La banque centrale de Russie s'apprête à développer une nouvelle plateforme qui l'aidera à lutter contre les services OTC crypto illégaux et les activités financières suspectes.
La banque centrale de Russie envisage apparemment de créer une nouvelle plateforme visant à rendre plus difficile pour les entreprises de l'ombre de détourner les services bancaires pour des activités illégales, y compris les plateformes OTC de crypto à fiat qui contournent les procédures KYC.
La Banque de Russie collabore avec le régulateur financier du pays, Rosfinmonitoring, des banques et des experts locaux pour créer un système qui aiderait à identifier et bloquer les clients impliqués dans des transactions financières illégales, selon le média russe RBC, citant Bogdan Shablya, responsable du service de surveillance financière et de contrôle des devises à la Banque de Russie.
La plateforme permettra apparemment à la banque centrale de partager des informations sur des activités suspectes avec les prêteurs financiers, les aidant à prévenir les transactions financières illégales. L'accent est mis sur les individus — également connus sous le nom de « droppeurs » — qui proposent leurs cartes bancaires pour le blanchiment d'argent ou des activités illégales, y compris des transactions pour des drogues, des casinos en ligne, des échanges de crypto/devises OTC, ou des sites piratés.
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Base de données centralisée
Shablya a expliqué que la banque centrale a déjà mis en place des systèmes de surveillance en ligne avec certaines banques pour suivre les transactions individuelles. Cependant, pour le moment, elle ne peut partager des informations sur les « droppeurs » qu'avec les banques où ces clients détiennent des comptes. Comme les acteurs malveillants ouvrent souvent des comptes dans plusieurs banques, il est nécessaire de centraliser les données et de « partager des informations avec tous les établissements de crédit », a ajouté Shablya.
Pour le moment, les banques n'ont pas le pouvoir de refuser un compte à une personne uniquement sur la base d'informations suggérant qu'elle pourrait être impliquée dans des activités de drop. La plupart du temps, une banque peut actuellement ouvrir un compte et bloquer les services bancaires à distance pour ce compte. Cependant, ces décisions sont souvent prises après que des transactions suspectes se soient déjà produites, a expliqué Shablya.
Le calendrier de lancement de la plateforme n'est pas clair, car Shablya a mentionné que le problème « est toujours en cours de développement » et a souligné que la banque centrale vise à trouver une « solution acceptable » qui traite le problème sans créer de tensions sociales ni affecter les citoyens honnêtes.
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