Après avoir été victime d'une arnaque cryptographique de près d'un million de dollars, un résident californien poursuit trois banques asiatiques, les accusant d'avoir négligé les contrôles de base qui auraient pu empêcher la fraude.
Le plaignant Ken Liem a déposé une plainte le 31 décembre 2024 devant un tribunal californien.
Une fraude cryptographique d'un million de dollars déclenche un procès
Les avocats ont déclaré que Liem avait été trompé dans une escroquerie de « boucherie de porcs ». En juin 2023, les escrocs l’ont contacté via LinkedIn pour lui proposer d’investir dans la crypto-monnaie.
La « boucherie de porcs » est un type d’arnaque aux crypto-monnaies qui diffère des escroqueries traditionnelles aux crypto-monnaies par ses méthodes. Le terme est une métaphore faisant référence au processus d’engraissement lent d’un porc avant de l’abattre. De même, dans cette escroquerie, les fraudeurs établissent progressivement la confiance auprès de leurs victimes avant de les tromper.
Au cours de plusieurs mois, Liem a transféré des sommes importantes à des individus se faisant passer pour des investisseurs en cryptographie. Il a supposé que les particuliers utiliseraient les fonds pour investir.
Selon l'équipe juridique de Liem, les fonds ont été transférés à trois banques asiatiques : Fubon Bank Limited de Hong Kong, Chong Hing Bank Limited et DBS Bank Limited de Singapour. Les fraudeurs présumés ont ensuite transféré les fonds vers des comptes tiers.
Les avocats de Liem affirment que les banques n'ont pas effectué de contrôles adéquats, notamment Know Your Customer (KYC) et Anti-Money Laundering (AML). Cela aurait pu signaler une activité suspecte et empêcher les fraudeurs d’ouvrir des comptes.
Banques impliquées dans des failles de sécurité et des fraudes valant plusieurs millions de dollars
Les banques n’ont pas signalé les fonds illicites transférés des États-Unis vers plusieurs entités asiatiques dont elles géraient les comptes. En conséquence, les banques ont apparemment aidé à déplacer des millions à des fins illégales.
En outre, le procès accuse les banques de violer la loi américaine sur le secret bancaire. La loi oblige les institutions financières à signaler toute activité suspecte et à conserver des enregistrements détaillés des transactions.
Étant donné que DBS exploite une succursale en Californie, la banque est soumise à la loi. De même, Fubon et Chong Hing ont traité les transactions via le compte Wells Fargo basé aux États-Unis de Liem.
Liem demande un procès devant jury et un minimum de 3 millions de dollars de dommages et intérêts.
Par ailleurs, la nouvelle survient alors que les pirates informatiques et la fraude cryptographique ont entraîné des pertes de plus de 2,3 milliards de dollars d’ici 2024. Une autre tendance inquiétante a été la prévalence des escroqueries de « boucherie de porcs ». Ces stratagèmes frauduleux élaborés ont escroqué plus de 3,6 milliards de dollars auprès d'utilisateurs sans méfiance.
L’augmentation des violations de contrôle d’accès et des escroqueries sophistiquées comme Pig Butchering souligne l’importance de mettre en œuvre des outils d’évaluation des risques, de validation des transactions et de détection des anomalies basés sur l’IA. La sécurité doit évoluer pour garder une longueur d'avance sur des attaques de plus en plus complexes et coordonnées, a déclaré à BeInCrypto la société de sécurité Web3 Cyvers.
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