L'industrie de la cryptographie a connu une résurgence remarquable en 2024, alimentée par une course haussière du Bitcoin qui a poussé le prix du marché du BTC au-dessus de 100 000 $, rétablissant la confiance des investisseurs et offrant des rendements substantiels sur l'ensemble du marché de la cryptographie.
Parmi les nombreuses étapes importantes franchies tout au long de l’année, il est facile de négliger les défis majeurs auxquels les acteurs de l’industrie et les investisseurs ont été confrontés et ont surmontés avec succès.
L’industrie des cryptomonnaies a fait preuve d’une résilience constante au fil des ans, en relevant des défis tels que les mauvais acteurs, l’effondrement des écosystèmes, les marchés baissiers, les litiges juridiques et les incertitudes géopolitiques. Cette adaptabilité positionne l’industrie pour une évolution continue et des perturbations potentielles à l’avenir.
De plus, certaines décisions prises par des individus et des autorités ont eu des impacts particulièrement néfastes. Ici, nous explorons certains des défis les plus significatifs que l'écosystème crypto a collectivement surmontés en 2024.
L'Allemagne a perdu des millions dans une vente intempestive de BTC
La stratégie hodl — qui implique l'accumulation à long terme et la conservation des investissements en Bitcoin (BTC) — a bénéficié aux investisseurs BTC cette année alors que les prix du marché ont dépassé 100 000 dollars en décembre. L'Allemagne était l'un des plus grands détenteurs de Bitcoin qui a pris la décision coûteuse de vendre 50 000 BTC en juillet 2024.
L'Allemagne a vendu environ 49 858 Bitcoin entre le 19 juin et le 12 juillet pour environ 2,6 milliards d'euros (2,8 milliards de dollars). Le gouvernement allemand avait ordonné les « ventes d'urgence » de Bitcoin saisis en juin sous l'impression que la valeur de la cryptomonnaie pourrait chuter de plus de 10 %.
Malheureusement pour les analystes de prix allemands, le Bitcoin a atteint un nouveau sommet historique six mois plus tard, ce qui aurait porté la valeur des 50 000 BTC à plus de 5 milliards de dollars.
La décision de vendre panic le Bitcoin s'est révélée désastreuse pour le gouvernement allemand.
Cependant, des pays comme le Bhoutan et le Salvador ont continué à investir et à conserver leurs avoirs en Bitcoin. En conséquence, les deux pays ont gagné des millions de dollars en gains non réalisés.
Les installations de guichets automatiques Bitcoin stagnent
Bien qu'une augmentation des installations de guichets automatiques Bitcoin et de cryptomonnaies ne soit pas un indicateur direct de l'adoption des cryptomonnaies, l'écosystème contribue à réduire la proximité entre les actifs numériques et l'utilisateur final.
Les régulateurs mondiaux ont activement réprimé les guichets automatiques Bitcoin dans une tentative d'empêcher les acteurs malveillants de duper les investisseurs, de cacher des actifs volés ou de blanchir de l'argent. D'autre part, les grandes économies encouragent l'installation de guichets automatiques de cryptomonnaies pour rester en avance sur la courbe d'innovation.
En conséquence, la croissance globale de l'écosystème des guichets automatiques de cryptomonnaies dans le monde entier s'est stabilisée en 2024. En janvier, le réseau mondial de guichets automatiques de cryptomonnaies comptait environ 36 500 machines, qui, à la fin de l'année, a atteint 38 600 machines.
Malgré des pays comme l'Australie qui ont doublé leur réseau de guichets automatiques à près de 1 400 machines en 2024, le nombre total de guichets automatiques mondiaux est resté stagnant depuis 2022 à une moyenne de 38 000 machines.
Des réglementations plus claires et des licences opérationnelles dans l'année à venir devraient améliorer le paysage des guichets automatiques de cryptomonnaies et encourager davantage d'acteurs à fournir un accès de base aux cryptomonnaies aux masses.
Le parcours des Runes Bitcoin vers les ruines
Le protocole des Runes Bitcoin a été lancé le 2 avril comme un successeur plus efficace aux Ordinals Bitcoin et pour améliorer l'écosystème d'inscription des tokens non fongibles (NFT).
Les Runes Bitcoin ont été bien accueillies initialement par la communauté Bitcoin. Au cours des deux premiers mois, les transactions Runes ont dominé la blockchain Bitcoin, prenant souvent 60 % de l'ensemble de la bande passante.
L'engouement autour des Runes Bitcoin a augmenté la demande du réseau Bitcoin et a momentanément aidé les mineurs à maintenir leurs revenus au milieu des récompenses récemment réduites en raison du quatrième événement de halving.
Nombre de transactions quotidiennes de Runes, transactions Bitcoin par type. Source : Dune Analytics
Cependant, en juillet, le nombre total de transactions quotidiennes dédiées aux Runes Bitcoin a enregistré une baisse significative. En décembre, les transactions Runes représentaient environ 5 % de toutes les transactions sur la blockchain Bitcoin.
En revanche, les Ordinals ont retrouvé l'intérêt des investisseurs et occupent actuellement la plus grande bande passante sur la blockchain après le token Bitcoin original.
Les réglementations forcent la fermeture des services de cryptomonnaies
En raison de l'adoption massive des cryptomonnaies, les régulateurs du monde entier ont réalisé la nécessité d'émettre des licences opérationnelles s'ils veulent protéger les citoyens contre la fraude et les risques. Dans ce processus, des échanges de cryptomonnaies bien établis ont été contraints de réduire leurs opérations dans diverses juridictions.
Chine
Les autorités chinoises continuent d'imposer leur interdiction des cryptomonnaies de 2022 sur le marché comme un moyen de minimiser l'érosion de l'offre de liquidités de son économie fiduciaire. Malgré cette emprise, les acteurs chinois continuent de dominer le paysage de l'exploitation minière de cryptomonnaies.
Les données de CryptoQuant suggèrent que plus de 55 % du réseau minier Bitcoin est toujours contrôlé par des pools miniers chinois malgré une interdiction active du trading de cryptomonnaies.
Source : Ki Young Ju, fondateur et PDG de CryptoQuant
Hong Kong a également imposé un régime strict de licences, exigeant que tous les échanges de cryptomonnaies demandent une licence opérationnelle d'ici mai 2024. Cependant, la Commission des valeurs mobilières et des contrats à terme de Hong Kong (SFC) a accepté les demandes de licence des opérateurs au-delà de la date limite.
Inde
L'Inde a exprimé des problèmes avec le processus de collecte des impôts mis en œuvre par plusieurs échanges de cryptomonnaies. Au total, 17 échanges de cryptomonnaies, y compris Binance, WazirX et CoinDCX, ont été signalés pour non-paiement et collecte des taxes sur les biens et services (GST). En cumul, les échanges de cryptomonnaies en Inde doivent 97 millions de dollars au gouvernement indien en taxes GST impayées.
Litiges contre les dirigeants de Binance
Les principaux dirigeants de Binance - le fondateur de Binance et ancien PDG Changpeng « CZ » Zhao et le responsable de la conformité de l'entreprise Tigran Gambaryan - ont été entraînés dans des batailles judiciaires avec les autorités cette année.
CZ a admis avoir violé la Loi sur le secret bancaire (BSA) et n'avoir pas mis en œuvre un programme efficace de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) chez Binance et a été condamné à quatre mois de prison.
Source : Changpeng Zhao
Gambaryan a été initialement accusé de fraude fiscale et de blanchiment d'argent au Nigeria. Contrairement à CZ, Gambaryan est sorti libre de la détention initiale après que le gouvernement nigérian ait abandonné toutes les charges au tribunal fédéral dans la capitale nigériane, Abuja.
À l'honneur de Binance, l'échange de cryptomonnaies a maintenu la confiance des investisseurs dans la plateforme et a réussi à conserver sa position de premier échange de cryptomonnaies en termes de volume de trading quotidien.
Conclusion
Les événements discutés ci-dessus montrent la myriade d'obstacles uniques que l'écosystème crypto a surmontés. Faire face à de tels défis juridiques et opérationnels met en évidence la résilience et l'adaptabilité de l'industrie face à l'adversité.
En naviguant à travers les répressions réglementaires et les décisions gouvernementales défavorables tout en gérant les conséquences des projets échoués et des litiges juridiques, l'espace des cryptomonnaies a démontré sa capacité à évoluer et à apprendre de ses erreurs passées.
Alors que l'adoption mondiale continue de croître et que les réglementations deviennent plus claires, les leçons de 2024 ont renforcé l'importance de la prise de décision stratégique, de la vision à long terme et d'un effort collectif pour construire un écosystème financier plus robuste et inclusif.
Les progrès réalisés, malgré ces revers, positionnent l'industrie pour un avenir plus durable et innovant.
