Après avoir gagné de l'argent pendant un marché haussier, en pensant à retirer un petit bénéfice, il arrive parfois qu'une simple inattention conduise à des transactions de 'blanchiment d'argent', entraînant non seulement le gel de la carte bancaire, mais aussi des problèmes juridiques plus compliqués. Ceux qui ont déjà subi des pertes ne veulent probablement pas revivre cela.

Alors, comment retirer de l'argent sans risque ? Aujourd'hui, nous allons partager quelques méthodes de 'retrait' légales et sûres pour vous aider à éviter les pièges potentiels et garantir la sécurité de vos actifs.

Bourses de cryptomonnaie agréées à Hong Kong + courtiers pour échanger U, le canal de conformité le plus sûr

Les bourses d'actifs cryptographiques à Hong Kong, approuvées par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong, sont devenues des plateformes conformes et légales. Grâce à ces plateformes, vous pouvez échanger des USDT contre des BTC, ETH ou d'autres monnaies légales (comme le dollar de Hong Kong ou le dollar américain), puis les transférer facilement sur un compte bancaire à Hong Kong.

Avantages :

  • Entièrement conforme, évitant les risques de blanchiment d'argent et de gel des fonds.

  • Les fonds arrivent rapidement, sans attente prolongée.

Inconvénients :

  • L'ouverture de comptes pour les résidents du continent peut être un peu difficile, nécessitant l'aide de parents ou d'amis à l'étranger.

  • Les opérations à faible montant peuvent nécessiter une présence physique à Hong Kong pour traiter les formalités, ce qui peut être un peu compliqué.

Retrait de fonds avec BiyaPay : Retrait facile, sécurité assurée

Si vous souhaitez retirer des cryptomonnaies sans vous soucier de la sécurité des fonds et des problèmes de conformité, le portefeuille BiyaPay est un choix fiable. Tout d'abord, BiyaPay possède une licence légale aux États-Unis, la sécurité est garantie, vous pouvez être totalement rassuré.

Une fois que vous avez transféré des USDT vers le portefeuille BiyaPay, vous pouvez facilement les échanger contre des dollars ou d'autres monnaies légales, puis les transférer vers un compte bancaire comme Wise ou OCBC pour les retirer.

Wise :
Avec Wise, vous pouvez transférer directement des dollars vers Alipay, WeChat ou des banques d'État. Bien qu'il y ait une limite de montant chaque année, c'est super pratique, presque un outil magique pour les transferts transfrontaliers.

Compte OCBC 360 :
Si vous pouvez ouvrir un compte OCBC 360, c'est encore plus pratique, ce compte vous permet de retirer directement des dollars américains sur le continent, sans limite de 50 000 dollars, le retrait est plus serein, vous pouvez obtenir votre argent à tout moment.

Bien sûr, comme pour tous les transferts transfrontaliers, il peut y avoir de petites frais de traitement et les taux de change peuvent légèrement varier. Mais compte tenu de la 'propreté' des fonds et de la transparence des transactions, vous n'avez vraiment pas à vous inquiéter de gel ou de provenance des fonds douteuses.

Transactions OTC sur de grandes plateformes : simples et rapides mais choisissez prudemment

Des plateformes d'échange comme Binance, Huobi offrent des services OTC (transactions de gré à gré), permettant aux utilisateurs de convertir facilement des USDT en espèces. Cependant, bien que cette méthode soit pratique, si vous ne faites pas attention, vous pourriez rencontrer des transactions de blanchiment d'argent, entraînant le gel de votre carte bancaire ou le traitement des fonds par les autorités judiciaires.

Conseils :

  • Il est essentiel de vérifier à l'avance la réputation de votre partenaire commercial et de choisir des commerçants certifiés pour réduire les risques.

Échange de U-carte : simple et pratique, mais attention aux interruptions de service

Les cartes U (comme les cartes MasterCard, UnionPay) peuvent être utilisées pour échanger des actifs cryptographiques et peuvent être liées à des outils de paiement comme WeChat pour les dépenses. Cette méthode est relativement sûre, surtout pour le transfert de petits montants.

Risques :

  • Certains fournisseurs de services de U-carte peuvent soudainement cesser leurs activités, rendant les fonds sur la carte impossibles à retirer.

  • Soyez particulièrement prudent lors du choix du prestataire de services pour éviter de tomber sur des intermédiaires peu fiables.

Échanger par U-marché : canal à haut risque, à utiliser avec prudence

Échanger par U-marché est similaire aux transactions OTC, mais ce mode présente un risque plus élevé. Vous pourriez rencontrer des 'transactions de blanchiment d'argent', entraînant le gel des fonds, voire une enquête des autorités judiciaires.

Conseils :

  • Ne croyez surtout pas aux fausses publicités telles que 'garantie de carte gelée' ou 'compensation de carte gelée', assurez-vous de travailler avec des partenaires fiables pour garantir la sécurité des transactions.

Échange de U-monnaie hors ligne à Hong Kong : adapté aux petites sommes, assurez-vous de choisir des magasins réglementés

À Hong Kong, certaines boutiques physiques offrent des services d'échange de U-monnaie, généralement ces magasins ne nécessitent pas l'enregistrement d'informations personnelles, adaptés aux petites transactions (généralement pas plus de 120 000 dollars de Hong Kong).

Avantages :

  • Procédures simples et coûts faibles, très adaptées aux petits échanges.

Risques :

  • Il se peut que vous rencontriez des commerçants peu fiables, il est donc conseillé de choisir des magasins établis depuis de nombreuses années pour garantir la sécurité des transactions.

Bien que les méthodes ci-dessus soient toutes des canaux légaux, chacune présente différents niveaux de risque. Aucune méthode n'est absolument sans risque, tous les canaux de 'retrait' peuvent faire face à des problèmes de gel de fonds, de transactions illégales, etc. Donc, lorsque vous choisissez, faites preuve de prudence pour éviter des pertes irréparables dues à une négligence.