La Turquie introduit une réglementation plus stricte sur les crypto-monnaies pour lutter contre la criminalité financière

Au cours de la dernière semaine de 2024, la Turquie a dévoilé une nouvelle réglementation sur les cryptomonnaies, s'alignant sur les tendances réglementaires positives observées dans les principales juridictions telles que l'Europe. Ces changements, publiés au Journal officiel de la République de Turquie le 25 décembre, visent à renforcer les mesures de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) dans le secteur des cryptomonnaies.

En vertu du cadre mis à jour, les personnes effectuant des transactions en cryptomonnaies supérieures à 15 000 livres turques (environ 425 dollars) doivent fournir leurs informations d'identification aux fournisseurs de services de cryptomonnaies. Cette règle vise à empêcher l'utilisation d'actifs numériques pour blanchir des fonds illicites ou financer le terrorisme. Les transactions inférieures au seuil de 425 dollars sont notamment exemptées de ces exigences.

Cette démarche réglementaire coïncide avec une attention mondiale plus large sur la gouvernance des crypto-monnaies. L'annonce intervient quelques jours avant l'entrée en vigueur de la loi historique de l'Europe sur les marchés en crypto-actifs (MiCA) - le premier cadre réglementaire complet pour les crypto-monnaies - prévue pour le 30 décembre 2024.

Mesures plus strictes pour les transactions crypto « risquées »

Les nouvelles réglementations de la Turquie, prévues pour entrer en vigueur le 25 février 2025, introduisent des obligations supplémentaires pour les fournisseurs de services crypto. En plus de vérifier les transactions dépassant le seuil de 425 $, les fournisseurs doivent également collecter des informations d'identification pour les adresses de portefeuille non précédemment enregistrées sur leurs plateformes.

Si un expéditeur ne fournit pas les informations nécessaires, la transaction peut être classée comme « risquée ». Les réglementations accordent aux fournisseurs le pouvoir d'arrêter de tels transferts ou même de résilier des relations commerciales avec les parties concernées. Selon le projet de loi :

« En cas d'impossibilité d'obtenir des informations suffisantes, les questions de non-exécution du transfert ou de limitation des transactions effectuées avec l'institution financière en question ou de résiliation de la relation commerciale seront envisagées. »

Cette approche prudente souligne l'engagement de la Turquie à atténuer la criminalité financière dans le domaine des actifs numériques.

Le marché des crypto-monnaies en expansion en Turquie

Le rôle croissant de la Turquie dans l'économie mondiale des crypto-monnaies ajoute du contexte à ces développements. En septembre 2023, la Turquie était classée comme le quatrième plus grand marché de crypto-monnaies au monde, avec un volume de transactions estimé à 170 milliards de dollars - dépassant des pays comme la Russie et le Canada, selon Chainalysis.

En 2024, les entreprises de crypto en Turquie ont connu une activité renouvelée, avec la Commission des marchés de capitaux de Turquie (CMB) recevant 47 demandes de licence de la part d'entreprises crypto sous le cadre réglementaire modifié. Ces demandes ont suivi l'introduction de la « Loi sur les modifications de la loi sur les marchés de capitaux », effective à partir du 2 juillet, qui a établi des directives claires pour les fournisseurs de services d'actifs crypto.

Implications légales et fiscales

Bien que le commerce de crypto-monnaies reste légal en Turquie, l'utilisation d'actifs numériques pour les paiements est interdite depuis 2021. De plus, le gouvernement envisage une taxe nominale de 0,03 % sur les transactions pour renforcer son budget national. Cependant, les bénéfices cryptographiques restent actuellement non imposés, maintenant un environnement favorable pour les commerçants et les investisseurs.

Les réglementations mises à jour sur les crypto-monnaies en Turquie représentent une étape significative pour s'aligner sur les normes internationales tout en abordant les défis uniques de son marché des crypto-monnaies en pleine expansion. En appliquant des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent plus strictes et en introduisant des protections pour les transactions « risquées », la Turquie vise à garantir un environnement plus sûr et plus transparent pour les activités liées aux actifs numériques.

L'article Turkey Implements Stricter Crypto AML Rules est apparu pour la première fois sur CryptoNewsFarm.