Texte original : Daniele
Compilation : Yuliya, PANews
Depuis sa création, la finance décentralisée (DeFi) a toujours eu pour philosophie centrale d'accorder aux individus le contrôle de leurs actifs et d'éliminer les intermédiaires traditionnels, cherchant à construire un écosystème financier mondial ouvert. Cependant, malgré le développement rapide de DeFi, son interface utilisateur complexe, ses nombreux protocoles et ses décisions opérationnelles à haut risque dissuadent encore de nombreux utilisateurs.
La prochaine étape de DeFi - DeFAI, c'est-à-dire la fusion profonde de l'intelligence artificielle (IA) et de la finance décentralisée, est en train de redéfinir ce domaine. En introduisant des technologies IA avancées pour simplifier l'expérience utilisateur et optimiser le processus décisionnel financier, DeFAI vise à abaisser les barrières d'entrée et à réaliser des modes d'interaction financière plus autonomes et efficaces.
Cet article explorera en profondeur les trois principaux scénarios d'application de l'IA dans DeFi et analysera comment cela stimule l'évolution de la finance décentralisée.
1. Interface d'interaction DeFi alimentée par l'IA
Les utilisateurs de DeFi, qu'ils soient novices ou vétérans, sont souvent confrontés à la complexité d'exécuter des transactions entre plusieurs protocoles. Le processus existant comprend généralement :
Accéder aux applications décentralisées (dApp) ;
Connecter un portefeuille (comme Metamask, Ledger ou Phantom) ;
Saisir les détails de la transaction ;
Confirmer plusieurs fois la transaction et vérifier l'adresse du contrat.
Ce processus opérationnel complexe est à la fois chronophage et sujet à des erreurs, surtout lors de l'utilisation de plusieurs protocoles DeFi. L'interface d'interaction alimentée par l'IA simplifie considérablement ce processus. Les utilisateurs peuvent donner des instructions directement en langage naturel, par exemple : « Échanger 3 ETH contre USDC » ou « Fournir de la liquidité dans le pool ETH-USDC ».
En arrière-plan, l'IA accomplira automatiquement :
Analyser les demandes des utilisateurs ;
Rechercher la meilleure source de liquidité ;
Générer des données de transaction ;
Inviter l'utilisateur à choisir un portefeuille pour signer (qu'il soit hébergé ou auto-hébergé, comme Ledger ou Phantom).
L'intervention de l'IA réduit la complexité du processus de transaction au minimum, l'utilisateur n'a qu'à effectuer la signature finale. DeFAI améliore considérablement l'expérience utilisateur en éliminant les redondances opérationnelles, permettant à un plus grand nombre d'utilisateurs d'entrer facilement dans le domaine DeFi.
2. Agents DeFi autonomes
Bien que l'interface d'interaction AI simplifie le processus de transaction, la véritable transformation réside dans l'introduction d'agents DeFi autonomes. Ces agents AI peuvent contrôler des portefeuilles chauds, exécuter des stratégies financières complexes en plusieurs étapes basées sur des instructions en langage naturel, permettant une automatisation des transactions sur l'ensemble de la chaîne.
Par exemple, l'utilisateur n'a qu'à entrer les instructions suivantes :
« Transférer l'ETH du pont principal vers Base, échanger la moitié en USDC, utiliser les deux jetons pour créer un pool de liquidité sur Uniswap v2, et retourner les jetons LP au portefeuille principal. »
L'agent intelligent exécutera automatiquement l'ensemble du processus, y compris :
Choisir des protocoles de pontage inter-chaînes sûrs ;
Planifier le chemin d'échange optimal ;
Créer des pools de liquidité sur des échanges décentralisés (DEX) comme Uniswap ;
Retourner les jetons LP générés au portefeuille de l'utilisateur.
Ce système peut non seulement exécuter des transactions complexes, mais aussi optimiser dynamiquement la sécurité et les coûts. L'IA vérifiera automatiquement la réputation des protocoles, comparera les frais de transaction, surveillera le slippage et choisira le chemin le moins coûteux, le plus rapide et le plus sûr. Les agents DeFi autonomes réduisent efficacement le risque opérationnel pour les utilisateurs, rendant les opérations financières complexes intuitives et contrôlables.
3. Agence de recherche intelligente et d'interaction d'information
Avec l'expansion continue de DeFi, la quantité d'informations que les utilisateurs doivent gérer augmente également. Les données de prix, l'analyse on-chain, les documents de protocole, les forums de gouvernance et les discussions sur les réseaux sociaux, ces flux d'informations peuvent être accablants. Et avant de prendre des décisions d'allocation de fonds, organiser et valider ces informations représente un travail à temps plein.
L'agent de recherche et d'interaction d'information est un autre scénario d'application important de DeFAI. Cet agent connecte plusieurs sources de données telles que des navigateurs on-chain, des interfaces de données de marché, des bibliothèques de code GitHub et des forums de gouvernance, aidant les utilisateurs à obtenir et à interpréter rapidement des données clés. Les utilisateurs peuvent adresser à cet agent des requêtes telles que :
« Quelle est la meilleure stratégie de rendement pour ETH, en fonction de mon portefeuille actuel ? »
« Peut-on trouver un jeton similaire dont la capitalisation boursière est supérieure à celle de $ANON ? Quelles sont leurs principales différences ? De combien $ANON doit-il augmenter pour atteindre une capitalisation boursière similaire ? »
Les utilisateurs n'ont pas besoin de passer des heures, voire des jours, à rechercher, valider et vérifier manuellement des informations provenant de multiples sources, mais s'appuient sur des agents de recherche pour fournir des conseils et des aperçus clairs et basés sur des données. Cela non seulement fait gagner du temps, mais garantit également que les utilisateurs obtiennent des informations à jour provenant de nombreuses sources fiables, leur permettant de se concentrer sur des décisions de niveau supérieur.
Propulsé par Heyanon.ai
Les trois principaux scénarios d'application DeFAI - interface de trading en langage naturel, agent intelligent DeFi autonome et agent de recherche et d'interaction d'information - sont tous développés sous la direction de Heyanon.ai et prévus pour un lancement en version bêta publique à la fin du mois. Ces outils visent à réduire les barrières à l'entrée des utilisateurs sur le marché DeFi, à renforcer la confiance et à promouvoir la finance décentralisée auprès d'un public plus large.
Grâce à la génération de transactions automatisées, à la validation d'informations on-chain et à l'exécution d'opérations financières complexes, DeFAI mène une révolution financière, permettant aux utilisateurs de véritablement réaliser le contrôle de leurs actifs, et de choisir librement entre des outils financiers centralisés ou décentralisés, sans faire face à des problèmes techniques complexes.
Perspectives d'avenir de DeFi : Abaissement des barrières, augmentation de la liberté
De l'interaction manuelle traditionnelle avec Metamask, à la génération de transactions assistée par l'IA, jusqu'aux agents de trading autonomes en plusieurs étapes, DeFi entre dans une nouvelle ère de transformation technologique. L'application approfondie de l'IA dans le domaine DeFi améliorera considérablement l'efficacité décisionnelle des utilisateurs, optimisera la gestion des risques et offrira une expérience d'interaction seamless sur la chaîne.
Dans ce nouveau paysage, que ce soit des investisseurs cryptographiques chevronnés ou des novices de DeFi, tous peuvent facilement gérer leurs actifs et exécuter des transactions complexes grâce aux outils d'IA, évitant ainsi les pertes d'actifs dues à des erreurs humaines ou à un manque d'informations.
Avec l'évolution et la maturation continue des outils DeFAI comme Heyanon.ai, la finance décentralisée entrera dans une nouvelle ère plus inclusive, sécurisée et efficace. DeFi n'est plus un domaine réservé aux joueurs de niche, mais un système financier inclusif pour les utilisateurs du monde entier. L'arrivée de DeFAI ne signifie pas seulement la prochaine étape de la finance décentralisée, mais accélère également l'évolution de DeFi du marché de niche vers le marché grand public.