Pour prévenir la montée des fraudes et du blanchiment d'argent, la Commission de surveillance financière (CSF) a récemment envoyé une lettre demandant aux institutions financières d'établir quatre seuils renforcés pour le contrôle d'identité et la prévention du blanchiment d'argent concernant les fournisseurs de services d'actifs virtuels. De plus, la CSF a également créé aujourd'hui le « Bureau du développement et de l'innovation des marchés financiers ». Lors de la cérémonie d'inauguration, le président de la CSF, Peng Jinlong, a déclaré que le Bureau met en avant trois grandes valeurs : « proactivité », « innovation » et « développement ». (Contexte : La CSF de Taïwan a ouvert la possibilité aux « institutions financières de garder des bitcoins » : cinq banques ont déjà exprimé leur intérêt, les demandes seront acceptées à partir du Nouvel An.) (Informations complémentaires : Lutte contre la fraude) Le système de « publicité en ligne en vrai nom » sera mis en œuvre le Nouvel An, la CSF annonce que le système d'enregistrement VASP sera également en vigueur d'ici la fin de l'année.) Dans le contexte d'un marché des cryptomonnaies en plein essor, la réglementation mondiale de l'industrie des cryptomonnaies se renforce également, même Taïwan s'adapte et publie de nombreuses dispositions légales, y compris les nouvelles réglementations sur la prévention du blanchiment d'argent pour les services d'actifs virtuels qui entreront en vigueur fin novembre. De plus, pour renforcer la prévention des fraudes de cryptomonnaies de plus en plus répandues, la CSF a récemment mis en place des mesures strictes, exigeant des fournisseurs de services d'actifs virtuels qu'ils renforcent le contrôle d'identité de leurs clients. Non seulement cela, en lien avec les priorités de vérification de la CSF pour 2025, incluant les acteurs de l'industrie des actifs virtuels (VASP) dans le projet de vérification, cela signifie que les mesures de prévention du blanchiment d'argent pour les transactions financières des fournisseurs de services d'actifs virtuels seront encore plus strictes. Lecture complémentaire : (Le crépuscule des commerçants de cryptomonnaies) Les nouvelles réglementations de prévention du blanchiment d'argent de Taïwan entreront en vigueur le 30 novembre, sans enregistrement, aucune fourniture de services d'actifs virtuels. La CSF impose quatre seuils de prévention du blanchiment d'argent. Selon des rapports de Sanli News, la CSF a récemment envoyé une lettre demandant aux institutions financières d'établir quatre seuils pour les fournisseurs de services d'actifs virtuels, qui incluent : Premièrement, la confirmation de l'identité du client, principalement lors de l'établissement d'une relation d'affaires, y compris pour les clients des fournisseurs de services d'actifs, qui doivent avoir complété l'enregistrement de prévention du blanchiment d'argent conformément à la loi sur la prévention du blanchiment d'argent, si le client refuse de fournir des documents de vérification d'identité, ou si le modèle commercial implique des activités illégales, la relation d'affaires devrait être refusée. De plus, il faut s'assurer que les fournisseurs de services d'actifs virtuels, lors de la transaction d'actifs virtuels avec les clients de ce fournisseur, utilisent un compte d'épargne au nom du client pour les paiements. Deuxièmement, un contrôle continu de l'identité des clients existants. Troisièmement, se référer aux normes d'auto-régulation établies par l'association bancaire pour établir des modèles de surveillance des transactions afin de clarifier s'il existe des comptes suspects impliquant du blanchiment d'argent, du financement du terrorisme ou des activités criminelles liées à la fraude, et il sera possible de signaler cela au ministère de la Justice ou aux autorités policières. Quatrièmement, si des fournisseurs de services d'actifs virtuels sont découverts impliqués dans des activités telles que des titres de valeur, des produits dérivés, la collecte de dépôts, des échanges de devises nationaux et étrangers, ou enfreignant les lois sur la prévention du blanchiment d'argent, cela doit être signalé aux autorités judiciaires, car cela implique une responsabilité pénale. Cependant, il convient de noter que la définition actuelle de « blanchiment d'argent » dans le domaine des cryptomonnaies reste floue, ce qui peut prêter à confusion pour les utilisateurs de cryptomonnaies. À cet égard, un acteur du secteur des cryptomonnaies, sous couvert d'anonymat, a déclaré à Dongqu : Utiliser DeFi pour acheter des monnaies mèmes, de nombreux groupes de cryptomonnaies s'envoient également des cryptomonnaies en cadeau ou en enveloppes rouges pendant les fêtes, cela compte-t-il comme du blanchiment d'argent ? Les banquiers n'ont pas les moyens de juger, ils diront simplement qu'il n'y a pas d'enregistrement et feront une erreur de jugement, la réalité est que la réglementation n'est pas parfaite. La CSF de Taïwan a inauguré le « Bureau de l'innovation ». D'autre part, selon United Daily News, la CSF a établi aujourd'hui (31) le « Bureau du développement et de l'innovation des marchés financiers » comme une unité dédiée à la promotion de l'innovation et du développement dans le secteur financier, et a nommé Hu Zehua comme directeur. À l'avenir, ce bureau sera responsable de « la technologie financière et de l'innovation », du « financement vert et de la transformation » et du « développement des marchés financiers ». Lors de la cérémonie d'inauguration, le président de la CSF, Peng Jinlong, a mentionné que le Bureau met en avant les trois grandes valeurs : « proactivité », « innovation » et « développement », et a déclaré qu'à l'avenir, le Bureau jouera le rôle de « veilleur », permettant à Taïwan de voir davantage de possibilités de développement : À l'avenir, le Bureau cherchera également activement des missions à accomplir, y compris celles que personne n'a envisagées, ou que beaucoup ont envisagées mais n'ont pas commencé, ou que d'autres souhaitent faire mais n'ont pas encore bien fait. Il a également souligné que le Bureau élargira l'échelle et l'étendue, le premier étant déjà autorisé et sera agrandi, le second étant encore non ouvert, et verra s'il peut élargir la portée d'ouverture. Il espère également que le Bureau jouera davantage son rôle de « veilleur » à l'avenir. La CSF a déclaré que le Bureau de l'innovation sera divisé en quatre sections, chacune responsable des activités suivantes : Première section (Section de l'innovation financière 1) : Établir un guichet unique pour coordonner la consultation, l'évaluation et le traitement des cas liés à la technologie financière ; établir et publier des réglementations, des directives et des points essentiels concernant le développement de l'innovation financière ; promouvoir les échanges internationaux en matière de technologie financière et collecter et analyser les tendances. Deuxième section (Section de l'innovation financière 2) : Gérer le parc d'innovation ; superviser les expositions et forums d'innovation à grande échelle dans le pays ; planifier et exécuter des collaborations dans l'écosystème ; planifier des subventions pour des projets de technologie financière et évaluer les sélections ; planifier l'exportation de technologies innovantes à l'étranger et la mise en relation de fonds et de projets de coopération ; planifier la formation de talents en matière de technologie financière et de technologie de régulation. Troisième section (Section de la finance verte) : Planifier, exécuter et superviser les actions du plan d'action pour la finance verte et la transformation ; collecter et analyser les tendances des sujets liés à la neutralité carbone et à la transformation ; promouvoir la plateforme de travail pour la neutralité carbone des pionniers ; élargir les échanges internationaux et l'exportation de compétences en matière de finance verte et de transformation ; planifier des campagnes de sensibilisation et de formation dans le pays. Quatrième section (Section du développement financier) : Collecter des mesures liées au développement des marchés financiers internationaux, évaluer la faisabilité et les méthodes de mise en œuvre pour notre pays ; mettre en œuvre des évaluations de finance durable et améliorer les certifications de finance durable ; analyser, compiler les politiques du centre de gestion d'actifs d'Asie et superviser l'avancement et les résultats des mesures ; coordonner avec les départements concernés pour promouvoir des projets de nature développementale, etc. Rapports connexes : 14 associations de technologie financière d'Asie signent un MOU pour la coopération contre la fraude transfrontalière, la CSF et le ministère de la Justice se réjouissent ; la CSF confirme : le système d'enregistrement VASP sera avancé au mois de décembre de cette année ! Ge Ru Jun craint que les acteurs du secteur ne soient pris au dépourvu. MaiCoin et le bureau d'échange Bitoo ont été sanctionnés à hauteur de 1,5 million de dollars chacun pour violation de la loi sur la prévention du blanchiment d'argent. "La CSF de Taïwan avertit les utilisateurs de cryptomonnaies : si le blanchiment d'argent continue, tous seront arrêtés ! Demande aux VASP de faire le nécessaire ; en même temps, inauguration du « Bureau de l'innovation des marchés financiers »" Cet article a été publié pour la première fois sur Dongqu BlockTempo (Dongqu Dongqu - le média d'actualités blockchain le plus influent).