Au cours des 30 derniers jours, j'ai essayé quelque chose de nouveau : acheter pour 1 $ de cryptomonnaie chaque nuit. Ce n'était pas grand-chose, mais cela m'a donné une perspective unique sur l'investissement en cryptomonnaie. J'ai fini par acheter 30 cryptomonnaies différentes, une chaque nuit. Ce qui m'a surpris, c'est à quel point la valeur de mon portefeuille fluctuait, surtout à mesure que j'ajoutais plus de cryptomonnaies. Je pensais que la diversification me protégerait, mais à la place, j'ai fait face à beaucoup de volatilité. Voici ce que j'ai appris de cette expérience.
Les dangers de la sur-diversification
Au départ, étaler mes investissements sur de nombreuses cryptomonnaies différentes semblait judicieux. La diversification est souvent recommandée dans l'investissement. Cependant, cela n'a pas fonctionné aussi bien que je l'espérais. Certaines cryptomonnaies étaient relativement stables, tandis que d'autres fluctuaient sauvagement en valeur. Chaque fois que j'ajoutais une nouvelle cryptomonnaie, la valeur globale de mon portefeuille semblait diminuer.
Toutes les cryptomonnaies ne se valent pas. Beaucoup de celles dans lesquelles j'ai investi étaient loin d'être stables. Certaines avaient peu ou pas de mouvement, tandis que d'autres ont connu d'énormes pics ou chutes qui ont impacté ma performance globale. Bien que la diversification fonctionne dans les investissements traditionnels, le marché des cryptomonnaies est différent. La volatilité peut effacer les bénéfices de la diversification, surtout si vous mélangez des stablecoins avec des actifs hautement spéculatifs.
La stratégie des trois portefeuilles
À partir de cette expérience, j'ai réalisé qu'une approche plus structurée aurait pu mieux fonctionner. Au lieu de diversifier aveuglément sur 30 cryptomonnaies différentes, j'aurais pu construire trois portefeuilles distincts, chacun servant un objectif spécifique :
Portefeuille Stable : Composé de stablecoins comme USDT, USDC ou DAI. Ces cryptomonnaies sont indexées sur des devises fiat, ce qui signifie que leur valeur ne fluctue pas de manière sauvage. L'objectif ici est la stabilité et la préservation de la valeur dans le temps.
Portefeuille à Haut Risque et Haute Récompense : Pour les preneurs de risques, se concentrer sur des cryptomonnaies avec un fort potentiel de croissance mais aussi beaucoup de volatilité. Ces cryptomonnaies peuvent connaître d'énormes fluctuations de prix. Bien que certaines puissent ne pas être stables, elles offrent la possibilité de gros retours lorsqu'elles augmentent.
Portefeuille Équilibré : Un mélange de stablecoins et d'actifs plus volatils. Cela aide à gérer le risque tout en vous donnant toujours le potentiel de croissance. En mélangeant des stablecoins avec des cryptomonnaies à risque plus élevé, vous pouvez atténuer certaines des fluctuations de prix sauvages tout en vous positionnant pour bénéficier de toute hausse potentielle du marché.
Comprendre la gestion des risques dans les cryptomonnaies
En matière d'investissement, la gestion des risques est cruciale. Ce n'est pas seulement une question de montant investi, mais aussi de la manière dont vous répartissez votre risque entre différents actifs. Dans mon expérience crypto, j'ai appris que chaque cryptomonnaie porte son propre niveau de risque, et ce niveau de risque peut changer au fil du temps.
Équation de gestion des risques :
Risque = (Volatilité Potentielle) x (Montant Investi)
La volatilité potentielle fait référence à la mesure dans laquelle le prix d'une cryptomonnaie peut fluctuer à la hausse ou à la baisse dans un temps donné. Le montant investi est le capital que vous avez alloué à un actif particulier. Plus une cryptomonnaie est volatile, plus le risque est élevé. C'est pourquoi équilibrer votre portefeuille avec à la fois des stablecoins et des actifs spéculatifs peut aider à atténuer certains des risques tout en maximisant les retours potentiels.
Une manière plus intelligente d'investir dans les cryptomonnaies
En repensant à mon parcours crypto de 30 jours, je vois maintenant l'importance de créer un portefeuille diversifié mais plus structuré. En ayant trois portefeuilles distincts basés sur le risque et la stabilité, j'aurais pu gérer mes investissements plus efficacement.
En tant qu'investisseur, il est important de comprendre les cryptomonnaies dans lesquelles vous investissez, pas seulement le montant d'argent que vous y mettez. La meilleure stratégie consiste à équilibrer votre risque entre différents types de cryptomonnaies et à rester informé des conditions du marché.
Question :
Si vous êtes curieux de savoir dans quelles cryptomonnaies j'ai investi pendant ces 30 jours, ou quelles stablecoins je pense être les meilleures pour un portefeuille à faible risque, faites-le moi savoir dans les commentaires ci-dessous !
