Si vous avez gagné 20 millions en tradant des cryptomonnaies, maintenant vous voulez vendre à l'échange pour le convertir en RMB.
Vous avez fouillé de nombreuses publicités de commerçants U, et finalement choisi un commerçant U qui avait l'air pas mal pour effectuer la transaction.
Le commerçant U a transféré via Alipay, WeChat, ou carte bancaire sur votre compte, vous confirmez que la transaction est terminée, 1 million de USDT est arrivé sur le compte du commerçant U.
Dans ce processus, l'échange agit en tant que garant, bloquant temporairement vos USDT, lorsque le commerçant effectue le paiement, vous confirmez les informations et l'échange libère les fonds, il ne peut pas y avoir de problème, le seul problème possible est…
L'argent de 1 million que le commerçant vous a transféré provient de fonds illicites !
C'est un maillon que vous ne pouvez pas éviter dans le processus de retrait, comment pouvez-vous être sûr que les fonds du commerçant ne posent pas de problème ?
Nombre de jours de dépôt ? Promesse de remboursement pour les cartes gelées ? La réputation des anciens commerçants de cryptomonnaie ?
Lequel… vous me dites ce qui est utile ? Rien n'est utile, d'innombrables cas de gels de cartes montrent que ce gel de carte est un événement « cygne noir » de bas niveau, le moment où les fonds explosent dépend entièrement du moment où la victime porte plainte, j'ai un ami dont la carte a été gelée pendant deux ans !
Regardez bien, c'est deux ans après que ça sera gelé ! Lui-même était confus, prêt à trouver les commandes de transaction pour faire appel, mais certaines plateformes avaient déjà liquidé, impossible de vérifier quoi que ce soit !
La raison fondamentale des cartes gelées est :
Un, vous ne savez pas si l'argent transféré par le commerçant U a des problèmes.
Deux, même s'il n'y a pas de problème cette fois-ci, dans quelques mois, les fonds impliqués lors de la dernière fois seront gelés rétroactivement.
Trois, même s'il n'y a pas de problème, les fonds du partenaire seront gelés par les grandes données de risque bancaire, le commerçant U sera marqué pour des entrées et sorties fréquentes, et les cartes associées aux transactions seront gelées.
Quatre, enfin, vos fonds sur la carte nationale entrent et sortent fréquemment, ce qui ne correspond pas à votre identité d'avant ; des entrées et sorties rapides, sans temps de conservation, peuvent également déclencher un gel par le système bancaire.
Haha, on peut vérifier, mais cela appartient à la technologie de la chaîne, pour l'instant je ne vais pas en parler, ce n'est pas l'information de dépôt et retrait de cryptomonnaie qui a été repérée par l'oncle, mais plutôt que la carte bancaire a été surveillée par le centre de données de lutte contre la fraude…
La logique est la suivante, les frères de jeu en ligne utilisent souvent USDT pour des transactions, puis vendent et achètent de la monnaie sur certaines plateformes d'échange, à cause de la fréquence trop élevée des transactions, leur carte bancaire et celles surveillées par le centre de lutte contre la fraude ont eu des échanges, ce qui a été détecté par les grandes données.
La plupart des cartes bancaires des commerçants de cryptomonnaie sont des cartes à haut risque, si vous avez des interactions avec eux, au bout d'un certain temps, votre carte bancaire sera également étiquetée comme « fraude » dans les grandes données.