Les années les plus marquantes dans le monde des cryptomonnaies : Les événements majeurs de 2024 qui ont redéfini l'industrie
Ce fut une année historique pour l’industrie des cryptomonnaies. Avec autant de moments déterminants pour l’industrie tout au long de 2024, nous avons identifié cinq des événements les plus marquants qui ont poussé le marché des cryptomonnaies à un niveau record.
De l'approbation par la SEC des ETF Bitcoin à la folle montée des pièces meme, voici les cinq principaux événements qui ont façonné le marché des crypto-monnaies en 2024.
La Securities and Exchange Commission a approuvé les fonds négociés en bourse Bitcoin
Au quatrième trimestre 2023, Grayscale a remporté une victoire juridique surprise contre la SEC concernant la conversion de son fonds Bitcoin en un fonds négocié en bourse (ETF). Cela a créé une attente passionnante pour les sociétés de gestion d'actifs d'introduire Bitcoin sur les marchés institutionnels, qui s'est matérialisée en janvier 2024. Cette année a commencé avec l'approbation par la SEC de 12 fonds négociés en bourse Bitcoin, marquant la première entrée de Bitcoin sur la scène américaine de l'investissement de détail. L’impact a été immédiat, puisque les investisseurs individuels ont investi des millions dans ces fonds. En fait, les ETF Bitcoin ont connu la croissance la plus rapide de tous les fonds de l'histoire. En conséquence, Bitcoin a battu son sommet de 2021 en moins de deux mois après son approbation, dépassant la barre des 70 000 $ en mars. Ce succès a également incité d’autres marchés mondiaux, comme le Royaume-Uni, à proposer des produits négociés en bourse (ETP) basés sur Bitcoin.
À Noël 2024, 12 fonds négociés en bourse Bitcoin basés aux États-Unis avaient un actif net combiné de plus de 105 milliards de dollars, ce qui représente environ 5,7 % de l'offre de BTC. Plus important encore, ces fonds détiennent désormais plus d’actifs sous gestion (AUM) que les ETF sur l’or. L’incroyable succès des ETF Bitcoin aux États-Unis a ouvert la porte à l’adoption des monnaies numériques par les institutions. Peu de temps après, les fonds négociés en bourse Ethereum ont également été approuvés, et plusieurs autres altcoins ont des applications similaires auprès de la SEC.
"La dynamique du marché cette année nous a montré le rôle démesuré des produits financiers réglementés dans la promotion de l'adoption", a déclaré à BeInCrypto le co-fondateur de Foresight Ventures, Forrest Bay. "Les afflux importants dans les ETF existants mettent en évidence la forte demande de véhicules d'investissement crypto réglementés. Les institutions devraient élargir leurs offres si les performances du marché soutiennent des actifs supplémentaires. Dans la perspective de 2025, nous nous attendons à ce que des fonds cryptographiques diversifiés entrent sur le marché.
Alors que les ETF Bitcoin ont ouvert les portes, les experts du secteur estiment que 2025 ouvrira une scène beaucoup plus grande et que les ETF crypto diversifiés domineront le marché de détail. Kadan Stadelmann, CTO chez Komodo, estime que les ETF Solana ont le dessus puisque Donald Trump a précédemment lancé sa collection de jetons non fongibles sur le réseau.
Cependant, certains experts du secteur se montrent plus prudents, craignant que l’afflux accru de ces fonds n’entraîne des problèmes de liquidité.
"Les crypto-monnaies ont leurs propres cycles, et l'activité de vente au détail, la croissance de DeFi et l'adoption mondiale jouent également un rôle important dans les mouvements de prix", a déclaré à BeInCrypto John Patrick Mullen, PDG et co-fondateur de Mantra. risque si trop de liquidités sont bloquées. " Sur les marchés traditionnels via les ETF, pour que les crypto-monnaies prospèrent à long terme, nous devons nous concentrer sur la création de solutions décentralisées qui ne reposent pas uniquement sur une vérification externe. "
Les pièces meme montent sur Solana
La communauté des crypto-monnaies se souviendra toujours de 2024 comme de l’année de l’engouement pour les mèmes Solana. Alors que les pièces meme existent sur Solana depuis un certain temps, des plateformes comme Pump.fun ont propulsé leur popularité.
Cet élan a placé les pièces meme de Solana à la quatrième place en termes d'intérêt des investisseurs, représentant 7,65 % des discussions narratives numériques, selon CoinGecko.
En outre, la capitalisation boursière collective des pièces meme basées sur Solana a désormais dépassé 16 milliards de dollars. En fait, trois des cinq principales pièces de monnaie du marché, dont Dogwifhat (WIF) et BONK, fonctionnent sur le réseau Solana. WIF est en hausse de 1 100 % cette année, tandis que BONK a affiché une croissance impressionnante de 38 000 % sur deux ans.
"Bien que les pièces mèmes aient été populaires, je pense que leur domination s'estompera à mesure que nous nous dirigeons vers une véritable utilité et leur adoption", a déclaré Jonathan Shimole, PDG d'Aleph.im et actionnaire majeur de LibertAI. "Les technologies émergentes telles que les agents d'IA et l'informatique confidentielle seront le moteur. attention aux cas d'utilisation de la blockchain les plus impactants.
Dans le même temps, cette augmentation de l’activité des pièces de monnaie mèmes a également élevé Solana au rang de deuxième plus grande blockchain, derrière Ethereum. La valeur totale verrouillée (TVL) du réseau a dépassé 8,6 milliards de dollars, SOL atteignant un niveau record de 263 dollars en novembre.
Alors, qu’est-ce qui a rendu Solana si populaire parmi les créateurs de mèmes en 2024 ? Les réponses sont l’évolutivité et la portée. Des outils comme Pump.fun ont simplifié le processus de lancement de jetons, nécessitant un effort minimal pour créer et déployer une pièce de monnaie.
"2024 renforce la domination de Solana sur le marché des mèmes, mais 2025 pourrait apporter une diversification à mesure que les pièces de monnaie alimentées par l'IA prennent de l'ampleur", a déclaré Hisham Khan, PDG et co-fondateur d'Atoma, à BeInCrypto avec des sociétés comme ai16z et Crew AI lançant des frameworks ouverts. pour les agents d'IA autonomes, la création de jetons basée sur l'IA est désormais plus facile que jamais, ce qui peut encourager les projets à explorer D’autres blockchains, comme Sui, avec leurs transactions rapides et leurs faibles coûts, conviennent naturellement aux monnaies mèmes alimentées par l’IA.
De plus, les faibles frais de transaction de Solana ont alimenté un large engagement, mêlant humour et opportunités financières. Ces facteurs ont contribué à la croissance explosive des pièces meme sur Solana tout au long de 2024. Cependant, l'extrême volatilité de ces pièces meme a été une source d'inquiétude pour le marché. Des statistiques récentes ont révélé que la majorité des traders de mèmes sur Solana perdent de l'argent. Seuls quelques-uns réalisent de gros bénéfices grâce au trading spéculatif.
"Il y a un passage des mèmes au sens, des pics rapides et des escroqueries aux projets qui construisent l'avenir avec de réels avantages et une réelle adoption sociétale", a déclaré Matt O'Connor, co-fondateur de Legion, dans une interview avec BeInCrypto.
Donald Trump remporte les élections
Bien que les crypto-monnaies soient avant tout une question de décentralisation, l’influence politique dans le secteur est indéniable en raison du facteur réglementaire. La victoire électorale de Donald Trump en 2024 a eu un impact considérable sur le secteur des cryptomonnaies, conduisant à une période d'optimisme et de croissance.
La position pro-crypto de son administration a déjà conduit à plusieurs développements majeurs avant même le début officiel de sa présidence.
Après la victoire de Trump, le marché des cryptomonnaies a augmenté d'environ 1 000 milliards de dollars, les investisseurs sentant que la surveillance réglementaire s'est assouplie. Successivement, Bitcoin a atteint de nouveaux sommets, pour finalement atteindre la barre des 100 000 $.
Cependant, l'impact le plus profond a été sur le XRP de Ripple, qui est bloqué par le procès de la Securities and Exchange Commission (SEC) depuis près de quatre ans. Avec la victoire de Trump et sa promesse de restructurer la SEC, le XRP a atteint son plus haut niveau en six ans.
"Si les États-Unis continuent d'assouplir les restrictions, cela créera un effet d'entraînement mondial", a déclaré John Patrick Mullen, PDG et co-fondateur de MANTRA. Des pays comme la Chine et la Russie ne sauteront peut-être pas immédiatement dans le train des crypto-monnaies, mais ils le feront certainement. remarquez, d’autant plus que les actifs tokenisés évoluent. La technologie Blockchain est devenue un élément essentiel de la finance mondiale.
Les perspectives positives de la direction ont encouragé les investisseurs institutionnels à entrer sur le marché, conférant ainsi plus de légitimité aux actifs numériques. La nomination par Trump de candidats pro-crypto comme Paul Atkins, David Sachs et Elon Musk signale une évolution vers des politiques plus favorables à la cryptographie.
De plus, Trump a promis de travailler à une réserve nationale de Bitcoin au cours de sa campagne, et les sénateurs de son parti soutiennent également cette idée. Ces discussions montrent un engagement à intégrer les crypto-monnaies dans le cadre financier national.
"Le projet visant à créer une réserve stratégique de Bitcoin est peut-être le plus audacieux au niveau macroéconomique", a déclaré à BeInCrypto Maxim Sakharov, co-fondateur de WeFi. Le nouveau président a également confirmé son intention de mettre fin à la promotion d'une monnaie numérique de banque centrale tout en promettant. pour soutenir les politiques qui favoriseront l’auto-conservation des détenteurs de devises. Les personnalités pro-crypto entretiennent des relations étroites avec le président, ce qui pourrait jouer un rôle crucial en aidant la nouvelle administration à tenir ses promesses en matière de cryptographie.
Les politiques pro-crypto ont déjà stimulé une augmentation mondiale de l’adoption des crypto-monnaies. De manière significative, il y a eu une augmentation de 683 % du nombre d’utilisateurs âgés de 18 à 25 ans, ce qui indique un intérêt croissant parmi les tranches d’âge plus jeunes.
Les marchés européens ont également connu des afflux importants de produits négociés en bourse liés aux cryptomonnaies, reflétant un large optimisme quant à l’avenir du secteur.
"Le changement aux États-Unis pourrait renforcer la légitimité et l'adoption institutionnelle à l'échelle mondiale, ce qui pourrait établir une norme à suivre pour d'autres régions", a déclaré Forrest Pai, co-fondateur de Foresight Ventures. Une région notable est Hong Kong, qui est devenue une région vitale. passerelle vers le marché des crypto-monnaies et l’innovation. En Chine, la position progressiste de Hong Kong à l’égard des crypto-monnaies est claire : elle a lancé les ETF Ethereum avant les États-Unis, démontrant son ouverture aux actifs numériques.
À mesure que l’industrie continue d’évoluer, ce soutien continu des plus hauts niveaux de gouvernement est susceptible de jouer un rôle crucial dans l’élaboration de son évolution future.
Bitcoin a atteint 100 000 $
L’événement le plus important et le plus attendu de 2024 est peut-être le Bitcoin qui atteint 100 000 $. Il s’agit d’une étape psychologique pour Bitcoin et la communauté générale des cryptomonnaies. Atteindre six chiffres reflète sa maturité en tant qu'actif financier, renforçant la confiance dans les investissements institutionnels et de détail.
Pour des entreprises comme MicroStrategy, qui a toujours prôné une stratégie centrée sur Bitcoin, cela constituait une confirmation de leurs attentes. Cela se reflète dans la performance de l'action MSTR et sa récente inclusion dans le Nasdaq-100.
De plus, depuis que Bitcoin a atteint 100 000 dollars, de plus en plus de gouvernements ont commencé à envisager l’idée d’une réserve Bitcoin, reconnaissant sa valeur comme un moyen de stocker de la valeur. Cela inclut les pays qui ont une vision pessimiste des crypto-monnaies, comme la Russie et le Japon.
Des entreprises telles qu’Amazon envisageraient d’investir dans Bitcoin, suggérant la possibilité d’intégrer les monnaies numériques dans leurs modèles commerciaux. Un tel intérêt de la part des grandes entreprises pourrait favoriser l’adoption et l’innovation au sein de l’écosystème des crypto-monnaies.
"Bien que cette réalisation historique ait démontré comment les changements politiques stimulent l'adoption institutionnelle, les récents reculs nous rappellent que même la position pro-crypto de Trump a été rapidement intégrée après le rallye initial", a déclaré Linx Lai, CCO Global d'OKX, à BeInCrypto. Cependant, la volatilité des marchés devrait persister dans un contexte d’incertitude macroéconomique, en particulier compte tenu du calendrier flou de la réduction des taux de la Fed pour 2025.
En conclusion, le Bitcoin atteignant 100 000 $ a renforcé sa légitimité et encouragé une adoption plus large dans les secteurs public et privé. Toutefois, le risque de volatilité reste élevé en raison de l’incertitude macroéconomique.
Démission de Gary Gensler
Le mandat de Gary Gensler à la SEC a constitué un défi pour l'industrie américaine des cryptomonnaies. Cependant, avec la réélection de Trump, la SEC a commencé à se restructurer en profondeur.
En novembre, Gary Gensler a annoncé sa démission à la tête de la SEC. Gensler est une figure controversée dans le secteur des crypto-monnaies en raison de son approche réglementaire stricte.
"La politique de Gensler a été un extrême, mais la question restante est de savoir si nous allons passer à un autre extrême. Je pense qu'il y a déjà des progrès en faveur d'une position neutre et d'une réglementation/adoption du sec", a déclaré Sander Geurtis, PDG de HELLO Labs, à BeInCrypto. .
Au cours de son mandat, Gensler a veillé à ce que la plupart des jetons de crypto-monnaie soient considérés comme des titres non enregistrés, ce qui nécessite le respect des lois sur les valeurs mobilières en vigueur. Cette perspective a conduit à des mesures coercitives contre les principales bourses de crypto-monnaie, notamment Binance et Coinbase, pour avoir fonctionné sans enregistrement approprié.
Les experts critiquent : Ils soutiennent que la stratégie de « réglementation par application » de Gensler a créé un environnement d'incertitude et entravé l'innovation dans l'espace des crypto-monnaies. Pendant ce temps, Trump a déjà nommé Paul Atkins pour le remplacer, qui est un défenseur de longue date des actifs numériques.
"La voie vers une plus grande clarté réglementaire dans le domaine des crypto-monnaies nécessite la mise en place de nombreux éléments : les régulateurs du monde entier doivent se mettre d'accord, les marchés doivent mûrir et les institutions doivent être prêtes", a déclaré Lennox Lai, PDG d'OKX Global. "Davantage de réglementations pro-crypto. amènera davantage d'acteurs institutionnels à la table, mais il convient de noter que la volatilité inhérente aux crypto-monnaies - ces fluctuations de 10 à 15 % du Bitcoin et des mouvements encore plus importants pour les jetons plus petits - se poursuivront quel que soit l'environnement réglementaire.
La communauté des crypto-monnaies considère cette transition comme une opportunité pour un environnement réglementaire plus favorable, prévoyant que la nouvelle administration adoptera des politiques soutenant le développement du secteur.
"Gary Gensler n'est pas à l'origine de la répression des crypto-monnaies par la SEC", a déclaré à BeInCrypto le co-fondateur de WeFi, Maxim Sakharov. "Cependant, il a renforcé les mesures coercitives par rapport à ses prédécesseurs. Avec Paul Atkins, les innovateurs du marché pourraient constater que" moyen le plus simple et le plus gratifiant de traiter avec le régulateur.
Dans l'ensemble, le mandat de Gensler à la SEC a été caractérisé par une position ferme à l'égard de la réglementation des crypto-monnaies, ce qui a conduit à...
Des frictions importantes avec les acteurs de l’industrie qui considéraient ses politiques comme des obstacles à l’innovation et à la croissance.
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