L’année 2024 a été remarquable pour la cryptomonnaie, avec plusieurs événements clés qui ont façonné son avenir. Le Bitcoin a atteint un nouveau record historique, franchissant la barre des 100 000 dollars, grâce à la réélection de Donald Trump et à l’approbation des premiers ETF Bitcoin. Cette combinaison de dynamique politique et d’acceptation institutionnelle a suscité un regain d’optimisme, alimentant de fortes hausses sur le marché.

En plus de la hausse du Bitcoin, MicroStrategy a fait la une des journaux en achetant plus de 150 000 Bitcoins en 2024, portant le total de ses avoirs à plus de 400 000. En conséquence, la société a rejoint le Nasdaq 100 et continue d’accroître ses réserves de Bitcoin.

Ces développements ne sont que le début, et si vous voulez savoir ce qui nous attend en 2025, continuez à lire pour découvrir plus d'insights sur la façon dont ces événements façonneront le paysage crypto dans l'année à venir.

Le marché haussier de la crypto continue

Le marché haussier de la crypto devrait se poursuivre jusqu'en 2025, avec le premier pic prévu au premier trimestre. À son apogée, le Bitcoin pourrait atteindre 180 000 dollars, tandis qu'Ethereum pourrait dépasser 6 000 dollars. D'autres projets populaires comme Solana et Sui pourraient également connaître des gains significatifs, avec SOL pouvant dépasser 500 dollars et SUI atteindre 10 dollars.

Après ce pic, nous prédisons un recul de 30 % pour le Bitcoin, tandis que les altcoins pourraient connaître des baisses encore plus marquées allant jusqu'à 60 %. Cette phase de consolidation pourrait durer tout l'été. Cependant, nous attendons un fort rebond à l'automne, les principaux tokens retrouvant du momentum et atteignant potentiellement les précédents sommets historiques d'ici la fin de l'année.

Le TVL des Layer 2 Bitcoin va augmenter

Les solutions Bitcoin L2 révolutionnent l'écosystème Bitcoin, permettant des transactions plus rapides, des frais réduits et la fonctionnalité des contrats intelligents. En s'intégrant directement à la blockchain de Bitcoin, elles améliorent la sécurité et la décentralisation, rendant Bitcoin plus polyvalent pour la DeFi.

En 2024, les L2 Bitcoin ont connu une croissance remarquable, avec un TVL dépassant 30 000 BTC—environ 3 milliards de dollars.

Cela représente une augmentation de 600 % depuis le début de l'année, soulignant la demande croissante pour une utilisation plus large du Bitcoin. Plus de 75 projets L2 sont en cours de développement, mais seuls quelques-uns devraient réussir à long terme.

Si la tendance se poursuit, les L2 Bitcoin rassembleront plus de 100 000 BTC en TVL d'ici fin 2025.

Les IPO crypto sont à l'horizon

Les IPO crypto sont à l'horizon, avec plus d'entreprises se préparant à devenir publiques. Au moins quatre grandes entreprises crypto devraient déposer des demandes d'IPO dans les prochaines années. Cependant, il y a des défis. Les évaluations de 2021 restent un obstacle, car de nombreuses entreprises font encore face à des attentes gonflées de cette époque. Cela pourrait limiter le nombre d'entreprises prêtes pour une IPO.

Une IPO majeure à surveiller est Circle, l'émetteur derrière USDC. Circle a franchi des étapes vers la transformation en société cotée en bourse, et son IPO pourrait établir un précédent significatif dans l'industrie. Ripple et Gemini sont également des candidats potentiels pour devenir publics. Les deux entreprises bénéficient d'une forte reconnaissance de marque et d'opérations substantielles dans le secteur crypto.

Bien que la porte des IPO pour les entreprises crypto s'ouvre, cela ne sera pas un déluge. Le marché est encore en maturation, et les entreprises devront surmonter des défis avant de devenir publiques. Attendez-vous à une approche mesurée alors que les entreprises crypto se préparent pour la prochaine phase de croissance.

Ethereum verra une augmentation des revenus de frais

L'Espace Blob d'Ethereum est en passe de générer 1 milliard de dollars en frais d'ici 2025, jouant un rôle crucial dans l'évolutivité du réseau. L'Espace Blob agit comme une couche de données pour les réseaux L2, leur permettant de stocker des données de transactions compressées sur Ethereum. Les L2 paient des frais en ETH pour ce service, permettant des transactions plus rapides et moins coûteuses tandis qu'Ethereum gère le règlement final en toute sécurité.

Trois tendances vont stimuler cette croissance. Premièrement, l'adoption des L2 est en plein essor, avec des volumes de transactions croissant de plus de 300 % par an. De plus en plus d'utilisateurs se tournent vers les L2 pour une DeFi, des jeux et des applications sociales abordables et efficaces, augmentant la demande pour l'Espace Blob.

Deuxièmement, les avancées dans la technologie de rollup améliorent la compression des données et réduisent les coûts, encourageant les L2 à stocker plus de données sur Ethereum. Troisièmement, les solutions d'entreprise et les actifs tokenisés du monde réel mèneront à des transactions de haute valeur, les utilisateurs étant prêts à payer des frais premium pour la sécurité et la fiabilité d'Ethereum.

La DeFi atteindra un TVL record

La DeFi est positionnée pour une croissance significative, avec des volumes de trading DEX prévus pour dépasser 4 trillions de dollars d'ici 2025. Cette augmentation représentera 20 % des volumes de trading au comptant CEX, alimentée par des tokens liés à l'IA et de nouvelles applications décentralisées conviviales. Ces innovations rendent la DeFi plus accessible et attrayante pour un public plus large.

Les titres tokenisés et d'autres actifs de haute valeur ajouteront de la liquidité et élargiront l'utilité de la DeFi. Cet afflux d'actifs permettra une plus large gamme de services financiers, encourageant plus d'utilisateurs à participer. En conséquence, le TVL total de la DeFi devrait remonter à 200 milliards de dollars, se redressant de ses récents bas.

La valeur des titres tokenisés devrait dépasser 50 milliards de dollars

Les titres tokenisés sont prêts à révolutionner la finance, offrant efficacité, transparence et décentralisation. D'ici 2025, la valeur des titres tokenisés devrait dépasser 50 milliards de dollars, grâce à une adoption rapide et à l'innovation. Actuellement, environ 12 milliards de dollars de ces actifs existent sur des blockchains, avec 9,5 milliards de dollars en titres de crédit privé tokenisés sur Provenance, une blockchain semi-permissionnée.

L'avenir réserve un potentiel significatif pour les titres tokenisés sur les blockchains publiques. Les investisseurs devraient exiger des titres d'équité et de dette tokenisés qui fonctionnent entièrement sur la chaîne, tirant parti des avantages de la technologie blockchain.

Les règlements MiCA vont changer le commerce européen

Les règlements MiCA de l'UE, qui entreront en vigueur bientôt, restreindront l'accès aux stablecoins non conformes, y compris USDT, dans la région. Cela pourrait avoir un impact significatif sur le marché crypto, car de nombreuses cryptomonnaies sont échangées contre USDT.

Cependant, Tether a pris des mesures proactives pour résoudre ce problème en acquérant un émetteur de stablecoin européen conforme aux règlements MiCA. Ce mouvement signale l'intention de Tether de s'aligner sur les nouvelles règles et d'assurer un accès continu au marché de l'UE.

Si cette acquisition n'a jamais lieu, nous pourrions voir un shift de USDT vers d'autres stablecoins conformes, tels que USDC, qui est déjà aligné avec MiCA. Cette transition pourrait renforcer la position de Circle, lui donnant un avantage concurrentiel contre Tether.

L'activité des agents AI va doubler

Les agents AI sont des bots spécialisés conçus pour aider les utilisateurs à atteindre des résultats spécifiques, comme maximiser le rendement en DeFi ou augmenter l'engagement sur les réseaux sociaux. Ces agents utilisent des données pour optimiser leurs stratégies et peuvent changer leur approche de manière autonome. Des outils comme Virtuals permettent à quiconque, même aux non-experts, de créer des agents AI pour des tâches sur la chaîne. Cela ouvre de nouvelles opportunités pour les individus de louer leurs agents AI et de générer des revenus.

Actuellement, les agents AI sont principalement utilisés dans la DeFi, mais leur potentiel va bien au-delà de la finance. Ces agents peuvent également agir en tant qu'influenceurs sur les réseaux sociaux, personnages de jeux ou compagnons virtuels dans des applications grand public. Les agents AI ont déjà eu un impact sur des plateformes comme X/Twitter, où des figures comme Bixby et Terminal of Truths ont gagné des milliers de followers.

Le marché des NFT va se redresser

Le marché des NFT a subi un revers majeur pendant le marché baissier de 2022-2023, avec des volumes de trading chutant de 39 % en 2023 et de 84 % depuis 2022. Alors que la plupart des NFT ont vu des prix faibles et une faible activité, certains projets remarquables ont trouvé des moyens de prospérer.

Alors que le marché crypto se redresse, de nouveaux utilisateurs avec une richesse croissante devraient investir dans des NFTs non seulement pour spéculer mais comme des actifs culturels précieux.

Des collections établies comme CryptoPunks et BAYC sont bien positionnées pour bénéficier de ce changement en raison de leur forte pertinence culturelle. Bien que leurs prix soient encore très inférieurs à leur pic, des projets comme Pudgy Penguins et Miladys ont déjà vu leurs prix augmenter.

Les États-Unis adoptent la crypto

Les États-Unis deviennent de plus en plus amicaux envers la crypto, et cette tendance devrait s'accélérer dans les années à venir. Avec l'élection de Donald Trump, des dirigeants favorables à la crypto ont été nommés à des postes clés, signalant la fin des politiques anti-crypto.

Ces dirigeants incluent des figures comme le vice-président JD Vance, le secrétaire au Trésor Scott Bessent et le président de la SEC Paul Atkins. Ces nominations montrent que les États-Unis s'orientent vers l'adoption de la crypto comme un actif stratégique.

En 2025, les États-Unis devraient approuver plus d'ETP crypto, y compris Bitcoin et Ethereum. Ces produits soutiendront le staking et les créations en nature, rendant la crypto plus intégrée aux systèmes financiers traditionnels. De plus, l'abrogation de certaines règles de la SEC permettra aux banques et aux courtiers de traiter la crypto, renforçant encore le marché.

L'adoption souveraine du Bitcoin est également à l'horizon, les États-Unis étant susceptibles d'établir une réserve de Bitcoin par le biais d'un décret exécutif. Plusieurs États, dont le Texas et la Floride, pourraient également adopter le Bitcoin comme couverture contre l'incertitude fiscale.

Les VCs retournent dans la crypto

L'investissement en capital-risque dans la crypto va revenir, mais pas aux niveaux observés en 2021. En 2021, l'investissement en capital-risque crypto a atteint 30 milliards de dollars, mais d'ici 2025, il devrait se situer entre 20 et 25 milliards de dollars.

L'accent sera mis sur des investissements plus petits et plus stratégiques, de nombreuses levées de fonds se situant entre 50 millions et 100 millions de dollars. Les stablecoins seront une catégorie d'investissement de premier plan pour les VCs, avec leur capitalisation boursière prévue à dépasser 450 milliards de dollars. Cela fera des stablecoins un point focal clé pour le financement.

La tendance dominante en 2025 sera la combinaison de l'IA et de la crypto, avec davantage d'investissements affluant vers des projets crypto axés sur l'IA. Les avancées dans les modèles d'IA attireront l'attention des médias, augmentant l'intérêt pour les cryptomonnaies liées à l'IA.

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