Dans le domaine des cryptomonnaies, Bitcoin est largement reconnu pour son rôle de réserve de valeur, mais son utilisation dans les paiements fait encore face à de nombreux goulots d'étranglement. En tant que solution de canal de paiement hors chaîne de pair à pair, le réseau Lightning de Bitcoin (Lightning Network, LN) porte la mission de propulser l'adoption des paiements en cryptomonnaie, mais il existe également certaines limitations. Récemment, l'UTXO Stack a publié son livre blanc, cherchant à injecter une nouvelle vitalité dans le réseau Lightning grâce à des conceptions et infrastructures révolutionnaires, favorisant l'adoption à grande échelle des paiements en cryptomonnaie.
Présentation du projet et narration
L'UTXO Stack est un réseau Lightning hybride composé du réseau Lightning (LN) et du réseau Fiber (FN) sur la blockchain Nervos CKB, combinant le pool de staking de liquidité décentralisé (DLSP), et utilisant un ensemble complet d'infrastructures pour améliorer la liquidité du réseau Lightning et introduire les stablecoins dans l'écosystème Bitcoin.
Le 19 décembre 2024, l'UTXO Stack a clôturé un financement de série A avec une valorisation de 50 millions de dollars, avec la participation d'UTXO Management, PAKA, CMS, etc. Les nouveaux fonds accéléreront le travail de développement de l'UTXO Stack. Auparavant, le financement de démarrage de l'UTXO Stack avait été annoncé comme terminé le 4 avril 2024, dirigé par ABCDE Capital et SNZ Capital, avec la participation de CKB Eco Fund, OKX Ventures, Waterdrip Capital, Matrixport, y2z Ventures, DRK Lab et UTXO Management.
L'UTXO Stack lancera début janvier 2025 un programme d'incitation par airdrop à grande échelle pour la liquidité BTC dans le réseau Lightning. Par la suite, l'UTXO Stack s'associera au lancement du réseau Fiber sur le réseau principal de CKB, ciblant des incitations d'airdrop de liquidité pour les actifs liés à CKB et RGB++. L'UTXO Stack prévoit de terminer son TGE (Token Generation Event) au premier trimestre de 2025, ce qui sera le premier TGE dans l'écosystème du réseau Lightning.
L'accent de l'UTXO Stack est mis sur le service de staking de liquidité décentralisée pour le LN. Tout en apportant de la liquidité au LN, il peut également offrir un tout nouveau canal de revenus non custodial natif dans le domaine du BTCFi (Bitcoin Finance). Actuellement, le revenu non custodial natif de BTCFi n'est proposé que par Babylon, et l'UTXO Stack deviendra le deuxième. De plus, contrairement à Babylon, le secteur du LN Bitcoin dans lequel se trouve l'UTXO Stack reste un océan bleu. Selon un rapport de Grand View Research, le marché mondial des paiements en cryptomonnaie atteindra 21,5 milliards de dollars d'ici 2030 avec un taux de croissance continu de 17,1 %. Si l'on se tourne vers le secteur des paiements électroniques centralisés, sa taille de marché atteindra 21 000 milliards de dollars. En tant qu'itération supérieure des paiements centralisés, il y a actuellement environ 5 000 BTC (500 millions de dollars) dans les canaux du réseau Lightning, et avec des projets comme l'UTXO Stack favorisant l'adoption à grande échelle de ce domaine, il y aura à long terme un potentiel de croissance exponentielle.
L'UTXO Stack s'engage à résoudre les points de douleur actuels du LN, propulsant celui-ci en tant qu'infrastructure de paiement mondiale sous-jacente pour le PayFi (Payment Finance). En termes de TPS (Transactions Par Seconde), le LN est supérieur aux systèmes centralisés et aux blockchains publiques performantes, ce qui le rend mieux adapté au rôle d'infrastructure de paiement mondiale. De plus, le LN a également des avantages en matière de finalité instantanée, de protection de la vie privée et de frais de transaction. À l'avenir, en tant que solution pour le LN, l'UTXO Stack capturera sans aucun doute une grande valeur dans l'écosystème Bitcoin.
Des points de douleur à des percées : les solutions innovantes de l'UTXO Stack
Bien que le réseau Lightning ait montré un potentiel énorme en termes de faibles frais de transaction, de haute vitesse et de confidentialité, ses insuffisances sont également évidentes dans la pratique. En raison du manque de soutien des stablecoins, d'une liquidité insuffisante et d'un seuil d'entrée élevé pour les utilisateurs, le développement du réseau Lightning fait encore face à des défis. L'UTXO Stack propose un ensemble complet de solutions, ciblant directement les trois principaux points de douleur du LN.
1. Introduction du soutien des stablecoins : résoudre le problème de l'inadéquation de Bitcoin pour les paiements.
Actuellement, un obstacle majeur à la promotion du LN dans les paiements quotidiens est que Bitcoin n'est pas adapté en tant que monnaie de paiement. Tout d'abord, à cause de la forte volatilité du prix de Bitcoin ; deuxièmement, ses attributs de « l'or numérique » et de réserve de valeur rendent les gens réticents à dépenser des bitcoins. Cependant, l'UTXO Stack peut introduire des stablecoins dans le LN via le réseau Lightning hybride. Tout d'abord, le FN, exploitant les capacités Turing-complete de la blockchain CKB, prend en charge nativement les actifs personnalisés par les utilisateurs. Ainsi, des actifs de stablecoins basés sur le protocole RGB++ peuvent être émis sur la chaîne Bitcoin, puis transférés sur la chaîne CKB via une fonctionnalité de transfert inter-chaînes sans pont, pour finalement entrer dans les réseaux FN et LN interconnectés sans couture. Cette fonctionnalité étendra le LN d'un simple réseau de paiement Bitcoin à un écosystème supportant les paiements en stablecoins, augmentant considérablement son utilité.
De plus, en tant que nœud périphérique (Edge Node) intermédiaire entre les réseaux LN et FN, il est possible d'effectuer des échanges atomiques d'actifs entre les réseaux. Des actifs comme le BTC et des stablecoins (comme l'USDI) peuvent être échangés sans couture entre les deux réseaux, garantissant que tout est soit complètement réalisé, soit totalement annulé. Par exemple, si Alice achète un café à Bob, le nœud périphérique peut recevoir le paiement en BTC d'Alice du côté LN, puis le transférer sous forme de stablecoins équivalents du côté FN, continuant à router via FN jusqu'à atteindre le destinataire, Bob.
2. Pool de staking de liquidité décentralisé (DLSP) : améliorer la liquidité
Le manque de liquidité a toujours été un défi central pour le LN. Le DLSP de l'UTXO Stack permet aux utilisateurs de staker des bitcoins, des stablecoins et d'autres actifs dans un pool de liquidité partagé, ces liquidités étant louées au réseau Lightning hybride. Les nœuds du réseau Lightning hybride obtiennent de la liquidité du DLSP pour fournir des services de routage aux utilisateurs de LN et FN. Les utilisateurs paient des frais de service aux nœuds, une partie étant conservée par les nœuds en tant que bénéfice, et la majeure partie revenant au pool de fonds en tant que dividendes pour les contributeurs de liquidité du DLSP.
En même temps, le DLSP introduit des dérivés de staking de liquidité (Liquidity Staking Derivatives, LSD), permettant aux actifs de liquidité injectés dans le DLSP de générer des certificats de staking au ratio de 1:1, c'est-à-dire des tokens de liquidité. Ainsi, les actifs stakés peuvent non seulement générer des bénéfices, mais aussi conserver leur liquidité, sans entraver la participation à d'autres activités économiques (comme le DeFi), améliorant ainsi considérablement l'efficacité des fonds.
De plus, grâce à la programmabilité Turing-complete de la CKB, le DLSP est un système basé sur des contrats intelligents. Le DLSP permet une gestion automatisée et agrégée de la liquidité grâce à des contrats intelligents, améliorant considérablement l'efficacité de la gestion de la liquidité pour les opérateurs de nœuds. Pour faire une analogie avec les plateformes de trading : la location de liquidité existante ressemble à un modèle de carnet de commandes, tandis que la méthode DLSP est plus semblable à un market maker automatisé (AMM).
3. Ouverture de canaux sans coût : réduire le seuil d'entrée pour les utilisateurs
L'ouverture d'un canal LN nécessite des frais initiaux, ce qui crée un certain seuil économique pour les nouveaux utilisateurs. L'UTXO Stack a introduit un modèle d'« ouverture de canal sans coût » via des contrats intelligents, où le DLSP prépayent les frais associés. Si un utilisateur reçoit par la suite des paiements entrants suffisants, il peut maintenir le canal et rembourser les frais ; en revanche, si l'utilisateur ne reçoit pas de paiements entrants suffisants dans un délai donné (par exemple, trois mois), le canal sera fermé et tous les fonds restants seront remboursés au DLSP.
Ce modèle permet aux utilisateurs d'ouvrir des canaux sans charge économique, simplifiant ainsi le processus d'entrée dans le réseau Lightning et réduisant considérablement le seuil d'utilisation du réseau Lightning.
Construire un écosystème complet : la disposition technologique de l'UTXO Stack
L'UTXO Stack ne propose pas simplement une solution technique à fonctionnalité unique, mais construit un écosystème de paiement Lightning hybride complet grâce à une conception d'infrastructure multi-niveaux. Ce système, centré sur le DLSP, combine également des portefeuilles, des SDK de paiement et des nœuds d'échange d'actifs décentralisés, offrant un soutien complet aux utilisateurs et aux développeurs.
1. Portefeuille JoyID : point d'entrée des utilisateurs dans l'écosystème de paiement
Le portefeuille JoyID est une composante essentielle de l'UTXO Stack, il supporte non seulement les paiements rapides par LN et FN, mais améliore également la sécurité des comptes et l'expérience utilisateur grâce à l'intégration de la technologie Passkey. Le portefeuille JoyID possède les caractéristiques suivantes :
· Support multi-actifs : les utilisateurs peuvent gérer simultanément des bitcoins, des stablecoins et d'autres actifs dans le portefeuille.
· Participation facile au DLSP : les utilisateurs peuvent facilement staker leurs actifs dans le DLSP pour gagner des bénéfices.
· Fonction de paiement en stablecoin : les utilisateurs peuvent effectuer des paiements Lightning directement avec des stablecoins via le portefeuille.
Actuellement, le nombre d'utilisateurs de JoyID a franchi le cap des 800 000, et grâce à sa facilité d'utilisation et à sa fonctionnalité complète, JoyID est sur le point de devenir un point d'entrée clé dans l'écosystème des paiements Lightning.
2. Nœuds d'échange décentralisés : le pont entre les actifs
L'UTXO Stack propose un ensemble de nœuds d'échange d'actifs décentralisés, supportant des échanges atomiques décentralisés et sans confiance entre Bitcoin, stablecoins et autres actifs.
· Fonctionnalité clé : échange atomique multi-actif (comme le trading entre bitcoin et USDI), fonction similaire à celle des nœuds périphériques mentionnés précédemment.
· Scénarios d'application : après l'introduction des stablecoins, assurer l'échange sans couture de divers actifs dans le réseau Lightning hybride.
3. SDK de paiement P2P : habiliter les développeurs
Le SDK de paiement P2P de l'UTXO Stack fournit aux développeurs des outils d'intégration rapides, intégrant les fonctionnalités de paiement efficaces du réseau Lightning hybride dans les applications Web2.
· Scénarios d'application typiques : paiement de contenu (comme la lecture d'articles ou le visionnage de vidéos), services d'abonnement, achats dans les jeux, etc.
· Support des développeurs : le SDK peut transformer les services Web2 existants pour supporter les paiements P2P, sans nécessiter de modifications d'infrastructure complexes.
Grâce à ces modules, l'UTXO Stack ne résout pas seulement les points de douleur techniques du réseau Lightning, mais fournit également une infrastructure complète pour l'écosystème de paiement Lightning, favorisant davantage la croissance bidirectionnelle des utilisateurs et des développeurs.
Ouvrir la vision du Web5 : l'avenir des paiements Lightning
L'UTXO Stack vise à construire une véritable économie décentralisée de pair à pair (P2P Economy). Dans cet écosystème, des individus et des entités se serviront de mécanismes d'incitation équitables pour se servir mutuellement sans dépendre d'intermédiaires centralisés, tout comme le DLSP permet aux individus de contribuer à un pool de liquidité, en répondant aux besoins de liquidité du réseau Lightning tout en obtenant un retour raisonnable.
Cet objectif s'aligne parfaitement avec la philosophie du Web5. Le cœur du Web5 réside dans la combinaison de la commodité des applications Web2 et des caractéristiques décentralisées du Web3, offrant aux utilisateurs une expérience d'utilisation à la fois autonome et simple.
En soutenant les développeurs à intégrer la technologie de l'UTXO Stack dans les applications Web2 existantes, les paiements Lightning ne se limitent pas aux transactions de portefeuille, mais peuvent être largement appliqués à divers services en ligne : gcv\ p.0, /C---0nkmDN Service : les utilisateurs paient à la demande pour la bande passante ou le trafic, sans abonnement mensuel ou annuel.
· Services de stockage et de calcul : dans des services de stockage ou de calcul distribués, les frais sont réglés en temps réel en fonction de l'utilisation réelle ou du temps d'utilisation.
· Partage de bande passante ou de ressources : les utilisateurs peuvent louer leur bande passante ou leurs ressources de calcul inutilisées et recevoir des paiements instantanés via le LN.
Ces scénarios d'application peuvent pleinement répondre aux besoins réels des utilisateurs, qu'il s'agisse de la demande d'achat de services ou de la demande de vente de services pour générer des bénéfices. À l'avenir, avec davantage de personnes participant au réseau de paiements Lightning, ce modèle économique de pair à pair révélera de plus grandes synergies, libérant ainsi le potentiel des paiements Lightning et favorisant l'adoption à grande échelle des cryptomonnaies.
Cet article est issu d'une soumission et ne représente pas l'opinion de BlockBeats.
