Le trading P2P sur Binance est un moyen pratique d'acheter et de vendre des crypto-monnaies directement avec d'autres utilisateurs. Cependant, outre ses avantages, le P2P présente également un potentiel de fraude. Dans cet article, VNSC vous aidera à comprendre les types de fraude P2P Binance et comment la prévenir efficacement.
Qu’est-ce qui fait que les transactions 2P2 Binance présentent un risque potentiel de fraude ?
Lancé en 2017, Binance est rapidement devenu la principale destination des investisseurs en cryptomonnaies dans le monde, affirmant sa position comme l'une des plus grandes bourses de devises virtuelles au monde. Chez Binance, les investisseurs sont directement connectés les uns aux autres via un système commercial peer-to-peer, leur permettant d'échanger, d'acheter et de vendre une variété de monnaies et de pièces virtuelles avec d'autres dans le monde, ouvrant ainsi la porte à un potentiel de profit important.
Binance fournit une plate-forme qui permet des transactions P2P flexibles et efficaces, améliorant ainsi les opportunités de profit des utilisateurs. Cependant, le modèle de trading P2P sur Binance comporte également des risques potentiels, qui peuvent entraîner des pertes financières pour les investisseurs s'ils ne sont pas prudents et judicieux pendant le processus de trading :
Dans les transactions P2P, les investisseurs transfèrent et reçoivent directement de l'argent via des comptes bancaires, créant ainsi des opportunités pour les fraudeurs et faisant perdre de l'argent ou des pièces aux investisseurs.
Le trading P2P sur Binance repose sur un accord entre deux individus, ce qui rend difficile la résolution des litiges en cas de fraude, avec peu de soutien de la bourse.
La loi ne contient pas de réglementation spécifique pour protéger les utilisateurs dans les transactions en monnaie virtuelle P2P, et il n'existe aucune organisation internationale pour la garantir, ce qui rend les droits des investisseurs non garantis en cas d'incidents.
Les facteurs psychologiques et le manque de compréhension du marché sont également les raisons pour lesquelles les investisseurs tombent facilement dans les pièges des fraudeurs, en particulier dans les transactions P2P sur Binance.
Toutes les formes courantes de fraude
De plus en plus de nouveaux investisseurs entrent sur le marché du trading de cryptomonnaies, attirés par le fort développement et le grand potentiel de ce domaine.
Parmi les bourses existantes, Binance est devenue un choix populaire pour acheter, vendre et échanger des pièces rapidement et facilement. Cela reflète la confiance et la priorité que les utilisateurs accordent à Binance grâce à ses fonctionnalités exceptionnelles et sa sécurité élevée.
Cependant, le marché n'est pas toujours sûr, en particulier pour les nouveaux investisseurs. Vous trouverez ci-dessous les escroqueries Binance P2P auxquelles vous devez prêter attention et éviter soigneusement.
Faux site de trading P2P
Ces dernières années, la création de faux sites Web Binance est devenue l'une des formes populaires de fraude P2P Binance, d'autant plus que Binance étend son influence et attire un grand nombre de nouveaux utilisateurs enregistrés.
Les investisseurs, en particulier ceux qui sont nouveaux sur Binance et qui ne connaissent pas Binance, courent un risque élevé d'être trompés par ces faux sites Web.
Des escrocs sophistiqués créent des sites Web avec des noms de domaine similaires à Binance, en modifiant quelques petits caractères ou en utilisant des noms de domaine avec des terminaisons différentes (.com, .vn, .edu, .net…), des détails que de nombreux investisseurs négligent souvent. Ces sites Web peuvent apparaître en haut des résultats de recherche en raison de campagnes publicitaires sur Google ou Facebook, ce qui amène de nombreuses personnes à penser à tort qu'il s'agit de pages officielles de Binance.
Les voleurs approchent également les clients via des forums et des groupes commerciaux et envoient de faux liens, les conduisant vers des sites Web P2P frauduleux. Lorsque les joueurs se connectent et effectuent des transactions sur ces sites Web, ils transfèrent essentiellement de l'argent sur le compte d'un fraudeur, ne sont pas protégés par Binance et pourraient très bien perdre leur argent.
Se faire passer pour un membre du personnel d'assistance d'un échange P2P
Les fraudeurs utilisent souvent une tactique plus sophistiquée consistant à se faire passer pour le personnel d'assistance ou les consultants d'un échange P2P, et c'est l'une des escroqueries les plus populaires sur Binance aujourd'hui.
Étant donné que Binance est une plateforme d'échange internationale, le numéro de contact du service client se trouve souvent à l'étranger. Les fraudeurs peuvent utiliser des numéros de téléphone internationaux, prétendre être des employés de Binance et contacter des personnes.
Ils proposeront d'assister les joueurs dans des transactions P2P ou des comptes chèques, et demanderont même à être amis sur des plateformes de réseaux sociaux comme Zalo, Viber... Utilisant des capacités de persuasion et fournissant de fausses informations, ils mettent les victimes en confiance et révèlent des informations sensibles comme OTP. codes ou codes de sécurité, entraînant une perte de contrôle sur les comptes et les actifs. L'argent et les actifs électroniques de la victime peuvent alors être transférés en continu entre les comptes, compliquant ainsi la recherche de l'agresseur.
Usurer l'identité du système de paiement automatisé P2P sur Binance
Les fraudeurs se font souvent passer pour des systèmes de paiement automatisés dans les échanges P2P sur Binance, encourageant les joueurs à libérer des crypto-monnaies pour attendre le paiement. Cependant, il est important de noter que Binance ne prend pas en charge les paiements automatisés ; Si le joueur libère la crypto-monnaie en premier, il risque de perdre la pièce sans recevoir l'argent.
Pour éviter cette astuce, vous devez déterminer si vous avez affaire à un véritable service client Binance et essayer de comprendre comment payer dans les transactions P2P. Binance fournit uniquement une plateforme qui permet des transactions directes entre particuliers sans aucune forme de confiance ni de paiements automatiques.
Utiliser de faux reçus de paiement
La falsification de reçus de paiement est une méthode de fraude courante dans le trading P2P de Binance. Pendant le processus de transaction, Binance verrouillera les pièces jusqu'à ce que les deux parties confirment le transfert et la réception des fonds. Cependant, certains tricheurs profitent de la confiance des joueurs pour commettre des fraudes.
Exemples de fraude utilisant de faux reçus :
L'acheteur crée un faux reçu de transfert d'argent pour convaincre le vendeur de confirmer la réception de l'argent et de finaliser la transaction, même si l'argent n'a pas été transféré, ce qui fait que le vendeur perd les pièces sans recevoir l'argent.
Dans certains cas, les acheteurs ont commandé des pièces d'un montant complexe, comme 258 375 823, mais n'en ont en réalité transféré que 238 375 823, soit un écart d'un seul chiffre. Si le vendeur ne vérifie pas soigneusement et ne confirme pas rapidement, il subira des pertes de plusieurs dizaines de millions de dongs. Ou dans un autre cas, l'acheteur peut s'engager à acheter pour 258 375 823 mais ne transférer que 25 837 582, ce qui fait la différence dans le montant jusqu'à plusieurs centaines de millions de dongs.
L'escroc peut également proposer d'annuler la transaction une fois que l'acheteur a payé, ce qui entraîne une perte d'argent pour l'acheteur sans recevoir les pièces.
Fraude en passant 2 commandes identiques sur 2 comptes différents
Dans cette arnaque, deux comptes A et B passent simultanément un bon de commande identique auprès d’un vendeur. A a effectué le transfert mais n'a pas confirmé sur l'application, mais a pris une photo du reçu et l'a envoyé à B. Ensuite, B a utilisé cette photo du reçu pour informer le vendeur que l'argent avait été transféré et demander au vendeur de libérer les pièces. . Si le vendeur ne vérifie pas et ne déverrouille pas soigneusement les pièces pour B, alors A confirme le transfert, A a toujours la preuve du transfert d'argent et le vendeur perdra les pièces sans recevoir d'argent de B.
Pour éviter cette situation, le vendeur doit s'assurer que le nom du compte et les informations de transaction figurant dans le carnet de commandes correspondent aux informations de la personne qui a réellement transféré les fonds avant de libérer les pièces.
Que devez-vous garder à l’esprit lorsque vous tradez en P2P ?
La majorité des transactions P2P sur Binance sont internationales et mutuellement convenues entre les deux parties. Les problèmes de fraude surviennent souvent en raison du manque d'informations des utilisateurs sur le fonctionnement de l'échange ou de la crédulité.
Pour garantir la sécurité lors du trading P2P et éviter de perdre de l'argent injustement, faites attention aux points suivants :
Maîtrisez la connaissance des échanges P2P et comprenez clairement les réglementations et les modes de paiement. Utilisez le lien officiel de Binance pour éviter de vous faire arnaquer via de faux liens.
Sécurisez les informations personnelles, l'e-mail et le numéro de téléphone d'enregistrement, définissez toutes les informations de référence sur l'échange en mode privé pour éviter de tirer profit des informations personnelles.
Ne fournissez jamais de codes OTP ou de codes de sécurité à qui que ce soit, même à la demande du personnel du service client. Binance n'appelle pas pour demander des informations d'assistance.
Soyez prudent avec les transactions internationales, vérifiez les informations et suivez les directives de Binance. Ne confirmez pas la transaction si vous n'avez pas encore reçu l'argent.
Donnez la priorité au trading avec des marchands P2P réputés avec de bonnes critiques et un historique de trading clair sur Binance.
Vérifiez soigneusement vos informations bancaires et confirmez que l'argent est arrivé avant de libérer les pièces.
Évitez de scanner des codes QR ou des codes provenant de sources inconnues et ne fournissez pas d'informations personnelles sur les plateformes de médias sociaux. Binance prend en charge les clients uniquement via son site Web officiel et son application.
Le trading P2P sur Binance apporte de nombreux avantages mais aussi des risques potentiels si les utilisateurs ne sont pas suffisamment vigilants. Ci-dessus se trouvent toutes les formes de fraude Binance P2P auxquelles les nouveaux investisseurs doivent prêter attention pour protéger leurs actifs. Suivez toujours les consignes de sécurité, utilisez des mesures de vérification à deux facteurs, ne partagez jamais d'informations personnelles avec qui que ce soit et restez informé des nouvelles méthodes de phishing.