Les experts prédisent que les agents IA, les actifs du monde réel (RWA), les stablecoins et une approche de plus en plus favorable à la réglementation des crypto-monnaies seront les principaux moteurs de la trajectoire du secteur des crypto-monnaies en 2025. Les attentes concernant une course mondiale aux réserves stratégiques de Bitcoin figuraient également parmi leurs réponses. BeInCrypto s'est entretenu avec des dirigeants clés du secteur pour comprendre comment ces récits façonneront l'année à venir et s'ils s'attendent à ce que les dirigeants de différentes régions adoptent une approche plus favorable à la crypto-monnaie en matière de législation.
Agents alimentés par l'IA
Une « narration crypto » représente une compréhension partagée des tendances du marché de la communauté crypto, des développements technologiques et des changements réglementaires. Ces narrations, façonnées par des croyances et des points de vue collectifs, influencent les décisions d'investissement et guident le sentiment de la communauté. Parmi les neuf leaders de l'industrie avec lesquels BeInCrypto a parlé, une écrasante majorité a convenu que les agents d'IA seront la principale narration façonnant le secteur de la crypto en 2025. Les agents d'IA sont des programmes sophistiqués capables d'analyser des informations, d'apprendre de l'expérience et d'exécuter de manière autonome des tâches au nom des utilisateurs. Contrairement aux bots traditionnels qui fonctionnent selon des règles prédéfinies, les agents d'IA présentent une plus grande autonomie. Ils s'adaptent et s'améliorent en continu par l'interaction avec leur environnement. Leur capacité à interagir avec d'autres agents d'IA et des applications leur permet également d'effectuer des interactions plus complexes et nuancées.
« L'émergence des agents d'IA de grands acteurs comme Meta et Google a amené l'IA dans le grand public, créant un effet d'entraînement qui met en lumière le potentiel des agents d'IA crypto. Ces agents décentralisés tirent parti de la blockchain, des contrats intelligents et des rails de crypto pour fonctionner de manière autonome, offrant transparence, sécurité et programmabilité. À mesure que la sensibilisation croît, le développement parallèle des agents d'IA crypto suscite un intérêt pour des projets qui relient ces deux technologies transformantes », a déclaré Jonathan Schemoul, PDG d'Aleph.im, à BeInCrypto.
Les experts ont souligné la capacité des agents d'IA à exécuter de manière autonome des tâches liées à la blockchain telles que le vote en gouvernance et la gestion d'actifs, parmi d'autres cas d'utilisation pertinents.
« Un concept convaincant pour 2025 pourrait être une chaîne opérée par des agents d'IA, où la chaîne elle-même est conçue pour des applications d'abord axées sur l'IA. Cette chaîne prioriserait le traitement des données, l'interaction entre les agents d'IA et la scalabilité dynamique—créant essentiellement une infrastructure adaptée à l'automatisation intelligente et à la collaboration, débloquant de nouvelles possibilités dans la DeFi, l'automatisation de la chaîne d'approvisionnement, et plus encore », a déclaré Alex Schevchenko, PDG d'Aurora Labs, à BeInCrypto.
Avec leur capacité à automatiser des tâches et à s'adapter à des environnements changeants, les agents d'IA sont prêts à façonner les décisions d'investissement dans l'année à venir.
L'IA dans les jeux
Les agents d'IA ont également le potentiel de révolutionner la manière dont les projets de crypto abordent le jeu, a ajouté Simon Davis, fondateur de GOAT Gaming, un réseau de jeux alimenté par l'IA sur Telegram. Ils peuvent prendre des décisions indépendantes, résoudre des problèmes et se souvenir des interactions passées des joueurs, créant ainsi des expériences de jeu dynamiques et personnalisées. Ces agents peuvent également s'adapter aux actions des joueurs, générer des défis uniques et contribuer à développer des scénarios. Plus tôt ce mois-ci, GOAT Gaming a dévoilé AlphaGOATs, un système d'agents pilotés par l'IA capables de jouer à des jeux au nom des utilisateurs, permettant une participation continue et des opportunités de gains au sein de la plateforme.
« Nous sommes au tout début de l'intégration de l'IA et de la blockchain. Je prédis que 2025 sera le moment ChatGPT des jeux, où nous verrons un bond significatif dans la manière dont les joueurs interagissent avec et façonnent l'écosystème de jeu à travers des agents d'IA », a-t-il déclaré.
Bien que cette technologie soit encore à ses débuts, les développeurs ont déjà commencé à intégrer des agents d'IA dans leurs projets de jeux, et son utilisation devrait croître.
Un avenir radieux pour les actifs du monde réel
La tokenisation des actifs du monde réel (RWAs) a connu une croissance substantielle, reflétant un intérêt et une adoption croissants au sein des secteurs de la cryptomonnaie et de la finance décentralisée (DeFi). Un facteur clé qui motive la popularité des RWAs est leur capacité à offrir diversification et stabilité. Soutenus par des actifs tangibles, ils présentent une volatilité inférieure à celle des actifs purement numériques, ce qui les rend attrayants pour les investisseurs à la recherche d'investissements sécurisés à long terme dans le marché de la crypto.
« Les RWAs devraient être un enjeu majeur, surtout avec la tokenisation d'éléments comme les obligations, les prêts et d'autres instruments financiers. Ils faciliteront le déverrouillage de la liquidité et attireront davantage d'acteurs institutionnels. Nous voyons déjà certains fondateurs de chaînes utiliser notre solution pour établir leurs propres chaînes privées pour gérer et échanger ces actifs. À mesure que la conformité et l'interopérabilité s'améliorent, le pont entre les actifs physiques et numériques ne fera que croître », a déclaré Schevchenko.
Certaines réussites cette année peuvent également aider à solidifier l'adoption des RWAs en 2025.
« La reprise plus large du marché, associée à des jalons comme l'approbation des ETF Bitcoin au comptant et à une administration Trump favorable aux cryptos, a encore alimenté la confiance dans l'espace, validant cette classe d'actifs et attirant des capitaux institutionnels », a ajouté Max Coniglio, directeur des investissements chez Binance Labs.
Les grands acteurs de la finance traditionnelle ont déjà fait de grands mouvements pour sécuriser leur position dans la tokenisation des RWAs. Le fonds BUIDL, un trésor américain tokenisé émis par le géant de la gestion d'actifs BlackRock, est entré dans l'espace des RWAs en juillet pour offrir aux investisseurs la possibilité de gagner des rendements en dollars américains. Ce mouvement a largement validé le potentiel de la technologie blockchain pour optimiser la gestion d'actifs. Les RWAs ont également montré des résultats tangibles à mesure que les industries commencent à adopter les technologies blockchain, a déclaré Edison Chen, PDG de CUDIS, la première bague intelligente sur Solana.
« Chez CUDIS, nous voyons comment les données de santé personnelles peuvent devenir des actifs précieux sur la chaîne. Des RWAs comme ceux-ci débloqueront de nouvelles opportunités, stimulant l'adoption dans des secteurs comme la santé, l'assurance et le bien-être », a déclaré Chen à BeInCrypto.
Georgios Vlachos, co-fondateur du protocole Axelar et directeur de la fondation Axelar, a convenu de ce point de vue, soutenant que cette tendance alimentera la prochaine vague d'adoption de la blockchain par les consommateurs.
« Nous sommes au bord d'une vague majeure d'adoption institutionnelle, ce qui va apporter un accès massif basé sur la blockchain aux RWAs », a-t-il déclaré.
Ces développements suggèrent un avenir prometteur pour la tokenisation des RWAs, avec le potentiel de transformer la gestion des actifs et de débloquer de nouvelles opportunités à travers divers secteurs.
Le potentiel derrière les réserves de Bitcoin
Alors que beaucoup dans l'industrie de la crypto continuent de faire entendre leur voix sur les avantages d'accumuler du Bitcoin, différents pays gouvernants commencent à peser le potentiel des réserves stratégiques pour créer un trésor national plus puissant.
« Nous croyons que nous assistons aux premières étapes d'une course mondiale pour que les nations établissent le Bitcoin comme un actif de réserve stratégique. Par exemple, les avoirs en Bitcoin du Bhoutan ont récemment dépassé 1 milliard de dollars, plaçant le pays parmi les plus grands détenteurs de réserves de cryptomonnaie. À mesure que de plus en plus de nations adoptent le Bitcoin et d'autres cryptomonnaies comme réserves, cette narration stimulera encore l'intérêt pour l'écosystème », a déclaré Coniglio de Binance Labs à BeInCrypto.
Kadan Stadelmann, directeur technique de Komodo Platform, a convenu de cette perspective et a souligné que cette approche sera généralisée.
« Les États-Unis subiront probablement une vague majeure d'adoption dans le secteur de la crypto, en particulier en ce qui concerne une réserve de Bitcoin, les ETF et les stablecoins », a-t-il déclaré.
Le mois dernier, la sénatrice républicaine Cynthia Lummis du Wyoming a annoncé ses projets de présenter un projet de loi au Congrès des États-Unis pour vendre de l'or de la Réserve fédérale et utiliser les recettes pour acheter un million de Bitcoin. Plusieurs autres pays ont également commencé à mettre en œuvre des initiatives pour susciter un débat public autour des réserves stratégiques de Bitcoin. Le conseil municipal de Vancouver au Canada, dirigé par le maire Ken Sim, a récemment approuvé une motion pour établir une réserve de Bitcoin et autoriser les paiements en Bitcoin pour les impôts et les frais de la ville afin d'améliorer la stabilité financière. Cette initiative vise à diversifier les réserves financières de la ville et à atténuer les risques associés à la volatilité de la monnaie fiduciaire et à l'inflation.
« Le Bitcoin connaîtra plus de croissance que la DeFi, les NFT ou le scaling de couche-2 combinés, alors que les gouvernements adoptent des réserves de Bitcoin et que les entreprises adoptent des trésoreries en Bitcoin », a prédit Stadelmann.
Le Japon et la Russie ont également rejoint le mouvement des initiatives de réserve de Bitcoin. Ce mois-ci, des politiciens des deux pays ont suggéré de créer une réserve stratégique de Bitcoin pour renforcer la stabilité financière intérieure.
Une montée de l'adoption mondiale de la crypto
Les leaders de l'industrie interrogés par BeInCrypto ont souligné une perspective plus amicale envers l'adoption de la crypto en 2025. Les récents développements aux États-Unis et dans l'Union européenne facilitent spécifiquement cette approche.
« Le départ de Gensler et l'adoption de la MiCA montrent un changement vers un environnement crypto plus favorable. Cela favorisera la transparence et permettra la réémergence des ventes de jetons publics et des ICO en tant que mécanismes de collecte de fonds viables », a déclaré Matt O’Connor, co-fondateur de Legion, une plateforme ICO basée sur le mérite.
Le remplacement imminent du président de la Securities and Exchange Commission (SEC) Gary Gensler a été une nouvelle significative pour de nombreux passionnés de crypto. Selon Schevchenko d'Aurora Labs, Gensler, qui s'est bâti une réputation d'adversaire avec son approche stricte de la réglementation crypto, a entravé les progrès.
« Les États-Unis pourraient modifier considérablement leur approche réglementaire en matière de crypto. Contrairement à la stratégie de régulation par l'application de Gensler, je prévois le développement de cadres clairs et structurés. Si cela se produit, les États-Unis peuvent récupérer leur position de leader dans l'adoption de la crypto », a-t-il déclaré.
Au-delà des États-Unis, Schevchenko prévoit également l'adoption de réglementations favorables aux cryptos dans d'autres pays.
« Des pays de la région Asie-Pacifique, tels que l'Inde, Singapour et le Japon, devraient réaliser des avancées réglementaires qui soutiennent l'innovation », a-t-il déclaré à BeInCrypto.
En septembre, par exemple, OKX, un échange crypto mondial de premier plan, a annoncé qu'il avait obtenu une licence d'institution de paiement majeur (MPI) de l'Autorité monétaire de Singapour (MAS).
Ce même mois, l'unité de renseignement financier (FIU-Inde) de l'Inde a annoncé qu'elle envisageait d'accorder des approbations à deux échanges crypto offshore d'ici 2025 après avoir réincorporé Binance en août. Plus tôt cette année, l'Agence des services financiers (FSA) du Japon a proposé une réforme fiscale qui pourrait bénéficier aux investisseurs en crypto. L'agence explore également l'intégration des actifs crypto dans le cadre fiscal financier existant.
Stablecoins dans les économies émergentes
Les marchés émergents dans certains pays explorent également les applications de la blockchain pour relever des défis critiques, tels que l'exclusion financière, les inefficacités de la chaîne d'approvisionnement et l'instabilité économique.
« LATAM et l'Afrique continueront probablement à impulser l'adoption de la crypto, alimentées par une forte demande pour des systèmes financiers alternatifs », a déclaré Schevchenko.
Des pays comme l'Argentine, le Venezuela et le Nigeria ont connu une poussée particulière dans l'adoption des stablecoins, compte tenu de leur vulnérabilité à l'inflation et de leur accès restreint aux dollars américains. En conséquence, l'utilisation croissante des stablecoins continuera probablement au cours de l'année à venir, selon Amitej Gajja, fondateur de Kernel.
« Une croissance continue est prévue à mesure que l'adoption augmente, avec des développements innovants comme les stablecoins générant des rendements qui stimulent l'adoption et fournissent des instruments financiers plus dynamiques dans l'écosystème crypto », a déclaré Gajja.
L'hyperinflation en Argentine a poussé les citoyens à utiliser USDT et USDC pour protéger leurs économies de la dévaluation. La demande de stablecoins augmente sur les échanges locaux chaque fois que le peso s'affaiblit ou que de nouveaux contrôles de change sont mis en œuvre. Au Venezuela, les stablecoins sont devenus un moyen d'échange principal, remplaçant effectivement le bolivar hyper-inflationné pour les transactions quotidiennes, y compris l'achat de biens et de services. D'autres pays d'Amérique latine et d'Afrique subsaharienne encouragent activement l'innovation blockchain à travers des bacs à sable réglementaires et des programmes pilotes, ouvrant la voie à une croissance significative de l'adoption de la blockchain dans ces régions. Des nations comme le Brésil explorent la blockchain pour une gouvernance transparente, l'identité numérique et les stablecoins pour combattre l'instabilité économique. Des pays comme le Nigéria et le Kenya exploitent également la blockchain pour relever l'exclusion financière et les chaînes d'approvisionnement inefficaces.
