La Turquie a introduit de nouvelles réglementations sur les cryptomonnaies pour renforcer les cadres de lutte contre le blanchiment d'argent (LBA) cette semaine. Les nouvelles règles obligent les individus à vérifier les informations pour les transactions de taille moyenne à grande.
Ces réglementations, qui seront mises en œuvre d'ici février 2025, visent à prévenir les activités financières illicites sur le marché des cryptomonnaies.
Efforts de la Turquie contre le blanchiment d'argent
Selon les nouvelles réglementations, les individus effectuant des transactions en cryptomonnaies dépassant 15 000 livres turques, ou 425 dollars américains, doivent partager leurs informations d'identification avec les fournisseurs de services cryptographiques.
Les nouvelles réglementations sur les cryptomonnaies reflètent une tendance mondiale vers un contrôle plus strict des pratiques de blanchiment d'argent via les cryptomonnaies. La montée en puissance croissante du pays sur les marchés mondiaux des cryptomonnaies a également en partie motivé ces mesures. Le projet de loi récent englobe divers aspects des services cryptographiques. Il impose des obligations larges telles que des exigences de licence, des mesures pour prévenir les abus de marché et l'établissement de contrats écrits formels avec les clients. Le développement fait suite à la mise en œuvre imminente du règlement sur les marchés des crypto-actifs (MiCA) dans l'Union européenne. Les deux initiatives signalent une attention internationale croissante pour établir un cadre réglementaire solide pour le secteur des cryptomonnaies.
En plus de la limite de transaction, les clients qui utilisent des adresses de portefeuille non précédemment enregistrées auprès du fournisseur seront soumis à des procédures de vérification d'identité. Si les fournisseurs ne peuvent pas obtenir suffisamment d'informations de l'expéditeur, ils peuvent classer la transaction comme « risquée » et l'arrêter si nécessaire.
« Si les messages envoyés en continu contiennent des informations incomplètes et que ces informations ne sont pas complétées lorsqu'elles sont demandées, le fournisseur de services d'actifs cryptographiques destinataire considérera le rejet des transferts du fournisseur de services d'actifs cryptographiques expéditeur ou la limitation des transactions effectuées avec le fournisseur de services d'actifs cryptographiques en question ou la résiliation de la relation commerciale », selon la documentation publiée par le Journal officiel de la République de Turquie.
Ces nouvelles réglementations imposent une responsabilité significative aux échanges de cryptomonnaies et aux fournisseurs de services pour mettre en œuvre des systèmes de vérification sécurisés des clients.
Un secteur crypto en évolution
L'année passée a connu une activité renouvelée parmi les entreprises de cryptomonnaies turques, avec 47 entreprises demandant des licences d'exploitation auprès de la Commission des marchés de capitaux (CMB) en août. Cette augmentation des demandes a suivi l'introduction de nouvelles réglementations. Parmi les demandeurs notables figuraient des échanges de premier plan comme Bitfinex, Binance TR, OKX TR et Gate TR. Ce regain d'intérêt des échanges de cryptomonnaies pour obtenir des licences turques découle de la mise en œuvre de la « Loi sur les modifications de la Loi sur les marchés de capitaux » du 2 juillet. La loi a établi un cadre réglementaire pour les fournisseurs de services d'actifs cryptographiques en Turquie. Bien que la Turquie ait interdit l'utilisation des cryptomonnaies pour les paiements depuis 2021, les individus peuvent encore acheter, détenir et échanger des actifs cryptographiques.