Auteur : Ana Paula Pereira, CoinTelegraph ; Traduit par : Deng Tong, Jinse Finance
L'année 2024 sera mémorable comme une année charnière dans l'histoire des cryptomonnaies. De la demande croissante du mainstream pour des produits financiers réglementés autour du Bitcoin, à l'attente amicale de la Maison Blanche envers les cryptomonnaies, l'industrie Web3 a réalisé des progrès significatifs malgré les défis rencontrés en cours de route.
Avec sa résilience enfin récompensée, et l'espoir d'une clarté réglementaire combinée à des années d'innovation et de développement, l'industrie fixe désormais son regard sur une autre année pleine d'espoir.
Les experts surveillent de près les nouvelles tendances qui pourraient non seulement redéfinir le paysage des cryptomonnaies, mais également avoir un impact sur le monde entier.
RWA : Cas d'utilisation à surveiller en 2025
Si vous n'en avez jamais entendu parler, notez ce mot : tokenisation. Cela fait référence à l'art de transformer des actifs traditionnels en tokens, afin qu'ils puissent être échangés, même sous forme de petites fractions.
En 2024, des développeurs, investisseurs et entreprises de tous horizons sont attirés par la vague de tokenisation des actifs du monde réel (RWA), car elle libère la liquidité des actifs traditionnellement illiquides (comme l'immobilier) et permet aux gens du monde entier d'accéder à des investissements que les petits investisseurs ne peuvent pas toujours obtenir.
« RWA est un cas d'utilisation à surveiller en 2025. La valeur des actifs tokenisés devrait doubler cette année », prédit Sergey Gorbunov, PDG d'Interop Labs et cofondateur d'Axelar Network.
La société de capital-risque a16z partage également l'avis de Gorbunov. Dans son rapport annuel sur les tendances de l'industrie des cryptomonnaies et de la blockchain, la société a déclaré : « La tokenisation d'actifs non conventionnels pourrait redéfinir les sources de revenus à l'ère numérique. »
Selon les données de RWA.xyz, la valeur totale des actifs tokenisés est actuellement proche de 13,9 milliards de dollars, en hausse de 67 % par rapport à 8,3 milliards de dollars en janvier.
Les actifs du monde réel sur la chaîne valent actuellement plus de 13,8 milliards de dollars. Source : RWA.xyz
Les institutions financières étudient actuellement le cadre de risque pour les actifs tokenisés. En d'autres termes, elles souhaitent s'assurer de respecter les exigences légales et de traiter les questions de sécurité et de volatilité du marché. Selon Gurbunov : « Plusieurs grandes institutions financières développeront le cadre de risque nécessaire pour émettre des RWA pouvant être transférés entre des blockchains publics interconnectés. »
Vérification d'identité par des agents d'intelligence artificielle
Au cours des dernières années, plusieurs protocoles ont étudié comment fournir une vérification sur la chaîne.
L'un des progrès dans ce domaine est sans aucun doute l'apparition des preuves à connaissance nulle (ZK), une technologie qui permet de prouver son identité sans révéler d'informations personnelles. Les startups développant cette technologie incluent Worldcoin, ONCHAINID et RisedID.
En regardant vers l'avenir, l'authentification biométrique sur la chaîne devrait être de plus en plus soutenue par l'intelligence artificielle. En d'autres termes, l'intelligence artificielle vérifiera automatiquement votre identité sur la chaîne. Cela semble être l'intrigue d'un film de science-fiction, mais c'est juste un exemple de la fusion de l'intelligence artificielle et de la blockchain.
« Nous nous attendons à ce que la reconnaissance biométrique automatique et/ou la vérification d'identité gouvernementale deviennent la norme, plutôt qu'une exception », a déclaré Chris Hart, PDG de Civic. Il a poursuivi :
« Alors que les agents d'intelligence artificielle agissent de plus en plus au nom des utilisateurs, un cadre d'authentification et d'autorisation robuste est crucial pour contrôler ce que ces agents peuvent faire et combien de temps ils peuvent agir - en particulier dans les transactions financières. »
DePIN est sur le point de décoller
Grâce à un réseau d'infrastructure physique décentralisé (DePIN), des services énergétiques communautaires, du stockage en ligne et une connexion Internet sont devenus une réalité.
DePIN permet aux utilisateurs de devenir des parties prenantes du réseau, ce qui signifie qu'ils peuvent posséder une partie de l'infrastructure qu'ils utilisent, créant ainsi de nouvelles opportunités pour l'inclusion financière.
Borderless Capital est une société de capital-risque qui a investi des millions de dollars dans le protocole DePIN, affirmant que l'industrie a « l'opportunité la plus captivante » dans le Web3.
Le partenaire de Borderless, Álvaro Gracia, a souligné : « C'est le seul secteur vertical du Web3 capable de générer des revenus et des fondamentaux, sans aucun lien avec le marché des cryptomonnaies, tout en offrant une valeur du monde réel. »
Selon les données compilées par DePIN.Ninja, la capitalisation boursière du protocole DePIN a dépassé 50 milliards de dollars.
Bitcoin génère plus de bénéfices
Enfin, il est impossible de parler de 2025 sans mentionner Bitcoin. Le Bitcoin était autrefois un actif au rabais, mais a fait des progrès significatifs au cours de la dernière décennie, obtenant une reconnaissance généralisée à Wall Street et consolidant sa position dans le secteur financier.
Alors que les développeurs continuent de travailler sur la mise à niveau du réseau, qui compte maintenant plus d'intervenants que jamais, les startups explorent d'autres moyens de déverrouiller des rendements pour les détenteurs.
« C'est la demande naturelle des détenteurs, y compris des particuliers et des institutions. C'est la demande locale des détenteurs », a déclaré Kevin He de Bitlayer, un protocole de couche 2 Bitcoin soutenu par la société de gestion d'actifs Franklin Templeton.
Selon He, non seulement les investisseurs, mais aussi de grands détenteurs de BTC comme MicroStrategy cherchent à trouver des sources de revenus supplémentaires grâce à la fusion entre Bitcoin et la finance décentralisée.
Selon He, les détenteurs de Bitcoin pourraient bientôt obtenir un rendement annuel allant jusqu'à 40 % sur leurs actifs.
