En 2024, le secteur des cryptomonnaies a connu des jalons significatifs, y compris le lancement des ETFs Bitcoin (BTC) et Ethereum (ETH), l'adoption accrue menée par BlackRock, l'élection d'un président pro-crypto, et Bitcoin atteignant un sommet historique de 15 ans. À l'avenir, 2025 devrait être une année charnière pour l'industrie, avec trois développements clés anticipés :
1. Expansion de la Finance Décentralisée (DeFi)
DeFi évolue pour imiter la finance traditionnelle en offrant une gamme plus large de produits. L'adoption de plateformes comme Pendle, Ethena, EtherFi, et Lombard indique cette tendance. En 2025, l'utilisation de DeFi devrait exploser, en particulier dans les options, les swaps, et les dérivés, tels que les swaps de taux d'intérêt, qui ont une taille de marché d'environ 465,9 trillions de dollars dans la finance traditionnelle. De plus, des acteurs institutionnels entrent dans l'écosystème crypto, favorisant une nouvelle catégorie connue sous le nom de finance on-chain. Ces participants n'investissent pas seulement dans les principales cryptomonnaies comme BTC et ETH mais améliorent également la profondeur du marché on-chain grâce aux marchés de prêt et à la provision de liquidité avec des actifs numériques adossés à des actifs du monde réel, comme les stablecoins. Des entreprises comme Securitize et BlackRock sont à l'avant-garde de ce développement.
2. Croissance des Stablecoins
Les stablecoins devraient devenir essentiels au système financier mondial. Tether, par exemple, a rapporté un bénéfice de 5,2 milliards de dollars au cours de la première moitié de 2024, surpassant BlackRock. L'environnement politique devient de plus en plus favorable aux stablecoins, les reconnaissant comme des actifs nationaux pouvant renforcer la domination du dollar américain et répondre aux préoccupations liées à la dette publique. Ce changement ouvre des opportunités pour les grandes banques et les entreprises de paiement comme Visa et Mastercard d'élargir leur implication dans le secteur. Notamment, l'acquisition par Stripe de la plateforme de stablecoin Bridge pour 1,1 milliard de dollars—la plus grande acquisition dans la crypto à ce jour—et les rumeurs de Revolut lançant son propre stablecoin soulignent cette tendance. La capitalisation boursière des stablecoins a atteint un niveau record d'environ 200 milliards de dollars.
3. Poursuite de l'Adoption par le Grand Public
Les fonds négociés en bourse (ETFs) devraient être des moteurs significatifs de nouveaux capitaux dans la crypto. Avec les ETFs BTC déjà disponibles, des ETFs Ethereum sont attendus pour suivre. Suite à la croissance notable de Solana (SOL) au cours de l'année passée, un ETF SOL pourrait émerger au cours de la première moitié de 2025 ou potentiellement plus tard. De plus, les grandes plateformes sociales Web3 sont prêtes à rivaliser avec le lancement du mainnet de LensChain et l'expansion de Farcaster, ce qui pourrait conduire à l'émergence des équivalents crypto de Twitter/X et Facebook. Les "Super Portefeuilles," qui ont gagné en popularité fin 2024, visent à fournir des alternatives complètes aux échanges centralisés pour les nouveaux utilisateurs. Les principales plateformes comme Infinex, lancées par Kain Warwick, et DeFiApp, développées par des constructeurs DeFi expérimentés, s'attaquent aux défis d'expérience utilisateur qui ont historiquement freiné l'industrie.
Prévision Bonus : Le Rôle de MiCA dans l'Expansion Crypto Européenne
Les cadres réglementaires sont essentiels au développement de nouveaux projets crypto, fournissant des règles claires et des directives organisationnelles. La réglementation sur les marchés des crypto-actifs (MiCA) vise à renforcer l'importance des actifs liés à l'euro, pouvant faire le pont entre l'innovation crypto aux États-Unis et en Europe.
Ces projections suggèrent que 2025 sera une année transformative pour l'industrie des cryptomonnaies, marquée par des avancées significatives dans DeFi, les stablecoins, l'adoption par le grand public, et les développements réglementaires.
#Crypto2025Trends #MarketRebound #CryptoRegulation2025 #CryptoETFMania