Le régulateur des changes de la Chine a introduit de nouvelles lois exigeant que les banques signalent les transactions risquées, y compris celles impliquant des cryptomonnaies.
L'Administration d'État des changes (SAFE) a publié un avis la semaine dernière indiquant que les banques devaient surveiller et signaler les "comportements de trading de change étrangers risqués".
La Chine oblige les banques à signaler les transactions crypto risquées
Selon le dernier rapport, ces réglementations rendront plus difficile pour les investisseurs chinois de trader du Bitcoin et d'autres actifs numériques. Les banques doivent rendre compte des activités de change, y compris le banking souterrain, les jeux d'argent transfrontaliers et les transactions financières illégales impliquant des cryptomonnaies.
De plus, le rapport a précisé que les règles seront applicables à toutes les banques chinoises. Les banques suivront désormais les transactions en fonction des identités des individus et des institutions impliqués, de la source des fonds et de la fréquence des transactions.
Ce mouvement reflète l'approche stricte de la Chine en matière de réglementation des activités commerciales liées aux cryptomonnaies. Les cryptomonnaies sont considérées comme une menace pour la stabilité financière de la nation.
Liu Zhengyao, avocat au cabinet d'avocats ZhiHeng à Shanghai, a commenté les nouvelles réglementations sur WeChat, selon le South China Morning Post.
"Les nouvelles règles fourniront une autre base légale pour punir le trading de cryptomonnaies. On peut prévoir que l'attitude réglementaire de la Chine continentale envers les cryptomonnaies continuera à se resserrer à l'avenir", a déclaré Liu.
Liu a également noté que la pratique d'utiliser le yuan pour acheter des cryptomonnaies puis de les échanger contre des devises fiat étrangères pourrait désormais être considérée comme une "activité financière transfrontalière impliquant des cryptomonnaies", surtout si le montant de la transaction dépasse la limite légale.
La position anti-crypto de la Chine
Depuis 2017, la Chine a restreint le trading de cryptomonnaies et interdit aux banques et systèmes de paiement de manipuler des actifs numériques. En mai 2021, la Banque populaire de Chine (PBOC) a déclaré que toutes les transactions impliquant le Bitcoin et d'autres cryptomonnaies étaient illégales.
Malgré sa position anti-crypto, la Chine détient plus de 190 000 BTC. Cela en fait le deuxième plus grand détenteur gouvernemental de Bitcoin, après les États-Unis. La Chine a acquis ces actifs par le biais de saisies liées à des activités de trading illégales.
Les avoirs en crypto de la Chine. Source : Bitcoin Treasuries
Fait intéressant, Justin Sun, fondateur de la blockchain Tron, a exhorté la Chine à adopter une approche plus audacieuse en matière de politique cryptographique en juillet 2024.
"La Chine devrait progresser davantage dans ce domaine. La concurrence entre la Chine et les États-Unis en matière de politique Bitcoin profitera à l'ensemble de l'industrie", a déclaré Sun.
Plus récemment, un tribunal chinois a statué que les cryptoactifs ont des "attributs de propriété", et que la loi chinoise ne les interdit pas complètement. Cependant, ces protections n'existent que pour les crypto en tant que marchandise, et non en tant que monnaie ou instrument commercial.
