La Turquie a dévoilé de nouvelles réglementations sur les cryptomonnaies fin décembre 2024, s'inspirant des avancées mondiales, y compris du cadre MiCA de l'Europe.
Selon un document publié le 25 décembre dans le Journal officiel de la République de Turquie, les utilisateurs effectuant des transactions dépassant 15 000 livres turques (425 $) devront partager des informations d'identification avec les fournisseurs de services de cryptomonnaies.
Les réglementations contre le blanchiment d'argent (AML) visent à prévenir le blanchiment de fonds illicites et le financement du terrorisme par le biais de transactions en cryptomonnaies.
Cependant, les fournisseurs de cryptomonnaies ne sont pas tenus de collecter des informations pour les transactions inférieures au seuil de 425 $.
Ces réglementations s'alignent sur une poussée mondiale pour un contrôle plus strict des cryptomonnaies et précèdent le cadre complet des Marchés en Cryptomonnaies (MiCA) de l'Europe, qui entrera en vigueur le 30 décembre.
Nouvelles règles ciblent les transactions cryptographiques « risquées »
Les réglementations de la Turquie, en vigueur le 25 février 2025, exigent également des fournisseurs de services qu'ils vérifient les informations des clients utilisant des adresses de portefeuille non enregistrées.
Les transferts sans informations suffisantes sur l'expéditeur peuvent être signalés comme « risqués ».
La nouvelle loi stipule :
« Si des informations suffisantes ne peuvent pas être obtenues, les questions de non-exécution du transfert ou de limitation des transactions effectuées avec l'institution financière concernée ou de résiliation de la relation commerciale seront prises en compte. »
En septembre 2023, la Turquie était classée comme le quatrième plus grand marché de cryptomonnaies au monde, avec un volume d'échanges estimé à 170 milliards de dollars, dépassant des marchés comme la Russie et le Canada, selon Chainalysis.
Les réglementations sur les cryptomonnaies stimulent l'activité en Turquie
En 2024, les entreprises turques de cryptomonnaies ont intensifié leur activité, avec 47 demandes de licence soumises à la Commission des marchés de capitaux turque (CMB) d'ici août.
Cela a suivi la mise en œuvre en juillet de la « Loi sur les modifications de la loi sur les marchés de capitaux », qui a établi un cadre réglementaire pour les fournisseurs de services de cryptomonnaie.
Bien que les particuliers puissent acheter, détenir et échanger des cryptomonnaies en Turquie, leur utilisation pour les paiements est interdite depuis 2021.
La Turquie envisage également une taxe sur les transactions de 0,03 % pour soutenir son budget national.