YEREVAN (CoinChapter.com) — La Turquie a introduit de nouvelles réglementations AML pour les cryptomonnaies afin de lutter contre les crimes financiers et d'accroître la surveillance des transactions de cryptomonnaies. Ces mesures entreront en vigueur le 25 février 2025 et exigent que les fournisseurs de services de cryptomonnaie mettent en œuvre des protocoles de surveillance des transactions plus stricts.
Nouvelles réglementations sur les cryptomonnaies. Source : Journal officiel de la République de Turquie Identification requise pour les transactions supérieures à 425 $
Les réglementations exigent que les transactions de cryptomonnaie dépassant 15 000 livres turques (425 $) incluent les informations d'identification de l'utilisateur. Selon le Journal officiel de la République de Turquie, cette mesure vise à prévenir le blanchiment de fonds illégaux et le financement du terrorisme. Cependant, les transferts en dessous de ce seuil sont exemptés de telles exigences.
Le calendrier de ces réglementations s'aligne sur les développements mondiaux, y compris l'entrée en vigueur de la loi MiCA sur les marchés de cryptomonnaies en Europe le 30 décembre 2024, qui constitue le premier cadre complet pour les cryptomonnaies en Europe.
Transferts « risqués » soumis à des limitations
Selon les nouvelles règles, les fournisseurs de services de cryptomonnaie doivent collecter des données auprès des utilisateurs ayant des adresses de portefeuille précédemment non enregistrées. S'ils ne peuvent pas obtenir suffisamment d'informations, la transaction peut être signalée comme « risquée ». Dans de tels cas, les fournisseurs de services ont le pouvoir d'arrêter ou de limiter le transfert.
La réglementation précise :
« En cas d'incapacité à obtenir suffisamment d'informations, les questions de non-exécution du transfert ou de limitation des transactions effectuées avec l'institution financière en question ou de résiliation de la relation commerciale seront prises en compte. »
Cette disposition cible les crimes financiers sur le grand marché des cryptomonnaies de la Turquie, qui a enregistré un volume de transactions de 170 milliards de dollars en septembre 2023, se classant au quatrième rang mondial selon Chainalysis.
Principaux pays recevant des cryptomonnaies 2022-2023. Source : Chainalysis L'augmentation de la réglementation incite les entreprises de cryptomonnaie à postuler
Les efforts de la Turquie pour réglementer le marché des cryptomonnaies ont entraîné une activité significative parmi les entreprises locales de cryptomonnaie. En août 2024, la Commission des marchés de capitaux turque (CMB) a reçu 47 demandes de licence de la part d'entreprises cherchant à obtenir une approbation selon les nouvelles directives. Cela a suivi la mise en œuvre de la loi sur les modifications de la loi sur les marchés de capitaux en juillet 2024, qui a créé un cadre juridique pour les fournisseurs de services de cryptomonnaie.
Bien que les particuliers en Turquie puissent échanger, acheter et détenir des cryptomonnaies, leur utilisation pour des paiements a été interdite depuis 2021. De plus, des discussions sont en cours pour introduire une taxe de transaction de 0,03 % sur les échanges de cryptomonnaies pour soutenir le budget national.