Ken Liem, un résident de Californie, a intenté une action en justice contre trois banques basées en Asie, les accusant de négligence dans une arnaque aux crypto-monnaies qui lui a coûté près d'un million de dollars. La plainte, déposée devant un tribunal de district de Californie le 31 décembre 2024, allègue que les banques n'ont pas effectué de contrôles de conformité de base, permettant ainsi à des fraudeurs d'exploiter leurs systèmes.
L’affaire découle de ce que les avocats de Liem décrivent comme une « escroquerie de boucherie de porc », une fraude sophistiquée où les victimes sont préparées au fil du temps avant d’être contraintes à des investissements frauduleux. Selon la plainte, Liem a été contacté via LinkedIn en juin 2023 et persuadé de transférer des fonds sur des comptes à la Fubon Bank et à la Chong Hing Bank de Hong Kong, ainsi qu’à la DBS Bank de Singapour. Ces fonds ont ensuite été acheminés vers des comptes tiers contrôlés par les escrocs.
L'équipe juridique de Liem soutient que les banques ont négligé leurs devoirs en vertu des réglementations Know Your Customer (KYC) et Anti-Money Laundering (AML), échouant à identifier les signaux d'alerte qui auraient pu prévenir la fraude.
Les banques seraient complices d'activités d'escroquerie cryptographique
Le procès accuse en outre les banques de violer la loi américaine sur le secret bancaire, qui oblige les institutions financières à maintenir des dossiers détaillés des transactions et à signaler les activités suspectes. Les avocats de Liem affirment que les banques ont "fermé les yeux" sur le transfert illicite de fonds des États-Unis vers des entités asiatiques, facilitant l'escroquerie cryptographique.
Des entités spécifiques basées à Hong Kong—Richou Trade, FFQI Trade, Xibing et Weidel—sont également citées dans le procès. Ces entités auraient mal représenté l'objectif des fonds, prétendant qu'ils étaient destinés à des investissements en cryptomonnaie tout en les détournant vers des comptes non autorisés.
Le procès soutient que la succursale californienne de DBS Bank et l'implication de la banque américaine Wells Fargo dans le traitement des transactions établissent la compétence en vertu de la loi américaine. L'équipe juridique de Liem demande un procès par jury et un minimum de 3 millions de dollars en dommages-intérêts.
Appel à la responsabilité
L'affaire souligne les préoccupations croissantes concernant le rôle des institutions financières dans la lutte contre la fraude liée aux cryptomonnaies. Les avocats de Liem ont critiqué les banques pour leur apparent manque de diligence raisonnable, arguant que même des vérifications de base auraient exposé la nature suspecte des comptes.
À l'heure actuelle, les banques accusées—Fubon Bank, Chong Hing Bank et DBS Bank—n'ont pas répondu au procès. L'issue de cette affaire pourrait établir un précédent pour tenir les institutions financières responsables dans la lutte croissante contre les cas d'escroqueries cryptographiques.
L'article "Un investisseur californien poursuit trois banques asiatiques pour une escroquerie cryptographique de 1 million de dollars" est paru en premier sur TheCoinrise.com.