Un résident de Californie poursuit trois banques basées en Asie pour des allégations selon lesquelles elles n'ont pas effectué de vérifications de base, ce qui aurait pu empêcher des escrocs de crypto-monnaies de le frauder de près de 1 million de dollars.

Dans un procès déposé dans un tribunal de district californien le 31 décembre 2024, les avocats de Ken Liem affirment que leur client a été victime d'une escroquerie de type « pig butchering » après avoir été contacté sur LinkedIn en juin 2023 au sujet d'une opportunité d'investissement en cryptomonnaie.

Les avocats de Liem affirment que leur client a été persuadé de transférer des fonds pendant plusieurs mois aux prétendus fraudeurs de crypto-monnaies sous prétexte qu'ils investiraient en son nom.

Ses avocats affirment que les fonds sont ensuite allés sur des comptes dans les banques de Hong Kong Fubon Bank Limited, Chong Hing Bank Limited et la banque DBS basée à Singapour, et les escrocs les ont ensuite envoyés vers d'autres comptes tiers.

Les avocats accusent les banques de ne pas avoir effectué des vérifications adéquates de Connaître Votre Client (KYC), de lutte contre le blanchiment d'argent et d'autres normes qui auraient soulevé des inquiétudes concernant les titulaires de compte, les empêchant d'ouvrir des comptes en premier lieu.

Trois banques sont accusées de ne pas avoir effectué de vérifications de base qui auraient empêché des prétendus fraudeurs de crypto-monnaies d'ouvrir des comptes. Source : PacerMonitor

Les avocats allèguent que la banque savait probablement qu'il y avait « une forte probabilité » que le titulaire du compte « avait l'intention de frauder des victimes », étant donné qu'un examen simple « aurait révélé un manque total de preuves crédibles que leurs activités commerciales étaient légales ou légitimes. »

« Les défendeurs bancaires semblent avoir fermé les yeux sur les produits illicites se déplaçant des États-Unis vers une pléthore d'entités asiatiques dont ils ont gardé et géré les comptes », ont déclaré les avocats de Liem dans le procès.

« Et ainsi ont aidé à l'extraction de centaines de milliers de dollars, sinon de millions, qui ont financé des escroqueries de type pig-butchering. »

Le procès accuse également les banques de ne pas avoir respecté la loi américaine sur le secret bancaire, qui exige des institutions financières qu'elles conservent des dossiers détaillés des transactions financières et signalent les activités suspectes au Réseau de lutte contre les crimes financiers du Département du Trésor américain.

Les avocats de Liem soutiennent que les banques sont soumises à la loi car DBS maintient une succursale en Californie, et Fubon et Chong Hing ont traité les transactions via son compte bancaire à la banque américaine Wells Fargo.

Le procès mentionne également des entités commerciales basées à Hong Kong qui ont ouvert les comptes, Richou Trade Limited, FFQI Trade Limited, Xibing Limited et Weidel Limited — les accusant d'avoir détourné illégalement les fonds de Liem vers des comptes tiers.

Ils sont également accusés d'avoir faussement déclaré que les fonds seraient utilisés pour des investissements en cryptomonnaie. Les avocats de Liem demandent un procès par jury et un minimum de 3 millions de dollars en dommages-intérêts.

Fubon Bank Limited, Chong Hing Bank Limited et DBS Bank Limited n'ont pas immédiatement répondu aux demandes de commentaire.

Richou Trade Limited, FFQI Trade Limited, Xibing Limited et Weidel Limited n'ont pas pu être joints pour commenter au moment de la publication.

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