cela apporte plus de stabilité et de confiance aux LP (fournisseurs de liquidité) lors de la fourniture de liquidité.
Cod3x a également ses propres primitives DeFi, telles que les AMOs de liquidité et les Mini Pools, qui approfondissent la liquidité et ajoutent plus de fonctionnalités/éléments DeFi aux agents de son écosystème.
Remarque :
- Axal / Gekko AI - Le produit d'optimisation automatique d'Axal, géré par l'agent, traite des stratégies complexes de cryptographie en plusieurs étapes. Gekko intègre des fonctionnalités d'optimisation automatique. J'attends de voir comment l'intégration de Gekko avec l'optimisation automatique exécute le trading basé sur les données.
- ASYM - L'agent ASYM est décrit par beaucoup comme le « cheat code » du trading de meme coins, capable d'analyser de grands ensembles de données provenant de la blockchain et des médias sociaux pour prédire les tendances des meme coins. ASYM a constamment surpassé le marché. ASYM a prouvé un rendement de 3 à 4 fois grâce à des tests rétrospectifs. J'attends avec impatience de voir ses performances en trading en temps réel.
- Projet Plutus - J'aime vraiment ce nom PPCOIN.
3. dApp pilotée par IA
Les dApps pilotées par IA sont un domaine émergent très prometteur dans le secteur DeFAI. Ce sont des applications décentralisées entièrement matures, intégrant l'IA ou des agents IA pour améliorer les fonctionnalités, l'automatisation et l'expérience utilisateur. Bien que ce domaine soit encore à un stade précoce, certains écosystèmes et projets commencent déjà à se démarquer.
L'un des écosystèmes les plus actifs dans ce domaine est le réseau Mode, un écosystème L2 conçu pour attirer des développeurs de pointe en AI x DeFi. Plusieurs équipes se consacrent déjà à des cas d'utilisation d'IA de pointe sur Mode :
ARMA : Développé par Giza, basé sur les préférences des utilisateurs pour des stratégies de farming de stablecoins autonomes sur mesure.
Modius : agent autonome de farming Balancer LP, soutenu par Olas.
Agents de prêt Amplifi : développés par Amplifi, ces agents s'intègrent à Ironclad, négociant automatiquement des actifs, empruntant sur Ironclad, et maximisant les rendements grâce à un rééquilibrage automatique.
Le cœur de cet écosystème est le jeton natif MODE. Les détenteurs de jetons peuvent staker leurs jetons MODE pour obtenir des veMODE, qui offrent des airdrops provenant d'agents IA, un accès aux listes blanches de projets et des avantages supplémentaires dans l'écosystème. Mode se positionne comme un centre d'innovation AI x DeFi, avec une influence prévue pour croître de manière significative d'ici 2025.
De plus, Daniele a fait sensation avec la théorie DeFAI via HeyAnon.
Il a annoncé que HeyAnon travaille sur ce qui suit :
Niveau d'abstraction en tant qu'interface DeFi
Agents DeFi pour l'exécution de trading autonome
Agents de recherche et de communication pour acquérir, filtrer et interpréter des données pertinentes
Le marché réagit vivement, la capitalisation boursière du jeton ANON passant de 10 millions de dollars à 130 millions de dollars. Daniele semble avoir ramené l'enthousiasme de TIME Wonderland, mais cette fois avec une base plus solide et une vision plus claire (espérons-le).
En plus de ces deux écosystèmes, de nombreuses équipes construisent leurs propres dApps d'intelligence artificielle. Une fois que les principaux écosystèmes autour de ces dApps se seront formés, je partagerai plus de détails à l'avenir.
Conclusion
DeFAI transforme DeFi pour le rendre plus intelligent, plus simple et plus accessible.
Avec le niveau d'abstraction simplifiant l'interaction des utilisateurs, des agents de trading autonomes gérant des portefeuilles, et des dApps pilotées par IA optimisant les cas d'utilisation, nous assistons à l'aube d'une nouvelle ère.
Ce n'est pas une répétition de l'été DeFAI de 2020, mais l'été DeFAI de 2025 !
