Après avoir été victime d'une arnaque cryptographique de près d'un million de dollars, un résident californien poursuit trois banques basées en Asie, les accusant d'avoir négligé les contrôles de base qui auraient pu empêcher la fraude.

Le plaignant, Ken Liem, a déposé une plainte le 31 décembre 2024 devant un tribunal californien.

Une fraude cryptographique d'un million de dollars déclenche une action en justice

Les avocats ont déclaré que Liem avait été victime d'une arnaque de type « abattage de porcs ». En juin 2023, les escrocs l'ont contacté via LinkedIn avec une offre d'investissement dans la cryptomonnaie.

Le « dépeçage de porc » est un type d’escroquerie aux cryptomonnaies qui diffère de la fraude cryptographique traditionnelle par ses méthodes. Le terme est une métaphore qui fait référence au processus consistant à engraisser lentement un porc avant de l’abattre. De même, dans cette escroquerie, les fraudeurs établissent progressivement une relation de confiance avec leurs victimes au fil du temps avant de les tromper.

Pendant plusieurs mois, Liem a transféré d'importantes sommes d'argent à des individus se faisant passer pour des investisseurs en crypto-monnaies. Il pensait que ces personnes utiliseraient ces fonds pour des investissements.

Selon l’équipe juridique de Liem, les fonds ont été transférés vers trois banques asiatiques : Fubon Bank Limited de Hong Kong, Chong Hing Bank Limited et DBS Bank Limited de Singapour. Les escrocs présumés ont ensuite transféré les fonds vers des comptes tiers.

Les avocats de Liem soutiennent que les banques n’ont pas effectué de contrôles adéquats, notamment en matière de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d’argent (AML). Cela aurait pu signaler une activité suspecte et empêcher les fraudeurs d’ouvrir des comptes.

Les banques n'ont pas signalé les fonds illicites transférés des États-Unis vers diverses entités asiatiques dont elles géraient les comptes. Les banques auraient ainsi contribué au transfert de millions de dollars à des fins illégales.

En outre, la plainte accuse les banques d'avoir violé la loi américaine sur le secret bancaire. Cette loi stipule que les institutions financières doivent signaler toute activité suspecte et conserver des enregistrements détaillés des transactions.

Étant donné que DBS exploite une succursale en Californie, la banque est soumise à la loi. De même, Fubon et Chong Hing ont traité des transactions via le compte Wells Fargo de Liem basé aux États-Unis.

Liem demande un procès avec jury et un minimum de 3 millions de dollars de dommages et intérêts.

Par ailleurs, les piratages et les fraudes en matière de cryptomonnaies ont entraîné des pertes de plus de 2,3 milliards de dollars en 2024. Une autre tendance inquiétante est la prévalence des escroqueries de type « dépeçage de porcs ». Ces stratagèmes frauduleux élaborés ont permis d'escroquer plus de 3,6 milliards de dollars à des utilisateurs sans méfiance.

« La multiplication des violations de contrôle d'accès et des escroqueries sophistiquées comme le Pig Butchering souligne l'importance de mettre en œuvre des outils d'évaluation des risques, de validation des transactions et de détection des anomalies basés sur l'IA. La sécurité doit évoluer pour garder une longueur d'avance sur les attaques de plus en plus complexes et coordonnées », a déclaré à BeInCrypto la société de sécurité Web3 Cyvers.