Si vous êtes curieux du trading, que ce soit de crypto ou de marchés traditionnels, vous êtes probablement tombé sur deux méthodes de trading principales : le trading au comptant et le trading de contrats à terme. Bien qu'ils offrent tous deux des voies vers des profits potentiels, ils ne pourraient pas être plus différents dans leur approche et leur exécution.
Le trading au comptant vous permet d'acheter ou de vendre des actifs immédiatement aux prix du marché actuels. C'est très similaire à l'achat de courses dans un supermarché. Mais le trading de contrats à terme ouvre un monde plus complexe de contrats, de levier et de timing stratégique.
Avant de vous engager votre capital dans l'une ou l'autre méthode, cet article vous aidera à comprendre exactement ce qui distingue ces styles de trading et lequel s'aligne avec vos objectifs.
Points clés :
Le trading au comptant implique l'achat immédiat et la propriété d'actifs, se réglant presque instantanément.
Le trading de contrats à terme tourne autour de contrats avec des dates d'expiration spécifiques et des termes de livraison.
Le trading au comptant nécessite un paiement complet à l'avance, tandis que le trading de contrats à terme utilise un levier pour contrôler des positions plus importantes avec moins de capital initial.
Le trading au comptant comporte un risque plus faible en raison de l'absence de levier, ce qui le rend adapté aux débutants.
Le trading de contrats à terme implique des risques plus élevés dus à des positions à levier et nécessite des connaissances avancées du marché et des compétences en gestion des risques.
Comprendre le trading au comptant et le trading de contrats à terme
Aperçu rapide du trading au comptant :
Implique l'achat immédiat et la propriété d'actifs aux prix du marché actuels
Les transactions sont réglées instantanément ou très rapidement
Offre une liquidité supérieure et un reflet des prix en temps réel pour des ajustements rapides du portefeuille
Axé sur les dynamiques du marché actuel, éliminant le besoin de spéculation sur les prix futurs
Aperçu rapide du trading de contrats à terme :
Fonctionne via des contrats pour acheter/vendre des actifs à des prix prédéterminés à des dates futures
Permet de leverager le capital pour des positions plus importantes avec des investissements initiaux plus petits
Utile pour se couvrir contre des mouvements de prix défavorables et gérer les risques de manière systématique
Impliquent des facteurs complexes comme le contango, la backwardation et les dates d'expiration
Qu'est-ce que le trading au comptant ?
Avec le trading au comptant, vous réalisez des transactions immédiates d'actifs aux prix du marché actuels. Le trading au comptant signifie acheter ou vendre un actif au prix que le marché pense qu'il vaut en ce moment.
Lorsque vous vous engagez dans le trading au comptant, vous obtiendrez rapidement ou instantanément la propriété des actifs après la transaction, surtout si vous tradez des cryptos sur certaines des meilleures bourses de crypto au comptant. C'est un choix efficace pour capitaliser sur des opportunités d'investissement à court terme.
La nature dynamique du trading au comptant implique des fluctuations de prix en temps réel qui reflètent directement les conditions actuelles du marché et les relations offre-demande. En général, les marchés au comptant offrent une liquidité supérieure par rapport à leurs homologues à terme. Cela vous permet d'entrer et de sortir rapidement des positions avec un minimum de glissement de prix.
Cette liquidité supérieure est particulièrement précieuse lorsque vous mettez en œuvre des stratégies de trading rapides telles que le scalping crypto ou devez ajuster votre portefeuille rapidement.
Contrairement au trading de contrats à terme, qui repose sur des contrats pour une livraison future, le trading au comptant élimine les complexités de la spéculation sur les prix futurs. Vous traitez avec des conditions de marché immédiates, ce qui facilite l'analyse des tendances actuelles et la prise de décisions basées sur des données en temps réel.
Cette approche simple du trading vous permet de vous concentrer sur les dynamiques actuelles du marché plutôt que sur les développements futurs anticipés et est particulièrement utile si vous êtes nouveau dans le trading. Nous vous recommandons de commencer par ces bourses de crypto adaptées aux débutants.
Qu'est-ce que le trading de contrats à terme ?
Contrairement aux échanges immédiats du trading au comptant, le trading de contrats à terme fonctionne par le biais de contrats standardisés qui vous engagent à acheter ou vendre des actifs spécifiques à des prix prédéterminés à des dates futures.
Si cela semble complexe, voici comment vous pouvez le considérer : lorsque vous tradez des contrats à terme, vous signez essentiellement un contrat pour acheter ou vendre un actif à un prix fixe à une certaine date. C'est une bonne option pour les personnes qui souhaitent tirer parti des variations de prix, mais sans vraiment posséder l'actif réel.
De plus, le trading de contrats à terme vous permet de leverager votre capital et de contrôler des positions plus importantes avec un investissement initial plus petit. Cela signifie que vous pouvez potentiellement amplifier vos rendements, bien sûr, vos pertes peuvent également être amplifiées.
Lorsque vous tradez des contrats à terme sur les meilleures plateformes de trading de contrats à terme, vous rencontrerez des conditions de marché comme le contango, où les prix des contrats à terme dépassent les prix au comptant, ou la backwardation, où les prix des contrats à terme tombent en dessous des prix au comptant.
Un des principaux avantages du trading de contrats à terme est à quel point il peut être bon en tant qu'outil de gestion des risques. Vous pouvez utiliser des contrats à terme pour couvrir contre les mouvements de prix défavorables des actifs sous-jacents.
Pour les entreprises, cela signifie stabiliser les coûts au fil du temps en verrouillant les prix pour de futurs achats ou ventes. Cela est efficace en termes de protection contre la volatilité du marché et d'assurance de flux de trésorerie plus prévisibles.
Avantages et inconvénients du trading au comptant
Avantages du trading au comptant :
La propriété directe des actifs permet des ajustements rapides sur le marché et évite les complexités contractuelles
Frais de transaction plus bas et liquidité supérieure
Limite les pertes potentielles au capital investi, moins risqué pour les débutants
Processus simplifié adapté aux nouveaux venus, nécessitant peu de connaissances techniques
Principaux risques du trading au comptant :
La volatilité immédiate des prix peut entraîner de grosses pertes dans des marchés imprévisibles
Nécessite un paiement complet à l'avance
L'absence de dates d'expiration définies peut conduire à maintenir des positions indéfiniment
Des frais de trading plus élevés pour des transactions fréquentes peuvent s'accumuler au fil du temps
Avantages et inconvénients du trading de contrats à terme
Avantages du trading de contrats à terme :
Offre un puissant levier pour contrôler des positions substantielles avec moins de capital initial
Des contrats structurés fournissent une certitude des prix et permettent des stratégies de couverture systématiques
Opportunités d'arbitrage et de diversification à travers plusieurs classes d'actifs
Flexibilité pour employer des stratégies de trading avancées, de la spéculation à la couverture
Principaux risques du trading de contrats à terme :
Le levier amplifie les pertes potentielles
Complexités des contrats, contraintes d'expiration et risques de roulement
La profondeur du marché et les défis de liquidité peuvent rendre l'entrée/sortie des positions difficile
Nécessite des connaissances avancées pour gérer les risques
Pour qui le trading au comptant est-il bon ?
Le trading au comptant est simple et particulièrement bien adapté à plusieurs types d'investisseurs.
En tant que débutant, vous bénéficierez de son approche directe, vous permettant d'acheter des actifs aux prix du marché actuels sans contourner des obligations contractuelles complexes. C'est un excellent endroit pour entrer dans le monde du trading avec une complexité minimale.
Le trading au comptant est bon pour les investisseurs averses au risque qui souhaitent éviter le levier et les complications potentielles associées aux contrats à terme. Vous aurez une propriété immédiate de vos actifs. Ce délai de règlement rapide garantit que vous restez liquide et pouvez répondre rapidement aux opportunités du marché.
Les traders de jour et les investisseurs à court terme trouvent le trading au comptant particulièrement précieux pour capitaliser sur les mouvements de prix immédiats. Vous pourrez exécuter des trades en fonction des conditions de marché en temps réel, ce qui facilite la mise en œuvre de diverses stratégies de trading.
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Si vous recherchez une exposition directe aux prix des actifs sans l'engagement de dates de livraison futures, le trading au comptant offre un excellent moyen de participer au marché tout en maintenant un contrôle total sur votre calendrier d'investissement.
Pour qui le trading de contrats à terme est-il bon ?
Les traders professionnels ayant de l'expérience en analyse de marché et en gestion des risques trouvent souvent que le trading de contrats à terme est particulièrement avantageux.
Si vous maîtrisez bien les dynamiques du marché et pouvez gérer efficacement des structures de prix complexes, les contrats à terme offrent d'excellentes opportunités pour optimiser votre portefeuille et atténuer les risques.
Vous bénéficierez du trading de contrats à terme si vous souhaitez vous couvrir contre la volatilité des prix dans votre portefeuille d'investissement ou vos opérations commerciales. Cela est particulièrement pertinent si vous travaillez dans des secteurs comme l'agriculture ou l'énergie, où vous devez sécuriser les prix futurs pour des matières premières ou des matériaux.
En tant que trader de contrats à terme, vous aurez accès à un levier substantiel, ce qui vous permettra de contrôler des positions de marché plus importantes avec des engagements en capital relativement faibles. Si vous êtes à l'aise avec des stratégies de trading sophistiquées et pouvez gérer d'éventuels appels de marge, le trading de contrats à terme offre des opportunités de spéculation sur les mouvements de prix.
La conclusion
Vous devez réfléchir à vos objectifs de trading et à votre tolérance au risque lorsque vous choisissez entre le trading au comptant et le trading de contrats à terme.
Le trading au comptant offre une propriété directe des actifs avec une complexité minimale, ce qui le rend idéal pour les nouveaux venus avec un rapport de levier de 1:1. Le trading de contrats à terme offre des avantages stratégiques grâce à des rapports de levier pouvant dépasser 100:1, mais nécessite des connaissances avancées du marché et des compétences en gestion des risques pour être efficace.
Si vous tradez des cryptomonnaies—que ce soit au comptant ou à terme—commencez avec notre liste régulièrement mise à jour des meilleures cryptos à acheter, conçue pour vous aider à prendre des décisions éclairées.