Le 25 décembre, PANews a rapporté que dans un récent rapport de la Banque d'Italie, le P2P de Bitcoin a été classé comme « crime en tant que service », critiquant ses caractéristiques d'anonymat, notant que cela pourrait faciliter des activités illégales telles que le blanchiment d'argent.
Cependant, selon ce rapport, les services P2P de Bitcoin ne sont essentiellement pas de nature criminelle. Néanmoins, les auteurs estiment que ses fonctionnalités de confidentialité offrent aux personnes cherchant à dissimuler des activités financières illégales une opportunité de l'exploiter. La Banque d'Italie souligne que dans les régions où la réglementation contre le blanchiment d'argent (AML) est faible, comme certains pays identifiés comme à haut risque par le Groupe d'action financière (GAFI), ces plateformes sont particulièrement vulnérables aux abus.
Le rapport souligne également que le domaine de la finance décentralisée (DeFi) pose des défis supplémentaires en matière de supervision réglementaire. En l'absence d'intermédiaires pour faire respecter la conformité aux règles de lutte contre le blanchiment d'argent, les plateformes DeFi pourraient être utilisées à des fins illégales. Le rapport indique que le manque de contrôle centralisé dans DeFi rend difficile la mise en œuvre des mesures réglementaires traditionnelles, nécessitant de nouvelles approches pour garantir la conformité et prévenir les abus.
