Un phénomène courant dans le monde des cryptomonnaies est appelé "la règle des 80/20", c'est-à-dire que 80 % du temps, le marché est relativement calme, tandis que les véritables opportunités de profit ne se concentrent que dans 20 % du temps. Comme nous ne pouvons pas prédire avec précision les moments de fortes fluctuations du marché, il est nécessaire de maintenir un certain niveau de participation au marché. Cela signifie que la gestion de la position est essentielle, et il ne s'agit pas de choisir de rester à l'écart en attendant une hausse ou de saturer sa position en suivant la tendance — de telles opportunités sont extrêmement rares. La stratégie idéale consiste à maintenir une position relativement lourde lorsque le marché est en hausse, et à alléger sa position autant que possible lors des baisses.
Mais en réalité, de nombreuses personnes adoptent l'approche inverse, présentant un modèle d'accumulation en "pyramide inversée". Autrement dit, elles maintiennent une position légère lorsque le prix des cryptomonnaies est bas, et l'alourdissent progressivement à mesure que le prix augmente. La psychologie de la cupidité les pousse à investir davantage à des niveaux élevés, et une fois que le marché se retourne, cette stratégie peut entraîner d'énormes pertes. Cette approche est similaire à celle du jeu : prudente lorsqu'il s'agit de réaliser des bénéfices, ne gagnant que de maigres profits, mais en investissant des sommes importantes, la chute du marché peut annihiler tous les gains précédents.
Une façon d'investir conforme à la nature humaine peut sembler confortable, mais il est difficile d'en tirer de réels bénéfices. Comme le dit cette phrase souvent répétée : "Soyez avide quand les autres ont peur, et ayez peur quand les autres sont avides." Lorsque le marché est à son sommet et que tout le monde se précipite, vous devriez vendre avec détermination ; et lorsque le marché est morose et que les autres s'en éloignent, vous pouvez acheter avec sérénité. Bien que cette approche allant à l'encontre de la nature humaine puisse sembler inconfortable, c'est justement la clé qui permet à quelques-uns de réaliser des bénéfices. La plupart des gens obéissent à la nature humaine, et seuls ceux qui s'y opposent peuvent se démarquer sur le marché.
La source de la cupidité réside souvent dans l'espoir de compenser les pertes passées par une hausse. Ainsi, les gens sont souvent de moins en moins enclins à vendre à mesure que les prix montent, ce qui est un comportement typique du joueur, extrêmement dangereux. Les investisseurs avisés comprennent que "pour attraper un poisson, il faut viser le milieu", la tête et la queue du poisson, bien que séduisantes, ne sont souvent pas délicieuses. Savoir se départir au bon moment, c'est là que réside la sagesse de l'investissement.
