À la fin de 2024, le développement de DeFi (finance décentralisée) atteint un tournant crucial. Face aux frais de transaction élevés, à la congestion du réseau et à la demande d'innovation intersectorielle, l'écosystème DeFi subit des transformations profondes dans plusieurs domaines. Voici les principales idées des experts sur les tendances de 2024 et les prévisions pour 2025 :
Les tendances dominantes de DeFi en 2024
1. L'intégration profonde de TradFi et DeFi
Alvin Kan, directeur des opérations de Bitget Wallet, souligne que la combinaison de la finance traditionnelle (TradFi) et de DeFi est devenue la tendance clé de cette année. La tokenisation des actifs réels (comme les obligations, l'immobilier) injecte de la liquidité dans les plateformes DeFi tout en ouvrant davantage de canaux pour les investisseurs.
Kan souligne que la transparence, les rendements élevés et l'efficacité de DeFi sont devenus des facteurs clés pour attirer TradFi, et l'implication des institutions a également aidé l'ensemble du secteur à passer de la périphérie au mainstream.
2. Le déploiement accéléré des solutions L2
Les frais de transaction élevés d'Ethereum et la congestion du réseau ont créé un terreau fertile pour les solutions d'évolutivité de niveau 2 (L2). Brecht Devos, co-fondateur de Taiko Labs, affirme que les déploiements L2 de 2024 démontrent l'importance des transactions rapides et à faible coût, ainsi que des caractéristiques de décentralisation. Bien que des chaînes concurrentes comme Solana attirent les utilisateurs avec des frais bas, les experts estiment qu'elles peinent à rivaliser avec Ethereum en termes de décentralisation et de sécurité.
3. La combinaison profonde de l'IA et de la blockchain
La fusion de l'intelligence artificielle et de la blockchain offre de nouvelles possibilités pour DeFi. Des projets comme FraX Finance annoncent le développement de contrats intelligents autonomes et d'outils tokenisés basés sur l'IA, et des projets IA comme ai16z et Truth Terminal suscitent un large intérêt sur les réseaux sociaux. Cette innovation intersectorielle renforce non seulement les cas d'utilisation de DeFi, mais provoque également une hausse des prix des tokens associés.
4. Un nouveau paysage pour les DEX et les modèles de revenus
Les données montrent que le volume des transactions sur les DEX (échanges décentralisés) de Solana a dépassé à plusieurs reprises celui d'Ethereum. Cependant, Ethereum maintient sa position grâce à ses avantages en matière de décentralisation et de sécurité. De plus, les modèles de revenus des protocoles, tels que ceux d'Uniswap et d'Aave, se sont progressivement formés et pourraient même verser des bénéfices aux détenteurs de tokens sous forme de dividendes à l'avenir.
L'impact potentiel de l'arrivée de Trump sur DeFi
Les experts estiment généralement que la position du gouvernement Trump en faveur d'une réduction de la réglementation pourrait créer un environnement plus favorable au développement de DeFi :
Clarification de la réglementation : Javade Ashraf, PDG de Vanar, souligne que le gouvernement américain pourrait à l'avenir préciser si les tokens cryptographiques relèvent de la catégorie des titres, ouvrant ainsi la voie aux revenus de protocole et aux paiements de dividendes.
La protection de l'innovation décentralisée : John Paller, fondateur de ETHDenver, souligne que la réduction des barrières réglementaires offrira plus d'opportunités d'expérimentation pour les projets DeFi, tout en évitant que les politiques ne freinent l'innovation.
De plus, le lien potentiel entre la famille Trump et les projets DeFi est également perçu comme un moteur de développement de l'industrie.
Prévisions pour DeFi en 2025
1. Un nouveau paradigme Web3 axé sur l'intention
Illia Polosukhin, co-fondateur de NEAR, déclare qu'en 2025, le domaine Web3 entrera dans une nouvelle phase centrée sur l' « intention ». Cela permettra aux utilisateurs d'effectuer des transactions et des interactions inter-chaînes directement via des agents d'IA, transformant complètement la relation entre les gens, Internet et la blockchain.
2. L'afflux continu de fonds institutionnels
Le lancement des ETF Bitcoin et Ethereum sur le marché au comptant marque l'entrée officielle des institutions dans les eaux profondes du marché crypto. Avec l'acceptation progressive des outils et des concepts DeFi par les investisseurs TradFi, la tendance d'afflux de capitaux va s'accélérer, entraînant une croissance explosive de l'écosystème.
3. La maturité croissante des modèles de revenus DeFi
Ashraf prédit que la légalisation des modèles de frais de protocole créera des revenus durables pour les détenteurs de tokens. La diversification des modèles de distribution des revenus attirera davantage d'initiés de TradFi à tenter des investissements DeFi.
L'avenir de DeFi appartient à l'innovation croisée et à la conformité
Le développement futur de DeFi dépendra de l'innovation technologique et du soutien politique. Que ce soit l'évolutivité L2, l'intégration de l'IA ou la collaboration avec TradFi, DeFi répond avec une grande capacité d'adaptation aux exigences du marché.
2025 sera le prochain cycle clé pour DeFi, qui pourrait devenir à la fois un complément aux structures financières traditionnelles et marquer le début d'une nouvelle vague d'innovations décentralisées.
Quelle direction pensez-vous que DeFi devrait prendre en premier ? N'hésitez pas à partager vos réflexions !
