Principaux points à retenir
Le Bitcoin et l’or sont tous deux reconnus comme des réserves de valeur fiables. La combinaison des deux peut aider à équilibrer la volatilité du Bitcoin avec la stabilité de l’or, créant ainsi un portefeuille financier solide.
Acheter de l'or avec du BTC implique de choisir des revendeurs réputés, de vérifier les conditions, de configurer des portefeuilles sécurisés et de garantir des détails de transaction précis pour éviter des erreurs irréversibles.
Les investisseurs peuvent également acquérir des ETF adossés à l’or ou de l’or tokenisé avec du BTC, offrant ainsi de la liquidité, des coûts inférieurs et une diversification pratique du portefeuille.
Utiliser le BTC pour acheter de l'or est souvent imposable, avec des implications variant selon le pays. Les acheteurs doivent comprendre les réglementations fiscales locales et les obligations potentielles.
Bitcoin, une monnaie numérique décentralisée introduite après la crise financière mondiale de 2008-2009, a émergé comme une révélation dans le système financier international, offrant une alternative sans frontières et résistante à la censure aux systèmes traditionnels. Il élimine le besoin d'intermédiaires et permet des transactions de pair à pair (P2P), favorisant l'innovation dans les paiements et les transferts.
Bitcoin (BTC) a été lancé en janvier 2009, mais ce n'est qu'à la fin de 2011 que son prix est devenu notable. Le 17 octobre 2011, le BTC était évalué à environ 3 $. Depuis lors, sa croissance a été remarquable, atteignant un sommet historique de plus de 108 000 $ le 17 décembre 2024.
La Securities and Exchange Commission des États-Unis a classé la plupart des cryptomonnaies, sauf le BTC, comme des valeurs mobilières, et plus tard, en janvier 2024, l'approbation des fonds négociés en bourse (ETF) Bitcoin a contribué à renforcer la confiance dans le BTC parmi les investisseurs ordinaires. En tant que cryptomonnaie la plus fiable, le BTC a prouvé son potentiel en tant que moyen d'acheter des actifs précieux, comme l'or.
L'intérêt croissant pour l'utilisation du BTC pour acheter des actifs physiques tels que l'or démontre sa reconnaissance en tant que moyen d'échange viable. Les personnes à valeur nette élevée voient de plus en plus le Bitcoin et l'or comme des actifs complémentaires dans leurs portefeuilles.
Cet article discute des divers avantages d'acheter de l'or avec BTC, du processus de transaction complet, de divers aspects de l'achat d'ETF en or avec BTC et des questions fiscales pertinentes.
Pourquoi acheter de l'or avec BTC ?
BTC et or ont une chose en commun : tous deux sont un moyen de valeur fiable. BTC est un actif numérique qui a connu des fluctuations de prix significatives au fil du temps, tandis que l'or a une longue histoire de préservation de la richesse à travers divers cycles économiques. Inclure à la fois BTC et l'or dans votre portefeuille peut renforcer votre stratégie financière.
Utiliser le BTC pour acheter de l'or vous permet de diversifier votre richesse sans avoir besoin de convertir en espèces, vous aidant à éviter des frais de conversion élevés et offrant une expérience de transaction plus rapide et plus efficace.
L'or, avec son rôle séculaire en tant que réserve de valeur stable, est généralement moins volatile que le BTC, ce qui aide à équilibrer les fluctuations de prix de Bitcoin. Combiner les deux actifs crée une couverture bien arrondie contre les risques de marché, offrant stabilité et potentiel de croissance pour votre portefeuille.
En 2024, l'or continue d'être un actif refuge privilégié, tandis que l'essor du BTC en a fait un actif numérique recherché pour un investissement à long terme.
Acheter de l'or avec BTC comble le fossé entre les actifs modernes et traditionnels, améliorant la flexibilité de la gestion de la richesse. Vous bénéficiez de la détention d'un actif décentralisé de grande valeur tout en profitant de la valeur à long terme de l'or. Cette synergie fait de l'achat d'or avec BTC une stratégie de diversification financière stratégique et tournée vers l'avenir.
Le saviez-vous ? Bien que vous puissiez acheter de l'or avec BTC, toute corrélation directe entre BTC et l'or est statistiquement insignifiante ou proche de zéro, selon Baur et Hoang (2021).
Étapes pour acheter de l'or avec BTC
Acheter de l'or avec BTC implique une série d'étapes :
Étape 1 : Recherchez des négociants en or de confiance
Commencez par identifier des négociants en or réputés qui acceptent le BTC comme paiement. Pour garantir leur fiabilité, recherchez des avis clients, des certifications et des mesures de sécurité qu'ils ont mises en place.
Explorez l'inventaire du vendeur pour choisir les produits en or qui conviennent le mieux à vos besoins. Les vendeurs proposent généralement des lingots d'or, des pièces et des rondelles. Les lingots d'or sont des blocs rectangulaires d'or, souvent utilisés pour des investissements à grande échelle en raison de leur poids élevé et de leur pureté, généralement variant de 1 gramme à plusieurs kilogrammes.
Les pièces d'or sont des pièces de monnaie frappées par le gouvernement, faites d'or, généralement de plus petite taille, présentant des designs uniques et une valeur faciale. Elles sont populaires à la fois pour l'investissement et les collections, exigeant souvent une prime au-dessus de leur contenu en or.
Les rondelles d'or, en revanche, sont frappées en privé et ressemblent à des pièces de monnaie en forme et en design mais n'ont pas le statut de monnaie légale. Elles sont généralement moins chères que les pièces car elles manquent des aspects de collection et de monnaie légale, ce qui en fait une option économique pour investir dans l'or.
Comparez soigneusement les options en fonction du poids, de la pureté et des frais du vendeur pour maximiser la valeur de votre Bitcoin.
Étape 2 : Vérifiez les conditions du vendeur
Examinez les politiques du vendeur concernant la tarification, la livraison et les remboursements. Prenez en compte les taux de conversion dynamiques BTC-or, car les prix des cryptomonnaies peuvent fluctuer.
Étape 3 : Configurez un portefeuille Bitcoin
Créez un portefeuille Bitcoin sécurisé si vous n'en avez pas déjà un. Vous pourriez en créer un sur un échange de crypto comme Binance ou opter pour un portefeuille logiciel en auto-garde comme Trust Wallet pour faciliter les transactions d'achat d'or.
Si vous détenez une quantité significative de BTC, vous pourriez utiliser un portefeuille matériel pour un stockage sécurisé et transférer une partie vers un portefeuille logiciel pour acheter de l'or.
Étape 4 : Passez la commande
En général, un paiement en BTC pour de l'or implique d'envoyer du BTC à l'adresse du portefeuille du vendeur. Cet exemple utilise le portefeuille Binance pour démontrer le processus d'envoi de BTC.
Connectez-vous et appuyez sur l'icône « Retirer » dans l'onglet « Aperçu ».
Entrez « BTC » dans le champ de recherche.
Appuyez sur « BTC ». Copiez et collez l'adresse de la facture du vendeur, choisissez le réseau et entrez le montant du retrait. Le choix du réseau dépend de si le commerçant préfère recevoir le paiement dans un portefeuille Bitcoin ou une adresse Lightning Network.
Appuyez sur « Retirer » et confirmez le paiement.
Le vendeur recevra généralement le paiement après trois confirmations de la blockchain Bitcoin. Le protocole Lightning Network facilite des transactions plus rapides et moins chères sur la blockchain Bitcoin.
Lors des paiements, il est important de vérifier deux fois les adresses de portefeuille et les détails de la transaction pour éviter les erreurs, car les transactions crypto sont irréversibles.
Si vous préférez éviter les erreurs qui pourraient survenir lors de la copie de l'adresse, vous pourriez payer en utilisant un code QR. Pour scanner le code QR, appuyez sur l'icône à l'extrême droite dans le champ « Adresse/Facture », scannez le code QR sur la facture et terminez la transaction.
Conservez l'identifiant de la transaction comme preuve du paiement.
Étape 5 : Livraison et stockage sécurisés
Le vendeur peut vous offrir un choix entre une livraison physique ou un stockage sécurisé en coffre-fort. Les installations de stockage en coffre-fort fournissent un environnement protégé et contrôlé pour stocker en toute sécurité des actifs physiques précieux.
Dès réception du paiement, le vendeur enverra de l'or physique à votre adresse ou le déposera dans un coffre-fort, qui le gardera en sécurité en votre nom.
Le saviez-vous ? Au 24 décembre 2024, il y a 19,7 millions de BTC en circulation, et la capitalisation boursière est de 1,8 trillion de dollars.
Pouvez-vous acheter un ETF en or avec BTC ?
Un fonds négocié en bourse sur l'or est un produit financier qui suit le prix de l'or, permettant aux investisseurs d'acquérir une exposition à la marchandise sans en être propriétaire. Les ETF en or attirent les investisseurs en raison de leur liquidité, de la commodité de négocier sur les bourses et de leur capacité à diversifier les portefeuilles sans exiger de stockage sécurisé.
Traditionnellement, les investisseurs achetaient des ETF en or en utilisant des devises fiat. Cependant, il est désormais possible d'acheter des ETF adossés à l'or en utilisant du BTC. Les ETF en or sont un choix populaire pour ceux qui souhaitent investir dans l'or sans en être physiquement propriétaires, offrant commodité et liquidité.
Acheter des ETF avec BTC présente plusieurs avantages :
Accessibilité : Sur les échanges de crypto, vous pouvez acheter des ETF en or avec BTC, tout comme vous pouvez utiliser le BTC pour acheter de l'or physique.
Vitesse : Les transactions BTC sont généralement plus rapides que les méthodes bancaires internationales traditionnelles, qui peuvent prendre des jours.
Portée mondiale : Vous pouvez utiliser le BTC pour investir dans des ETF en or de n'importe où dans le monde, quelle que soit votre géographie.
Plus abordable : L'acquisition d'ETF en or avec du BTC peut entraîner un coût inférieur à celui des méthodes traditionnelles.
Portefeuille équilibré : Si vous souhaitez ajouter un actif stable à votre portefeuille, les ETF en or peuvent être idéaux pour vous.
Investir dans de l'or physique vs des ETF en or en utilisant BTC
Avant d'acheter des ETF en or, assurez-vous que la plateforme que vous choisissez est fiable, avec des politiques claires sur la tarification et des taux de conversion BTC-ETF précis. Cela garantit une transaction fluide et vous aide à éviter les frais cachés lors de l'investissement.
Le saviez-vous ? Des exemples d'ETF en or incluent iShares Gold Trust (IAU), SPDR Gold MiniShares Trust (GLDM), Aberdeen Physical Gold Shares ETF (SGOL) et iShares Gold Trust Micro ETF of Benef Interest (IAUM).
Pouvez-vous tokeniser l'or et payer avec BTC?
Oui, il est possible de tokeniser l'or et de payer avec BTC. L'or tokenisé représente la véritable propriété de l'or sur une blockchain, chaque jeton étant adossé à une certaine quantité d'or physique. L'or tokenisé vous donne accès à de l'or dans un format numérique, divisible et négociable.
Acheter des jetons adossés à l'or avec BTC présente divers avantages. Cela combine la fiabilité de l'or avec la transparence et l'efficacité de la technologie blockchain. Les transactions sont rapides et sécurisées et ne nécessitent pas d'échanges de devises fiat, éliminant ainsi des dépenses supplémentaires. De plus, les jetons d'or sont extrêmement liquides, ce que vous pouvez facilement transférer ou échanger, ce qui en fait une alternative d'investissement polyvalente.
L'or tokenisé offre aux détenteurs de Bitcoin un moyen simple de diversifier les portefeuilles, de se couvrir contre la volatilité des cryptomonnaies et d'accéder à la valeur intemporelle de l'or, le tout sans quitter l'écosystème crypto.
Par exemple, Tether Gold (XAUt) numérise la propriété physique de l'or sur la blockchain, combinant les forces des cryptomonnaies avec la stabilité de l'or. De plus, Alloy de Tether (AUSDt) est un stablecoin adossé à Tether Gold, suivant le dollar américain tout en étant ancré à une réserve d'or fiable.
Implications fiscales de l'achat d'or avec BTC
Utiliser Bitcoin pour acheter de l'or aura des implications fiscales qui diffèrent selon la juridiction :
États-Unis : Le Service des impôts des États-Unis considère les cryptomonnaies comme des biens. Il considère l'utilisation de BTC pour acheter de l'or comme un événement imposable, ce qui pourrait entraîner une imposition sur les plus-values sur la différence entre les prix d'achat et de vente.
Royaume-Uni : Son Majesté les Revenus et Douanes (HMRC) classe les impôts sur les cryptomonnaies en deux catégories : Impôt sur les plus-values et Impôt sur le revenu. Échanger du BTC contre de l'or peut entraîner des impôts dans ces catégories, selon le seuil.
Allemagne : L'Allemagne taxe les gains et les revenus cryptos à votre taux d'imposition personnel, variant de 0 % à 45 %.
Singapour : Singapour n'impose pas d'impôt sur les plus-values pour les particuliers ne pratiquant pas le trading crypto professionnel. Cependant, une taxe de 8 % sur les biens et services (GST) s'applique aux frais encourus lors des transactions cryptographiques.
Japon : Les bénéfices des cryptomonnaies au Japon sont imposés comme des revenus, incluant à la fois l'impôt national sur le revenu et une taxe d'habitant de 10 %, entraînant un taux d'imposition effectif entre 15 % et 55 %.
Risques de l'achat d'or avec BTC
Acheter de l'or avec BTC implique plusieurs risques. Tout d'abord, la volatilité des prix est un défi, car la valeur de BTC peut fluctuer de manière inattendue, entraînant des taux de change défavorables lors des transactions et réduisant les bénéfices fiscaux.
Des obligations fiscales peuvent également apparaître, car les juridictions considèrent probablement de telles transactions comme des événements imposables, entraînant des impôts sur les plus-values ou sur le revenu. Selon votre emplacement, vous devrez prendre en compte les problèmes réglementaires avant de procéder à une telle transaction.
Traiter avec des vendeurs d'or non confirmés vous expose à des risques de contrepartie, entraînant des fraudes. De plus, les transactions BTC sont irréversibles, et toute erreur peut entraîner une perte d'argent. Cela ne laisse aucune place à l'erreur. Avant de procéder à une transaction pour acheter de l'or avec BTC, il est essentiel de vérifier la légitimité des vendeurs, de vous familiariser avec les réglementations locales et d'évaluer les conditions actuelles du marché.
