Les dépôts nets sur la plateforme de finance décentralisée (DeFi) Aave ont atteint 33,4 milliards de dollars — marquant un nouveau record historique pour le protocole de prêt et dépassant les niveaux observés pendant le marché haussier de 2021.
Le protocole a également élargi sa présence en 2024 en ajoutant la BNB Chain, Scroll, ZKsync Era, et ether.fi à sa liste de marchés pris en charge.
Aave pourrait également ajouter plusieurs nouveaux marchés en 2025, y compris le réseau Sonic, Mantle, la solution de mise à l'échelle Layer-2 d'Ethereum Linea, la solution Layer-2 de Bitcoin BOB, Spider Chain, et le réseau Layer-1 Aptos, sous réserve de l'approbation de la communauté.
DeFi a connu une augmentation de la valeur totale verrouillée et de l'activité suite à la victoire électorale de Donald Trump le 5 novembre, en raison des attentes d'un environnement réglementaire plus amical et de politiques pro-crypto.
Croissance de la capitalisation boursière des secteurs d'actifs numériques en 2024. Source : The TIE Terminal
La finance décentralisée connaît une renaissance
Les tokens DeFi ont augmenté jusqu'à 30 % immédiatement après les résultats des élections américaines.
Les investisseurs et les dirigeants de l'industrie spéculent que les projets DeFi pourront désormais explorer le partage des revenus via des frais qui s'accumulent à leurs tokens DeFi respectifs si une législation crypto complète est adoptée.
Charlie Sherry, responsable des finances et analyste en cryptomonnaie chez BTC Markets, a déclaré à Cointelegraph que les projets et entreprises DeFi ont évité d'ajouter des mécanismes d'accumulation de valeur par crainte de poursuites de la part de la Securities and Exchange Commission (SEC).
La valeur totale verrouillée (TVL) dans le secteur DeFi a explosé de 150 % en 2024. Selon les données de DefiLlama, la valeur totale actuellement verrouillée dans DeFi est d'environ 130 milliards de dollars.
La valeur totale verrouillée dans le secteur DeFi. Source : DeFiLlama
La croissance du secteur a été soutenue par l'augmentation des protocoles de restaking liquide tels qu'EigenLayer et par une prolifération de produits DeFi Bitcoin (BTC) comme les wrappers et les réseaux Layer-2 de Bitcoin.
Les hacks DeFi ont également diminué de 40 % en 2024 — un signe bienvenu pour un secteur normalement en proie aux hacks et aux exploits de cybersécurité.
Selon la société de sécurité blockchain Hacken, les mises à jour de protocole, une cryptographie plus forte et des ponts plus robustes ont renforcé la sécurité des plateformes de finance décentralisée par rapport à 2023.
En revanche, les pertes monétaires dues aux hacks et aux violations des échanges centralisés ont presque doublé pendant la même période, avec des pertes dépassant 694 millions de dollars pour l'année.
Magazine : DeFi et Ethereum sont la 'nouvelle narrative' : Michaël van de Poppe, X Hall of Flame
