Avant de commencer l'article, faisons un bref exposé : Les commerçants U peuvent agir, ce n'est pas illégal, mais s'ils enfreignent les conditions suivantes, ils peuvent être surveillés :
Sept situations courantes :
🔸Ne pas trader sur les plateformes d'échange majeures et effectuer fréquemment des transactions hors bourse.
🔸Contacter via des logiciels cryptés pour échapper à la réglementation.
🔸Le prix de vente est clairement différent du prix du marché.
🔸Utiliser des cartes bancaires d'autres personnes ou continuer les transactions même si la carte bancaire a été gelée.
🔸Pas d'investissement initial, acheter et vendre selon les instructions en amont.
🔸Effectuer des transactions fréquentes en USDT, avec un volume important sur le compte bancaire.
🔸Créer un studio de cryptomonnaie, effectuer régulièrement des échanges, mais la contrepartie fixe est impliquée dans le blanchiment d'argent, ce qui peut entraîner des complications.
Du point de vue des méthodes de profit, il existe les modèles suivants :
🔹Passer des ordres d'achat et de vente séparément sur la même plateforme d'échange ;
🔹Passer des ordres d'achat et de vente séparément entre différentes plateformes d'échange ;
🔹Publier des informations sur des ordres d'achat et de vente dans des applications de chat ou des communautés en ligne pour des transactions privées ;
🔹Transactions hors ligne via Internet ou recommandations de connaissances.
Certains utilisateurs en Chine, sur les échanges OKX ou BN, paient un dépôt de 10 000 USDT, soit plus de 70 000 yuans, et après avoir passé des vérifications d'identité, de vidéo, lié leur téléphone, email, etc., peuvent devenir des commerçants certifiés sur la plateforme.
Ensuite, sur la page d'achat de monnaies en C2C, vous pourrez voir de nombreux commerçants avec des ordres. En cliquant, vous verrez des ordres à 7,26 pour la vente et 7,22 pour l'achat. Pour un USDT, vous gagnez 4 cents. Donc, pour 10 000 USDT, vous gagnez 400 yuans.
De plus, au même moment, de nombreux commerçants OTC similaires avec des ordres similaires existent. Les prix d'achat et de vente sont fixés par les commerçants eux-mêmes, et le modèle commercial des commerçants U est basé sur de faibles marges et un volume élevé. Les grands commerçants OTC peuvent réaliser des transactions de plusieurs millions par an, même les petits commerçants ont des volumes de plusieurs centaines de milliers. Plus le volume est élevé, plus le profit est important. Mais avec cela vient un risque plus élevé.
1️⃣ Est-il illégal d'acheter et de vendre des USDT sur OKX et BN en tant que commerçant U ?
Pour commencer, la réponse est la suivante : Les commerçants U peuvent agir,
Après tout, la Chine n'interdit pas les transactions entre des personnes sur des monnaies légales et des cryptomonnaies.
Après tout, il suffit de cliquer deux fois avec la souris pour effectuer des opérations d'achat et de vente simples, et on peut réaliser des bénéfices de plusieurs milliers ou même dizaines de milliers chaque mois.
Interprétation des lois pertinentes :
Le 24 septembre 2021, dix ministères et commissions, y compris la Banque populaire de Chine, ont publié conjointement un avis (sur la prévention et la gestion des risques de spéculation sur les transactions de cryptomonnaie (Yinfa [2021] 237)) (ci-après dénommé "Avis 924"), rappelant aux citoyens de se prémunir contre les risques financiers liés aux cryptomonnaies. Cependant, les simples transactions en cryptomonnaie ne violent pas les lois et règlements en vigueur en Chine.
Il est possible que le commerce fréquent d'USDT en OTC soit considéré comme une activité financière illégale, mais cela ne constitue pas directement un crime pénal.
Ainsi, les lois et règlements n'interdisent pas les transactions en cryptomonnaie. En l'absence d'interdiction, il y a liberté. Le communiqué de 2021 est un document normatif et n'a pas interdit les transactions en cryptomonnaie. En résumé, les transactions en cryptomonnaie ne sont pas illégales en Chine.
2️⃣ Comment peut-on gagner de l'argent légalement et en conformité ?
Pour gagner légalement et conformément, il faut éviter le principe de [connaissance subjective].
Lors de la transaction de cryptomonnaie, l'existence d'une vérification est cruciale. Selon l'article 11 de l'interprétation judiciaire concernant le "soutien à la criminalité", les autorités judiciaires reconnaissent que l'accusé avait une connaissance subjective, sauf s'il présente des preuves contraires. En d'autres termes, si l'accusé réussit à prouver qu'il n'avait pas connaissance, il pourrait ne pas satisfaire aux conditions subjectives du "soutien à la criminalité".
Les sept situations courantes pour déterminer la connaissance subjective concernant le "soutien à la criminalité" :
🔸Ne pas trader sur les plateformes d'échange majeures et effectuer fréquemment des transactions hors bourse.
🔸Contacter via des logiciels cryptés pour échapper à la réglementation.
🔸Le prix de vente est clairement différent du prix du marché.
🔸Utiliser des cartes bancaires d'autres personnes ou continuer les transactions même si la carte bancaire a été gelée.
🔸Pas d'investissement initial, acheter et vendre selon les instructions en amont.
🔸Effectuer des transactions fréquentes en USDT, avec un volume important sur le compte bancaire.
🔸Créer un studio de cryptomonnaie, effectuer régulièrement des échanges, mais la contrepartie fixe est impliquée dans le blanchiment d'argent, ce qui peut entraîner des complications.
Le "crime de dissimulation" est stipulé dans l'article 312 du code pénal, où il est clairement établi que le transfert de produits criminels en sachant leur origine criminelle est un délit.
C'est parce que la transaction a reçu des fonds criminels et que l'action ne respecte pas les règles de transaction, ce qui a été déterminé comme une transaction anormale, entraînant une présomption de connaissance subjective. Une transaction normale est devenue non conforme, donc pour gagner légalement et conformément aux règles, il faut éviter le principe de [connaissance subjective].
Et les lois et règlements ont clairement établi des règles de présomption de "connaissance subjective". En ce qui concerne les transactions de cryptomonnaies, il faut évaluer selon la méthode de transaction, le prix, les cas de gel de cartes bancaires, et d'autres comportements anormaux, pour établir la connaissance subjective des fonds en tant que produits criminels.
🌕Voici un aperçu des opinions des tribunaux pour aider à clarifier comment déterminer si l'on a une [connaissance subjective] :
Que ce soit pour le "soutien à la criminalité" ou la "dissimulation", ces crimes exigent que l'auteur ait une connaissance subjective des faits. Si l'auteur n'est pas conscient des faits, il n'y a pas de crime. De plus, selon le principe du doute, si des éléments constitutifs de cette connaissance sont douteux et que cela est crucial pour déterminer l'innocence de l'accusé, un jugement favorable à l'accusé devrait généralement être rendu.
Cependant, il convient de noter que les crimes de "soutien à la criminalité" et de "dissimulation" ont des règles de présomption. L'une des règles de présomption est que si la carte bancaire de l'auteur a été gelée, cela peut directement être considéré comme une présomption de connaissance subjective.
🔹Cas pertinent 1 : Jugement pénal en première instance de Chen pour aide à l'activité criminelle sur Internet, jugement pénal (2023) JI 8601 Crim. initial 41 :
Résumé des faits : Début 2022, l'accusé Chen a commencé à acheter et à vendre des USDT (Tether) sur la plateforme "OKX" pour en tirer un profit. Pendant ce temps, plusieurs comptes bancaires au nom de Chen ont été gelés par les autorités. Entre mars et avril 2022, Chen a enregistré un compte sur "OKX" et a lié son compte bancaire à la Banque commerciale rurale de Deqing, Zhejiang (numéro de carte 6230XXXXXX), et à la Banque Zhejiang (numéro de carte 6223XXXXXX), en achetant et en vendant des "Tether" pour aider à des activités criminelles sur Internet. Il a été découvert que Wang, Yan et d'autres victimes de fraude téléphonique ont perdu plus de 375 000 yuans, qui ont été transférés sur les comptes bancaires mentionnés via le compte de Huang.
Le tribunal a estimé : L'accusé Chen savait que d'autres utilisaient des réseaux d'information pour commettre des crimes, mais a fourni sa carte bancaire pour les paiements, ce qui est très grave. Son comportement constitue une aide à une activité criminelle sur Internet, ce qui a été prouvé par le ministère public.
🔹Cas pertinent 2 : Décision criminelle en deuxième instance concernant Peng pour dissimulation et dissimulation de produits criminels, Cour intermédiaire de Cangzhou, province du Hebei, décision criminelle
(2023) JI 09 Crim. fin 450 numéro
Résumé des faits : Après examen, il a été établi qu'entre juin 2021 et le 11 juin 2022, l'accusé Peng, en collaboration avec d'autres, a investi pour créer un studio, organisant une équipe pour effectuer des transactions de cryptomonnaie interdites par l'État via la plateforme d'échange "OKX", en vendant des cryptomonnaies en toute discrétion avec Lin et Wu, utilisant plusieurs cartes bancaires pour ces transactions, et étant souvent arrêté par les autorités. Malgré sa connaissance que les fonds pourraient être des produits d'activités criminelles, il a continué à échanger des cryptomonnaies, aidant d'autres à transférer des gains illégaux, avec 34 comptes bancaires gelés 60 fois, totalisant 3 262 663,61 yuans.
Le tribunal a statué : Le plaignant (l'accusé dans l'affaire initiale) Peng a investi dans des transactions de cryptomonnaie interdites par l'État, a créé un studio, et a organisé une équipe pour effectuer des transactions de cryptomonnaie via des plateformes d'échange étrangères, utilisant plusieurs cartes bancaires pour ces transactions, étant souvent arrêté par les autorités. Malgré sa connaissance que les fonds pouvaient être des produits du crime, il a continué à échanger des cryptomonnaies, aidant ainsi d'autres à transférer des fonds illégaux. 34 comptes bancaires ont été gelés 60 fois, avec un montant total gelé de 3 262 663,61 yuans, et 159 000 yuans de fonds frauduleux ont été identifiés. Son comportement constitue un crime de dissimulation et de dissimulation de produits criminels, et est considéré comme grave.
🌕Autres évaluations globales :
Dans les transactions de cryptomonnaie USDT, la différence de prix est généralement de 1 à 3 cents par USDT. De plus, pendant le processus de transaction, des comportements anormaux peuvent entraîner une présomption de connaissance.
Cas pertinent 1 : Jugement pénal en première instance de Zhong pour aide à l'activité criminelle sur Internet, Tribunal populaire de Ningxiang, province du Hunan, jugement pénal, (2022) Hunan 0182 Crim. initial 252.
Résumé des faits : En novembre 2021, l'accusé Zhong a communiqué via le logiciel de chat "Telegram" avec son supérieur "Baggio" (cas traité séparément). Les deux parties ont convenu d'effectuer des transactions en USDT, "Baggio" a demandé à Zhong d'acheter des USDT sur des plateformes telles qu'"OKX", puis de les racheter à un prix supérieur au prix d'achat sur la plateforme. Zhong a effectué plusieurs transactions en USDT avec "Baggio" entre novembre et décembre 2021, sachant que la source de financement de son supérieur était inconnue, et a réalisé un profit de plus de 30 000 yuans. Sa carte bancaire a également été gelée plusieurs fois.
Le tribunal a déclaré : Les arguments de la défense selon lesquels l'accusé Zhong ne constitue pas une aide à une activité criminelle sur Internet ont été examinés. Il a été prouvé par des éléments de preuve tels que les déclarations de l'accusé devant les autorités, les enregistrements de chat WeChat et les relevés bancaires, que Zhong savait que les activités liées aux cryptomonnaies étaient des activités financières illégales. Son temps de transaction, son prix et la garantie de profits étaient différents des transactions normales. Même si sa carte bancaire avait été gelée plusieurs fois, il a continué à effectuer des transactions selon les instructions de son supérieur, laissant à cette situation se produire. Son comportement correspond aux éléments constitutifs de l'aide à l'activité criminelle sur Internet, donc cette défense n'est pas acceptée.
🌕Comment agir en tant que commerçant U de manière conforme et légale ?
Lors de la transaction de cryptomonnaie, l'existence d'une vérification est cruciale. Selon l'article 11 de l'interprétation judiciaire concernant le "soutien à la criminalité", les autorités judiciaires reconnaissent que l'accusé avait une connaissance subjective, sauf s'il présente des preuves contraires. En d'autres termes, si l'accusé réussit à prouver qu'il n'avait pas connaissance, il pourrait ne pas satisfaire aux conditions subjectives du "soutien à la criminalité".
Actuellement, la vérification des cryptomonnaies implique principalement l'examen des relevés bancaires de l'acheteur, la vérification des informations d'identité de l'acheteur, demander à l'acheteur d'enregistrer une vidéo, et interroger l'acheteur sur l'utilisation prévue des USDT, entre autres vérifications substantielles.
🔹 Il faut refuser fermement les transactions avec des contreparties dont on sait clairement (ou qu'on soupçonne fortement) qu'elles sont engagées dans des activités illégales ou criminelles ;
🔹Effectuer une vérification KYC approfondie pour les contreparties, comme la vérification d'identité, l'examen des relevés bancaires/Alipay/WeChat, et obtenir une promesse que cette transaction ne sera pas utilisée pour des activités illégales (texte + vidéo) ;
🔹Le taux d'acceptation doit être au minimum conforme au taux du marché, ne doit pas varier de manière significative (selon la situation normale du marché et les pratiques commerciales, par exemple, chaque transaction ne doit pas dépasser 0,5 %) ;
🔹Conserver soigneusement les enregistrements de chat avec les contreparties, il n'est pas recommandé d'utiliser des logiciels de chat cryptés étrangers ou des applications de chat éphémères.
🔹Il est impératif de prendre l'habitude de capturer des écrans et d'enregistrer des vidéos chaque mois pour éviter de se retrouver dans une situation critique sans preuves.
🔹Lors de la réception d'USDT, il faut éviter de recevoir des USDT illégaux, c'est-à-dire des USDT d'origine illégale.
🔹Enfin, il faut éviter d'utiliser les USDT comme moyen d'échange indirect pour convertir des devises étrangères et des yuans. Ce type de comportement pourrait être considéré par les autorités judiciaires comme une vente déguisée de devises étrangères et impliquer des accusations d'exploitation illégale.
🔹Lors de la vente de cryptomonnaies, il faut faire attention à l'audit. Si une personne qui n'est pas dans le domaine des cryptomonnaies vient acheter des USDT, et que cela n'est pas dans un but d'investissement, il faut être prudent pour éviter de se retrouver impliqué dans une affaire criminelle.
En tant que commerçant U, il est relativement facile de violer des lois telles que le soutien à la criminalité, la dissimulation, l'exploitation illégale, la fraude, etc. Je rappelle à tous les commerçants U de faire attention aux détails et de ne pas perdre gros pour des petites erreurs.