La Banque centrale de Russie déploie une plate-forme de surveillance centralisée avancée visant à identifier et à bloquer les transactions de crypto-monnaie de gré à gré. 

Selon Bogdan Shablya, chef du Département de surveillance financière et de contrôle des devises à la Banque centrale de Russie, le système ciblera les personnes qui prêtent leurs comptes bancaires et leurs cartes pour effectuer des transactions liées aux crypto-monnaies, aux sites de piratage, aux pharmacies et en ligne. casinos – communément appelés « compte-gouttes » ou « mules ». 

Selon un rapport du média RBC, il s'agit du premier effort coordonné à grande échelle de la Russie visant à établir un mécanisme systématique pour contrôler les échanges de cryptomonnaies de gré à gré au niveau bancaire. Contrairement à l’approche traditionnelle consistant à surveiller uniquement les transactions suspectes au sein de banques individuelles, cette nouvelle plate-forme créera une base de données centralisée à laquelle toutes les institutions financières du pays pourront accéder. 

Cette décision répond aux inquiétudes croissantes des autorités russes, car les bourses sont considérées comme l'une des principales sources de réseaux bancaires informels, exerçant une pression sur le système financier international.

Cibler l'infrastructure de cryptographie OTC

La nouvelle plateforme de surveillance de la Banque centrale de Russie marque une avancée sophistiquée dans les efforts visant à réduire ou fermer les réseaux d'échange de crypto-monnaie illégaux ou non réglementés. Au cœur du système se trouve une base de données centralisée, conçue pour suivre les individus soupçonnés d'être impliqués dans la coordination de ces transactions.

Ces « droppers » exploitent souvent plusieurs comptes bancaires auprès de différentes institutions pour effectuer des transactions de gré à gré, ce qui les rend presque impossibles à détecter par les systèmes de surveillance bancaire traditionnels. La force de la plateforme réside dans sa capacité à partager des données en temps réel sur l'ensemble du réseau bancaire russe, créant ainsi une défense unifiée contre les activités suspectes. 

Lorsqu'un individu tente d'ouvrir un nouveau compte bancaire, le système vérifie automatiquement ses informations par rapport à une base de données centrale de sujets identifiés. Les banques recevront immédiatement des avertissements concernant les cas suspects, ce qui leur permettra de prendre des mesures préventives avant que les comptes ne soient détournés pour des transactions illégales. 

Selon Bogdan Shablya, le système a identifié environ 700 000 personnes impliquées dans des transactions informelles. Il s’agit d’un grand pas en avant pour surmonter la vulnérabilité des mesures de surveillance actuelles, grâce auxquelles les traders peuvent facilement ouvrir de nouveaux comptes dans une autre banque après avoir été détectés par une institution. 

Échelle de fonctionnement du "compte-gouttes" 

L’ampleur des activités bancaires illégales en Russie dépasse de loin les estimations initiales. Selon les données de la Banque centrale de Russie, environ 10 millions de citoyens ont transféré de l'argent vers des comptes identifiés comme des cartes « compte-gouttes ». 

Il convient de noter que beaucoup d’entre eux ignorent peut-être qu’ils participent sans le savoir à des transactions cryptographiques illégales. Alors que les activités bancaires suspectes via des comptes professionnels sont tombées à seulement 5 milliards de roubles (50 millions de dollars) au cours des neuf premiers mois de 2024, les transactions via des comptes personnels « compte-gouttes » ont bondi de 39 milliards de roubles (390,6 millions de dollars) au cours de la même période. 

Cette croissance est nettement plus élevée que les années précédentes, avec des volumes de transactions passant de 37 milliards de roubles (370,6 millions de dollars) en 2022 à 44,9 milliards de roubles (449,7 millions de dollars) en 2023. Les responsables de la banque affirment que les échanges, ainsi que les jeux en ligne et autres services numériques, sont les principaux moteurs de cette activité. 

Impact sur le marché russe de la cryptographie 

La mise en œuvre de la plateforme de surveillance centralisée marque un tournant majeur dans la manière dont les Russes abordent le marché de la cryptographie. En ciblant l'infrastructure bancaire qui prend en charge les échanges de gré à gré, la Banque centrale de Russie espère réduire les transactions informelles, tout en dirigeant également les échanges d'actifs numériques via des canaux agréés. 

L’impact immédiat pourrait forcer les traders à abandonner la méthode OTC traditionnelle qui s’appuie sur le système bancaire. Étant donné que la plateforme rend plus difficile l'utilisation de comptes bancaires personnels pour les transactions en cryptomonnaies, les traders pourraient être obligés de rechercher des alternatives ou de passer à des plateformes officiellement approuvées. 

À long terme, la plateforme devrait rapidement promouvoir le développement d’une infrastructure réglementée de crypto-monnaie en Russie. Cependant, la Banque centrale maintient toujours une position prudente à l'égard du secteur de la cryptographie. 

Commencez les paiements internationaux avec Bitcoin et crypto

De plus, après avoir procédé à des ajustements juridiques pour permettre l’utilisation du Bitcoin et d’autres crypto-monnaies en réponse aux sanctions occidentales, les entreprises russes ont commencé à utiliser les crypto-monnaies. Cet élément est utilisé dans les paiements internationaux. Le ministre russe des Finances Anton Siluanov a déclaré :

« Ces transactions ont déjà commencé à être mises en œuvre. Nous pensons que ces transactions doivent être élargies et développées davantage. Je pense que ce sera fort l’année prochaine.

Il a également souligné que l’utilisation des crypto-monnaies dans les paiements internationaux représente une tendance d’avenir.

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