Repérer les escroqueries liées aux cryptomonnaies nécessite un mélange de scepticisme, de diligence raisonnable et de connaissance des signes avant-coureurs courants. Voici un guide pour vous aider à identifier les escroqueries potentielles :

1. Promesses de rendement irréalistes

Panneau d’avertissement : si une opportunité d’investissement promet des rendements extrêmement élevés avec peu de risques ou de garanties, c’est un signal d’alarme.

Que faire : Méfiez-vous des projets ou des plateformes qui prétendent offrir des « bénéfices garantis » ou des programmes permettant de « devenir riche rapidement ». Dans le domaine des cryptomonnaies, la forte volatilité signifie que personne ne peut garantir de rendement.

2. Manque de transparence

Alerte : Si un projet ne fournit pas de détails clairs et vérifiables sur son équipe, sa technologie et son plan d'affaires, cela pourrait être une escroquerie.

Que faire : Vérifiez toujours l'équipe derrière le projet. Recherchez des références vérifiables, un profil LinkedIn public, ou des projets précédents réussis. Évitez les projets avec des fondateurs anonymes ou cachés à moins qu'ils n'aient une très bonne raison (par exemple, la vie privée ou la sécurité).

3. Pas de livre blanc ou livres blancs mal rédigés

Alerte : Un projet crypto légitime aura généralement un livre blanc décrivant sa technologie, son but et sa feuille de route. Une escroquerie peut avoir un livre blanc vague ou mal rédigé, ou pas du tout.

Que faire : Lisez attentivement le livre blanc. Il doit avoir du sens sur le plan technique et logique. Si le livre blanc est trop vague ou manque de détails sur la technologie sous-jacente, c'est un énorme signal d'alarme.

4. Technologie fantôme ou "trop belle pour être vraie"

Alerte : Les revendications sur des technologies révolutionnaires, mais non vérifiées, comme "le trading piloté par l'IA" ou "les contrats intelligents inarrêtables" peuvent être utilisées pour vous convaincre d'investir.

Que faire : Recherchez la technologie. Si quelque chose semble trop complexe ou révolutionnaire sans preuve ou explication suffisante, faites un pas en arrière. Demandez de la documentation technique ou des audits tiers pour vérifier les revendications.

5. Pas d'audits indépendants

Alerte : Si une plateforme ou un token n'a pas été audité par un tiers réputé, c'est risqué. Les escrocs évitent souvent les audits pour cacher des vulnérabilités.

Que faire : Assurez-vous que le projet a subi des audits indépendants par des entreprises de confiance, surtout pour les contrats intelligents ou les plateformes DeFi. Si un projet refuse de fournir un audit ou utilise un audit non vérifié, considérez cela comme un signal d'alarme.

6. Approbations non vérifiées ou fausses

Alerte : Les approbations frauduleuses, qu'elles proviennent de célébrités, d'influenceurs ou de faux témoignages, sont souvent utilisées pour attirer les gens vers des escroqueries.

Que faire : Vérifiez les approbations. Recherchez une vérification indépendante de l'implication de célébrités ou d'influenceurs. Méfiez-vous des sites web ou des comptes de médias sociaux avec peu d'abonnés qui apparaissent soudainement avec de faux témoignages ou approbations.

7. Tokens introuvables ou suspectement complexes

Alerte : Si vous ne pouvez pas facilement suivre les tokens du projet, ou s'il est difficile de comprendre la tokenomique (comment les tokens sont distribués, utilisés, etc.), c'est un signal d'alarme.

Que faire : Vérifiez l'historique blockchain du token sur des explorateurs comme Etherscan ou BscScan. Recherchez la tokenomique du projet et comment il distribue les tokens. Les escrocs rendent souvent les tokens difficiles à tracer pour cacher leurs mouvements.

8. Faux Web3 ou plateformes décentralisées

Alerte : Les escrocs essaient souvent de mimer des plateformes Web3 légitimes ou des services décentralisés avec de faux sites web ou apps qui ressemblent presque à l'original.

Que faire : Vérifiez les URL et assurez-vous que la plateforme est légitime en la comparant avec des ressources connues et fiables. Assurez-vous que la plateforme dispose d'une intégration blockchain claire et vérifiable ou de mécanismes de gouvernance décentralisée.

9. Offres suspectement urgentes ou à durée limitée

Alerte : Les escrocs créent souvent un sentiment d'urgence pour vous pousser à prendre une décision rapidement, surtout avec des "offres à durée limitée" ou des "bonus pour les premiers arrivés".

Que faire : Ne vous précipitez pas dans les investissements. Les escrocs créent un sentiment d'urgence pour vous empêcher d'évaluer soigneusement leur plateforme. Prenez toujours le temps d'enquêter sur un projet.

10. Mauvaises pratiques de sécurité

Alerte : Si la plateforme ou le token n'utilise pas les pratiques de sécurité standard, comme l'authentification à deux facteurs (2FA) ou s'il manque de cryptage pour les données des utilisateurs, c'est risqué.

Que faire : N'utilisez que des plateformes disposant de protocoles de sécurité appropriés. Activez toujours la 2FA et soyez prudent quant au partage de détails personnels. Évitez les plateformes qui ne prennent pas la sécurité de base au sérieux.

11. Retours incohérents ou négatifs de la communauté

Alerte : Si la communauté crypto, surtout sur des forums de confiance comme Reddit, Twitter ou Bitcointalk, est remplie d'avis négatifs ou de doutes sur un projet, soyez prudent.

Que faire : Enquêter sur les retours de la communauté. Les escrocs créent souvent une fausse excitation par le biais de bots ou de shills payés. Les projets authentiques ont généralement des opinions partagées, et vous devriez pouvoir trouver à la fois des avis positifs et négatifs.

12. Manque de conformité légale ou de transparence sur les réglementations

Alerte : Si un projet refuse de reconnaître ou de se conformer aux réglementations connues (comme KYC/AML ou les lois fiscales) ou évite les questions sur la conformité légale, cela pourrait être une escroquerie.

Que faire : Enquêter sur la conformité de la plateforme avec les lois locales pertinentes ou les normes réglementaires. Un projet légitime devrait être transparent sur son statut juridique et ses responsabilités.

13. Trop de programmes de "parrainage" ou d'incitations

Alerte : Certaines escroqueries reposent fortement sur des programmes de parrainage où les utilisateurs existants sont encouragés à recruter d'autres en échange de récompenses, souvent au détriment des nouveaux venus.

Que faire : Évitez les projets qui mettent l'accent sur le recrutement d'autres comme principal moyen de gagner des récompenses. Une plateforme légitime devrait se concentrer sur la fourniture de valeur par son produit ou service, pas seulement sur le recrutement d'utilisateurs..