Écrit par : 0xJeff, Kol crypto
Compilation : zhouzhou, BlockBeats
Note de l'éditeur : Dans cet article, Jeff discute de la manière dont DeFAI (finance décentralisée + intelligence artificielle) simplifie, optimise et améliore l'expérience DeFi via des couches d'abstraction, des agents de trading automatisés et des dApps alimentées par l'IA, présentant plusieurs projets DeFAI en développement, tels qu'Almanak, Cod3x et Mode, soulignant le rôle de l'IA dans l'amélioration des stratégies de trading et la gestion de portefeuille.
Voici le contenu original (pour faciliter la compréhension, le contenu original a été réorganisé) :
DeFi a toujours été un pilier du Web3. Il rend la blockchain pratique, offrant des outils pour transférer des fonds instantanément à l'échelle mondiale, investir dans des actifs sur la chaîne, prêter sans intermédiaire et empiler des stratégies entre des protocoles DeFi. C'est cela la liberté financière à portée de main.
Plus important encore, DeFi résout des problèmes du monde réel. Il permet aux personnes sans compte bancaire d'accéder aux services financiers, élimine les intermédiaires et fonctionne 24/7, créant un système financier véritablement mondial et inclusif.
Mais quand nous faisons face à la réalité et réalisons que DeFi est complexe, avec la configuration de portefeuilles, la gestion des frais de transaction, l'évitement des escroqueries et des disparitions—cela ne convient pas aux personnes ordinaires. L'expansion continue des écosystèmes L1, L2 et inter-chaînes ne fait qu'ajouter à la complexité. Pour la plupart des gens, la barrière d'entrée est tout simplement trop haute.
Cette complexité limite le développement de DeFi, mais avec l'émergence de DeFAI, cela commence à changer.
Qu'est-ce que DeFAI ?
DeFAI (DeFi + IA) rend DeFi plus accessible. En exploitant la technologie IA, il simplifie les interfaces complexes et élimine les obstacles pour que les personnes ordinaires puissent participer. Imaginez un monde où gérer votre portefeuille DeFi est aussi simple que discuter avec ChatGPT.
La première vague de projets DeFAI a commencé à émerger, principalement dans trois domaines :
1. Couche d'abstraction
2. Agents de trading autonomes
3. dApps alimentées par l'IA
1. Couche d'abstraction
L'objectif des couches d'abstraction est de masquer la complexité de DeFi à travers une interface intuitive. Elles permettent aux utilisateurs d'interagir avec les protocoles DeFi via des commandes en langage naturel, sans avoir besoin de tableaux de bord complexes.
Avant l'IA, des couches d'abstraction telles que l'architecture basée sur l'intention simplifiaient l'exécution des transactions. Des plateformes comme CoWSwap et symm io permettent aux utilisateurs d'obtenir les meilleurs prix dans des pools de liquidité décentralisés, résolvant ainsi le problème de la fragmentation de la liquidité, mais elles n'ont pas abordé le problème central : DeFi reste difficile d'accès.
Aujourd'hui, les solutions alimentées par l'IA comblent ce vide :
Griffain est le premier projet à lancer un token, et il est actuellement encore en phase d'accès anticipé, nécessitant une invitation pour l'utiliser.
Griffain est plus polyvalent, permettant aux utilisateurs d'exécuter une variété d'opérations allant de simples à complexes, comme l'automatisation des tâches (DCA), la publication de Memecoins et la réalisation d'airdrops.
Orbit / Grift est le deuxième projet à lancer un token, dont le produit vise à offrir une expérience DeFi sur la chaîne. Orbit met l'accent sur les fonctionnalités inter-chaînes, ayant intégré plus de 117 chaînes et 200 protocoles, ce qui en fait le projet avec le plus d'intégrations parmi les trois.
Neur est le troisième projet à lancer un token, mais grâce à sa nature open source, il a rapidement dépassé Orbit en termes de valorisation. Neur se positionne comme le copilote de Solana, conçu spécialement pour l'écosystème Solana. Neur est soutenu par le Solana Agent Kit de sendaifun.
Personnellement, j'utilise slate ceo, qui est encore très tôt dans son développement, n'ayant pas encore lancé de token, mais j'apprécie ses fonctionnalités d'automatisation. Je l'utilise principalement pour configurer des transactions conditionnelles, comme vendre 25% de ma position si xxxx atteint une capitalisation boursière de 5 millions de dollars, ou acheter des tokens d'une valeur de 5000 dollars si xxx atteint le prix xxxx.
AIWayfinder est un autre projet intéressant à suivre. C'est un mastodonte créé par l'équipe de PRIME / ParallelTCG, et cela promet.
2. Agents de trading autonomes
Pourquoi passer des heures à dénicher des Alpha, à exécuter manuellement des transactions et à essayer d'optimiser votre portefeuille, alors que vous pouvez laisser un agent faire cela pour vous ? Les agents de trading autonomes élèvent les robots de trading à un nouveau niveau, les transformant en partenaires dynamiques capables de s'adapter, d'apprendre et de prendre des décisions plus intelligentes au fil du temps.
Il est important de préciser que les robots de trading ne sont pas nouveaux. Ils existent depuis des années, exécutant des actions prédéfinies selon une programmation statique. Mais les agents sont fondamentalement différents :
Ils extraient des informations d'environnements non structurés et en constante évolution.
Ils raisonnent les données dans le contexte de leurs objectifs.
Ils découvrent des motifs et apprennent à les exploiter au fil du temps.
Ils peuvent exécuter des opérations que leur propriétaire n'a pas clairement programmées.
Ce sous-domaine évolue rapidement, les agents initiaux pouvant avoir été utilisés à des fins de divertissement—comme peut-être promouvoir des coins sans valeur pour le plaisir—mais maintenant ils se sont tournés vers des outils plus pratiques et axés sur le profit, capables d'aider les utilisateurs à trader de manière plus efficace. Cependant, il reste un défi important : comment vérifier si un « agent » n'est qu'un robot, voire une personne agissant dans l'ombre ?
C'est là que l'infrastructure DeAI joue un rôle clé.
Le rôle de DeAI dans les agents de validation
Des infrastructures clés comme l'environnement d'exécution de confiance (TEE) garantissent que les agents peuvent fonctionner de manière sécurisée et inviolable.
Par exemple :
TEE : promue par PhalaNetwork, TEE fournit une zone sécurisée et isolée où les données peuvent être traitées de manière confidentielle. Les expériences de Phala—comme Unruggable ICO et Sporedotfun—démontrent comment les agents peuvent exécuter des tâches tout en maintenant l'intégrité des données.
Cadre d'exécution / vérification transparent : des innovations comme zkML (apprentissage automatique à connaissance nulle) ou opML offrent une vérifiabilité des raisonnements et des calculs. Le Proof-of-Sampling (PoSP) de hyperbolic labs en est un exemple marquant. Ce mécanisme combine la théorie des jeux et des techniques d'échantillonnage pour garantir que les calculs sont à la fois précis et efficaces dans un environnement décentralisé.
Pourquoi est-ce important ?
Lorsque les agents autonomes commencent à gérer un volume total de valeur (TVL) important (supposons 100 millions de dollars ou plus), les utilisateurs exigeront des garanties. Ils doivent comprendre comment les agents gèrent les risques, valident le cadre dans lequel ils opèrent, et s'assurer que leurs fonds ne sont pas utilisés pour investir aléatoirement dans des coins sans valeur.
Ce domaine est encore à ses débuts, mais nous avons déjà vu certains projets prometteurs explorer ces outils de vérifiabilité. Avec le développement de DeFAI, c'est une direction à surveiller.
Pour en savoir plus sur les tendances de l'infrastructure DeAI, consultez cet article :
Les meilleurs agents de trading autonomes que je suis
Almanak
Almanak offre aux utilisateurs des agents AI quantitatifs de niveau institutionnel, abordant les complexités, la fragmentation et les défis d'exécution dans DeFi. La plateforme exécute des simulations de Monte Carlo dans un environnement réel en forkant la chaîne EVM, prenant en compte des complexités uniques telles que MEV, les frais de transaction et l'ordre des transactions.
Il utilise TEE (environnement d'exécution de confiance) pour garantir la confidentialité de l'exécution des stratégies, protéger les informations Alpha et faciliter le traitement des fonds non custodiaires via des portefeuilles Almanak, permettant une délégation précise des autorisations aux agents.
L'infrastructure d'Almanak soutient la création, l'évaluation, l'optimisation, le déploiement et la surveillance de stratégies financières. L'objectif final est de permettre à ces agents d'apprendre et de s'adapter au fil du temps.
Almanak a levé 1 million de dollars sur legiondotcc, avec une sursouscription. Les prochaines étapes incluent la sortie de la version bêta et le déploiement de stratégies/agents initiaux, testés auprès des testeurs bêta. Observer la performance de ces agents quantitatifs sera très intéressant.
Cod3xOrg / BigTonyXBT
Cod3x, créé par l'équipe Byte Mason (célèbre pour son travail sur Fantom et SonicLabs), est un écosystème DeFAI conçu pour simplifier la création d'agents de trading. La plateforme offre un outil de construction sans code permettant aux utilisateurs de créer des agents en spécifiant des stratégies de trading, des personnalités ou même des styles de tweet.
Les utilisateurs peuvent accéder à n'importe quel ensemble de données, développer des stratégies financières en quelques minutes, en s'appuyant sur une API riche et une bibliothèque de stratégies. Cod3x s'intègre à AlloraNetwork, utilisant son modèle avancé de prévision de prix ML pour améliorer les stratégies de trading.
Big Tony est un agent phare basé sur le modèle Allora, prédisant les entrées et sorties dans les crypto-monnaies majeures. Cod3x s'efforce de créer un écosystème florissant d'agents de trading autonomes.
Une caractéristique remarquable de Cod3x est sa stratégie de liquidité. Contrairement à la structure LP alt:alt couramment promue par virtuals io, Cod3x utilise une LP stablecoin:alt soutenue par cdxUSD, qui est son propre CDP (certificat de dette garantie). Cette structure offre plus de stabilité et de confiance aux fournisseurs de liquidité par rapport à la volatilité des paires alt:alt.
Cod3x possède également ses propres primitives DeFi, comme l'AMO de liquidité (opérations de marché automatisées) et les mini-pools, qui améliorent la liquidité et ajoutent davantage de fonctionnalités aux agents dans son écosystème / composants DeFi Lego.
Autres projets notables
getaxal / Gekko Agent—le produit de conduite autonome d'Axal, où l'agent gère des stratégies cryptographiques complexes en plusieurs étapes. Gekko intègre des fonctionnalités de conduite autonome. J'attends de voir comment Gekko exécutera des transactions basées sur des données en mode autonome.
ASYM41b07—souvent appelée « le code de triche pour le trading de Memecoin », l'agent ASYM peut analyser de grandes quantités de données provenant de la blockchain et des réseaux sociaux pour prédire les tendances des Memecoins. ASYM a constamment surperformé le marché et a montré un retour de 3 à 4 fois grâce à des tests rétrospectifs. Il sera intéressant de voir comment cela se traduit en trading en direct.
ProjectPlutus—j'aime ce nom PPCOI
3. dApps décentralisées alimentées par l'IA
Les dApps alimentées par l'IA sont un domaine prometteur mais encore à ses débuts dans le secteur DeFAI. Ce sont des applications entièrement décentralisées intégrant de l'IA ou des agents IA pour améliorer les fonctionnalités, l'automatisation et l'expérience utilisateur. Bien que ce domaine soit encore à ses débuts, certains écosystèmes et projets commencent à se démarquer.
Dans ce domaine, modenetwork est un écosystème très actif, un réseau de Layer 2 visant à attirer des développeurs AI x DeFi hautement qualifiés. Mode est la base de plusieurs équipes travaillant à développer des applications de pointe alimentées par l'IA :
ARMA : une exploitation autonome de stablecoins personnalisée pour les préférences des utilisateurs, développée par gizatechxyz.
Modius : un agent autonome soutenu par autonolas, exploitant LP de Balancer.
Amplifi Lending Agents : développés par Amplifi Fi, ces agents s'intègrent à IroncladFinance, échangent automatiquement des actifs, prêtent sur Ironclad et maximisent les rendements grâce à un rééquilibrage automatique.
Au cœur de cet écosystème se trouve MODE, le token natif. Les détenteurs peuvent staker MODE pour obtenir veMODE, leur donnant accès à des airdrops d'agents IA, à des accès en liste blanche pour des projets, et à d'autres avantages au sein de l'écosystème. Mode se positionne comme le centre de l'innovation AI x DeFi, avec une influence prévue pour croître de manière significative d'ici 2025.
De plus, danielesesta a attiré une attention considérable grâce à la théorie DeFAI de HeyAnonai. Il a annoncé que HeyAnon développe les éléments suivants :
Comme couche d'abstraction pour les interfaces DeFi
Agents DeFi pour l'exécution de transactions autonomes
Agents de recherche et de communication pour acquérir, filtrer et interpréter des données pertinentes
Le marché a réagi avec enthousiasme, la capitalisation boursière du token ANON passant de 10 millions de dollars à 130 millions de dollars. Daniele semble ramener l'excitation de TIME Wonderland, mais cette fois avec une base plus solide et une vision plus claire.
En plus de ces deux écosystèmes, de nombreuses équipes construisent leurs propres applications décentralisées alimentées par l'IA. Une fois que des écosystèmes majeurs se formeront autour d'eux, je partagerai plus d'informations à l'avenir.
Dernières réflexions
DeFAI change DeFi en le rendant plus intelligent, plus simple et plus accessible. Avec des couches d'abstraction simplifiant l'interaction utilisateur, des agents de trading autonomes gérant des portefeuilles, et des dApps alimentées par l'IA optimisant des cas d'utilisation, nous entrons dans l'aube d'une nouvelle ère.
Plutôt que de parler de l'été DeFi de 2020, on pourrait dire que 2025 sera l'été de DeFAI.
